10 главных глобальных изменений в регулировании Bitcoin в 2015 году

Не прошло и месяца в 2015 году, чтобы в мире регулирования цифровых валют не произошло какого-нибудь революционного события.

Я перечислю некоторые из них, которые оказали наибольшее влияние на мою собственную практику.

10. Нью-Джерси: Закон о создании рабочих мест в сфере цифровой валюты

В июне в Нью-Джерси был принят Закон о создании рабочих мест в сфере цифровой валюты.был представленв законодательный орган Нью-Джерси. 2015 год принес нам начало нескольким новым государственным инициативам, но этот законопроект стал первым, который предлагает как кнут, так и пряник для предприятий, занимающихся цифровой валютой.

Кнуты скромны: вместо подачи заявки на лицензию, бизнесу цифровой валюты достаточно зарегистрироваться в государстве. Морковки существенны: существенные налоговые льготы и ускоренные операционные стимулы. (При полном Раскрытие информации, мне выпала честь быть выбранным для составления текста закона).

На момент написания статьи законопроект все еще находился на рассмотрении в штате.

9. Гонконг: нет необходимости в регулировании Bitcoin

В марте правительство Гонконга развеяло некоторые опасения относительно того, что юрисдикция будет жестко бороться с цифровыми валютами, выпустив официальное руководство, в котором говорилось, что биткоины «не представляют существенной угрозы для финансовой системы».

Таким образом, министр финансовых услуг и казначейства пришел к выводу, что «нет необходимости вводить законодательство, регулирующее торговлю виртуальными товарами или запрещающее людям участвовать в такой деятельности».

Гонконг является местным центром активности в сфере цифровой валюты, и это утвердительное заявление дает столь необходимую уверенность работающим там предприятиям.

8. CFTC: Биткоины — это товары

С 2013 года мы знаем, что в целях регулирования борьбы с отмыванием денег федеральное правительство считает Bitcoin валютой. Но в сентябре Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) объявил свое первое гражданское принудительное действие против платформы торговли опционами на Bitcoin Coinflip.

При этом CFTC подтвердила то, во что многие в сообществе давно верили: CFTC считает Bitcoin товаром, подлежащим ее надзору. В результате Coinflip несет ответственность за то, что не зарегистрировала свою биржу Bitcoin опционов в качестве своп-агентства.

Теперь мы можем ожидать, что CFTC будет осуществлять надзор за производными инструментами Bitcoin , а также за нарушениями на их Рынки.

7. Аудиты BSA: FinCEN серьезно относится к обеспечению соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег

Если и были какие-либо сомнения в том, что федеральное правительство США серьезно относится к обеспечению соблюдения правил цифровой валюты, то 2015 год развеял эти сомнения. В мае Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) объявила о первом раунде проверок на предмет соблюдения Закона о банковской тайне тех компаний, которые зарегистрировались в качестве операторов денежных переводов в цифровых валютах.

FinCEN делегирует полномочия по расследованию нарушений, связанных с противодействием отмыванию денег (AML), Налоговой службе, которая с этого года проводит регулярные проверки компаний, занимающихся цифровой валютой, для обеспечения соблюдения требований.

Несколько компаний в этой сфере сообщили, что в отношении них действительно проводится аудит.

6. Калифорния: Лицензия на деятельность в сфере цифровой валюты

Когда речь идет о перемещении денег или Технологии, Калифорния является одной из важнейших юрисдикций в США.

Тем не менее, оно отказалось выдавать лицензии компаниям, Bitcoin , отказалось применять действующие законы о лицензировании денежных переводов к компаниям, занимающимся Bitcoin, работающим в штате, и отказалось интерпретировать, как эти законы могут применяться к индустрии Bitcoin в целом.

Наконец, в марте государство ввелоАБ 1326, акт, который бы напрямую подчинил компании, работающие с Bitcoin , правилам лицензирования.

Законопроект был принят Ассамблеей Калифорнии и будет повторно внесен в Сенат Калифорнии, когда он возобновит свою работу в 2016 году.

5. SEC: Некоторые контракты на добычу полезных ископаемых являются ценными бумагами

Только в этом месяце мы узнали, что, по данным Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), контракты на майнинг Bitcoin могут быть ценными бумагами.

В своих мерах принудительного характера против Джоша Гомеро Гарзы и его компании по майнингу Bitcoin GAW Miners Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заявила, что Гарза и GAW участвовали в финансовой пирамиде, в рамках которой они продавали населению контракты под названием «Хэшлеты».

Агентство прямо заявило, что Hashlets являются ценными бумагами, регулируемыми в соответствии с Законом о ценных бумагах, и, следовательно, SEC имеет юрисдикцию в отношении мошенничества.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) сделала все возможное, чтобы отметить, что не все контракты на майнинг являются ценными бумагами, и описала особые характеристики хэшлетов, которые перешли черту.

4. Нью-Йорк: BitLicense

Если вы следили за какой-то историей в законодательстве о Bitcoin в этом году, то, вероятно, это была «BitLicense'.

TheBitLicense— удобное для СМИ название поправки к законам штата Нью-Йорк о финансовых услугах, направленной на создание совершенно новой Технологии лицензии для компаний, работающих в сфере Bitcoin и других виртуальных валют в штате.

Сага BitLicense началась в 2013 году, когда Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) расстелил красную дорожку для элиты Bitcoin индустрии, чтобы высказать свое мнение по поводу нового предложения.

Проект был поначалу встречен многими как яркий знак легитимности отрасли. Однако для некоторых он начал терять свой блеск в 2015 году, когда стало ясно, что язык лицензии окажется расплывчатым и в конечном итоге слишком всеобъемлющим.

Окончательная лицензия вступила в силу в августе этого года.

3. ItBit: альтернатива BitLicense

Где одни двигались зигзагом, другие — загом.

В дополнение к предложению BitLicense, Нью-Йорк предоставил альтернативный путь к легальной работе в штате. В 2015 году NYDFSнагражден его первый устав доверительного управления Bitcoin бизнесом: Bitcoin биржа, управляемая itBit.

Структура доверия ставит itBit в иное положение, чем BitLicensee.

Например, если держатель BitLicense может просто взять на себя хранение биткоинов клиента, itBit должен выступать в качестве доверенного лица для своих клиентов, ставя их интересы выше своих собственных.

2. Продажи Bitcoin в ECJ не облагаются НДС

В октябре Европейский суд постановил окончательно, что продажа Bitcoin освобождены от НДС. После первоначального спора между членом сообщества Bitcoin и налоговой инспекцией Швеции Европейский суд впервые рассмотрел вопрос налогообложения Bitcoin в июне прошлого года.

Дело было передано в Европейский суд после того, как шведский суд вынес решение против налоговой инспекции и постановил, что операции с Bitcoin должны быть освобождены от НДС.

Если бы суд принял иное решение, розничная торговля Bitcoin в Европе могла бы быть практически прекращена.

1. Казначейство Великобритании: правила AML для кошельков и пруденциальные нормы для бирж

Это может показаться спорным, но я считаю, что наиболее важное нормативное изменение 2015 года произошло в Великобритании.

В ответ на призыв прокомментировать ситуацию Казначейство Великобританииобъявлено в мартечто оно планирует потребовать от бирж цифровой валюты в Великобритании внедрения стандартов AML, аналогичных стандартам других регулируемых финансовых посредников.

Однако пруденциальные требования (например, минимальные требования к капитализации и облигации), применимые к некоторым компаниям финансовых услуг, будут применяться только к кастодиальным операциям и будут обязательными. Кастодианы T будут обязаны по закону соответствовать требованиям, но те, кто это делает, могут хвастаться предположительно внушающей доверие «печатью одобрения», разработанной Британским институтом стандартов.

Это ставит британские предприятия под совершенно иной — и, честно говоря, гораздо более разумный — режим, чем у их соседей по ту сторону Атлантики.

2016: Чего ожидать?

Если 2016 год окажется хотя бы наполовину таким же интересным, как 2015, отрасль ждет насыщенный событиями год. Я могу представить себе по крайней мере два события, которые стоит ожидать в 2016 году.

Во-первых, я предсказываю, что мы увидим федеральный отчет о транзакциях в виртуальной валюте или VCTR. По общему признанию, это скорее отчет, чем прогноз, поскольку FinCEN предположил это в неофициальных комментариях.

В настоящее время Bitcoin биржи и кастодиальные кошельки должны сообщать о любых транзакциях с наличными или монетами (бумажными или металлическими) свыше $10 000 в так называемом отчете о валютных транзакциях (CTR). Поскольку лишь немногие компании, работающие с цифровыми валютами, имеют физическое присутствие, отрасль в целом подает мало CTR.

Это представляет собой слепое пятно в финансовом надзоре FinCEN. FinCEN уже намекнул, что рассматривает возможность распространения требования CTR на Bitcoin. Мы можем увидеть это уже в этом году. Это может даже стать частью более всеобъемлющего нормотворчества.

Во-вторых, мы увидим, как штаты начнут принимать законы, касающиеся не только бизнеса цифровой валюты, но и бизнеса Технологии блокчейн. Огромный объем капитала течет в технологическое пространство блокчейна.

Я считаю, что штаты начнут предпринимать попытки извлечь часть этих доходов, предлагая предприятиям стимулы для размещения на их территории.

Изображение компьютерного правачерез Shutterstock

Хотите поделиться своим Мнение о Bitcoin или блокчейне в 2015 году или прогнозом на год вперед? Отправляйте идеи на CoinDesk чтобы Словарь, как вы можете присоединиться к обсуждению.