Ang Nangungunang 10 Global Bitcoin Regulatory Developments ng 2015

Walang isang buwan ang lumipas noong 2015 nang walang bagong pag-unlad sa mundo ng regulasyon ng digital currency.

Bibilangin ko ang ilan sa mga pinaka-maimpluwensyang sa sarili kong pagsasanay.

10. New Jersey: Ang Digital Currency Jobs Creation Act

Noong Hunyo, ang New Jersey Digital Currency Jobs Creation Act ay ipinakilala sa Lehislatura ng New Jersey. Ang 2015 ay nagdala sa amin ng simula ng ilang bagong hakbangin ng estado, ngunit ang panukalang batas na ito ang unang nag-aalok ng parehong mga carrot at stick sa mga negosyong digital currency.

Ang mga stick ay katamtaman: Sa halip na mag-aplay para sa isang lisensya, ang isang digital na negosyo ng pera ay kailangan lamang magparehistro sa estado. Ang mga karot ay makabuluhan: makabuluhang tax break at mabilis na sinusubaybayan na mga insentibo sa pagpapatakbo. (Sa buong Disclosure, ako ay pinarangalan na mapili upang i-draft ang teksto ng kilos).

Sa pagsulat na ito, ang batas ay isinasaalang-alang pa rin sa estado.

9. Hong Kong: Hindi Kailangan ang Regulasyon ng Bitcoin

Noong Marso, ang gobyerno ng Hong Kong ay nagpahinga ng ilang mga alalahanin na ang hurisdiksyon ay magpapabagsak sa mga digital na pera, kapag naglabas ito ng opisyal na patnubay na nagsasabi na ang mga bitcoin ay "hindi nagdudulot ng malaking banta sa sistema ng pananalapi".

Kaya, ang Kalihim para sa Mga Serbisyong Pananalapi at ang Treasury ay nagtapos na "hindi na kailangang magpakilala ng batas para i-regulate ang virtual na pangangalakal ng mga kalakal o upang ipagbawal ang mga tao na makilahok sa mga naturang aktibidad".

Ang Hong Kong ay isang lokal na hub ng aktibidad ng digital currency, at ang apirmatibong pahayag na ito ay nagbibigay ng higit na kinakailangang katiyakan sa mga negosyong tumatakbo doon.

8. CFTC: Ang Bitcoins ay Commodities

Mula noong 2013, alam namin na, para sa mga layunin ng regulasyon laban sa money laundering, itinuturing ng pederal na pamahalaan ang Bitcoin bilang isang pera. Ngunit, noong Setyembre, ang Commodity Futures Trade Commission (CFTC) inihayag ang una nitong aksyong pagpapatupad ng sibil laban sa isang Bitcoin options trading platform, Coinflip.

Sa paggawa nito, kinumpirma ng CFTC kung ano ang matagal nang pinaniniwalaan ng marami sa komunidad: Itinuturing ng CFTC na ang Bitcoin ay isang kalakal na napapailalim sa pangangasiwa nito. Bilang resulta, mananagot ang Coinflip sa hindi pagrehistro ng Bitcoin options exchange nito bilang isang swap facility.

Maaari na nating asahan ang CFTC na magsagawa ng pangangasiwa sa mga Bitcoin derivatives pati na rin ang kapilyuhan sa kanilang mga Markets.

7. Mga Pag-audit ng BSA: Ang FinCEN ay Seryoso tungkol sa Pagpapatupad ng AML

Kung may anumang pag-aalinlangan na ang pederal na pamahalaan ng US ay seryoso sa pagpapatupad ng mga regulasyon sa digital currency nito, 2015 ay itigil ang mga pagdududang iyon. Noong Mayo, ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) inanunsyo ang unang round ng pag-audit ng Bank Secrecy Act sa mga kumpanyang iyon na nairehistro bilang mga money transmitter sa mga digital currency.

Idinelegate ng FinCEN ang aktibidad nito sa pag-iimbestiga para sa mga paglabag sa anti-money laundering (AML) sa Internal Revenue Service, na – sa taong ito – ay nagsasagawa na ngayon ng mga regular na pag-audit ng mga kumpanya ng digital currency upang matiyak ang pagsunod.

Maraming mga kumpanya sa espasyo ang nag-ulat na sila, sa katunayan, ay nasa ilalim ng pag-audit.

6. California: Isang Lisensya para sa mga Negosyong Digital na Currency

Pagdating sa paglilipat ng pera, o pagdating sa Technology, ang California ay kabilang sa pinakamahalagang hurisdiksyon sa US.

Gayunpaman, tumanggi itong magbigay ng lisensya sa mga kumpanya ng Bitcoin , tumanggi na ipatupad ang mga umiiral nitong batas sa paglilisensya ng paghahatid ng pera laban sa mga kumpanyang Bitcoin na tumatakbo sa estado at tumanggi na bigyang-kahulugan kung paano maaaring ilapat ang mga batas na iyon sa industriya ng Bitcoin sa pangkalahatan.

Sa wakas, noong Marso, ipinakilala ng estado AB 1326, isang aksyon na tahasang magdadala sa mga kumpanya ng Bitcoin sa ilalim ng mga alituntunin sa paglilisensya.

Ang panukalang batas ay nakapasa sa Asembleya ng California at muling ilalagay sa Senado ng California kapag ito ay muling nagpulong sa 2016.

5. SEC: Ang Ilang Kontrata sa Pagmimina ay Mga Securities

Nitong buwan lang, nalaman namin na ang mga kontrata sa pagmimina ng Bitcoin ay maaaring mga securities, ayon sa Securities and Exchange Commission (SEC).

Sa aksyong pagpapatupad nito laban kay Josh Homero Garza at sa kanyang kumpanya ng pagmimina ng Bitcoin , GAW Miners, ang SEC ay nagsabi na sina Garza at GAW ay nakikibahagi sa isang Ponzi scheme kung saan nagbenta sila ng mga kontrata na tinatawag na 'Hashlets' sa publiko.

Tahasang idineklara ng ahensya na ang mga Hashlet ay mga securities na kinokontrol sa ilalim ng Securities Act, at samakatuwid ay may hurisdiksyon ang SEC sa panloloko.

Ang SEC ay gumawa ng paraan upang tandaan na hindi lahat ng mga kontrata sa pagmimina ay mga mahalagang papel, at inilarawan ang mga partikular na katangian ng mga Hashlet na tumawid sa linya.

4. New York: Ang BitLicense

Kung sinusubaybayan mo ang ONE kuwento sa batas ng Bitcoin ngayong taon, malamang na ito ang 'BitLicense'.

Ang BitLicenseay ang media-friendly na pangalan para sa isang pag-amyenda sa mga batas sa serbisyo ng pera ng New York na naghangad na lumikha ng isang bagong lisensya ng Technology para sa Bitcoin at iba pang mga virtual na kumpanya ng pera na tumatakbo sa estado.

Nagsimula ang BitLicense saga noong 2013, nang ilunsad ng New York State Department of Financial Services (NYDFS) ang pulang karpet para sa glitterati ng industriya ng Bitcoin upang mag-alok ng kanilang patotoo sa bagong panukala.

Ang proyekto ay unang tinanggap ng marami bilang isang nagniningning na badge ng pagiging lehitimo para sa industriya. Gayunpaman, para sa ilan, nagsimula itong mawalan ng ningning noong 2015, nang maging malinaw na ang wika ng lisensya ay magiging malabo at sa huli ay labis na kasama.

Ang huling lisensya ay naging epektibo noong Agosto ng taong ito.

3. ItBit: Isang Alternatibo sa BitLicense

Kung saan ang ilan ay nag-zig, ang iba ay nag-zag.

Bilang karagdagan sa pag-aalok ng BitLicense, nagbigay ang New York ng alternatibong ruta sa legal na operasyon sa estado. Noong 2015, ang NYDFS iginawad ang unang trust charter nito sa isang negosyong Bitcoin : ang Bitcoin exchange na pinamamahalaan ng itBit.

Inilalagay ng trust structure ang itBit sa ibang posisyon kaysa sa isang BitLicensee.

Halimbawa, kung saan ang isang may hawak ng BitLicense ay maaari lamang kumuha ng kustodiya ng mga bitcoin ng isang kliyente, ang itBit ay dapat kumilos bilang isang katiwala sa mga kliyente nito, na inilalagay ang kanilang mga interes kaysa sa sarili nito.

2. Hindi napapailalim sa VAT ang ECJ Bitcoin Sales

Noong Oktubre, ang European Court of Justice ay tiyak na nagpasiya na ang mga benta ng Bitcoin ay hindi kasama sa VAT. Kasunod ng isang paunang pagtatalo sa pagitan ng isang miyembro ng komunidad ng Bitcoin at opisina ng buwis ng Sweden, unang tinugunan ng European court ang isyu sa pagbubuwis ng Bitcoin noong Hunyo ng nakaraang taon.

Ang usapin ay itinaas sa European court matapos ang isang Swedish court na natagpuan laban sa tanggapan ng buwis at pinasiyahan ang mga transaksyon sa Bitcoin doon ay dapat na exempt mula sa VAT.

Kung ang hukuman ay nagpasya kung hindi, ang retail Bitcoin aktibidad ay maaaring lahat ngunit snuffed out sa Europa.

1. UK Treasury: Mga Panuntunan ng AML para sa mga Wallet at Mga Regulasyon ng Prudential para sa Mga Pagpapalitan

Maaaring ito ay isang kontrobersyal na tawag, ngunit naniniwala ako na ang pinakamahalagang pagpapaunlad ng regulasyon ng 2015 ay nagmula sa UK.

Bilang tugon sa isang tawag para sa mga komento, ang UK Treasury inihayag noong Marso na plano nitong humiling ng mga digital na palitan ng pera sa UK upang ipatupad ang mga pamantayan ng AML na katulad ng iba pang kinokontrol na mga tagapamagitan sa pananalapi.

Gayunpaman, ang mga prudential na kinakailangan (tulad ng mga kinakailangan sa minimum na capitalization at bonding) na naaangkop sa ilang kumpanya ng mga serbisyo sa pananalapi ay malalapat lamang sa mga operasyon ng custodial, at ito ay opt-in. Ang mga tagapag-alaga ay T hihingin ng batas na matugunan ang mga kinakailangan, ngunit ang mga makakagawa nito ay maaaring magpahayag ng isang 'seal ng pag-apruba' na pinaniniwalaang nakapagpapalakas ng loob na binuo ng British Standards Institute.

Inilalagay nito ang mga negosyo sa UK sa ilalim ng isang napaka-iba - at sa totoo lang mas makatwiran - na rehimen kaysa sa kanilang mga kapitbahay sa buong Atlantic.

2016: Ano ang aasahan?

Kung mapatunayan ng 2016 ang sarili nito kahit kalahating kasing interesante ng 2015, ang industriya ay nasa isang makabuluhang taon. Maaari akong mag-isip ng hindi bababa sa dalawang pag-unlad na aasahan sa 2016.

Una, hinuhulaan ko na makakakita tayo ng pederal na Virtual Currency Transaction Report o VCTR. Totoo, ito ay higit pa sa isang ulat kaysa sa isang hula, dahil ang FinCEN ay nagmungkahi ng maraming sa mga impormal na komento.

Sa kasalukuyan, ang mga Bitcoin exchange at custodial wallet ay dapat mag-ulat ng anumang cash o coin (papel o metal) na mga transaksyon sa itaas ng $10,000 sa isang tinatawag na Currency Transaction Report (CTR). Dahil ilang kumpanya ng digital currency ang may brick-and-mortar presence, ang industriya sa kabuuan ay nag-file ng ilang CTR.

Ito ay kumakatawan sa isang blind spot sa pagsubaybay sa pananalapi ng FinCEN. Ibinaba na ng FinCEN ang mga pahiwatig na isinasaalang-alang nito ang pagpapalawak ng kinakailangan sa CTR sa Bitcoin. Baka makita natin iyon sa lalong madaling panahon sa taong ito. Maaari pa nga itong maging bahagi ng isang mas komprehensibong paggawa ng panuntunan.

Pangalawa, makikita natin ang mga estado na nagsimulang gumawa ng mga batas tungkol hindi lamang sa mga negosyong digital currency, kundi pati na rin sa mga negosyong Technology ng blockchain. Isang napakalaking halaga ng kapital ang dumadaloy sa blockchain tech space.

Naniniwala ako na ang mga estado ay magsisimulang gumawa ng mga pagtatangka na makuha ang ilan sa mga kita na ito sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga insentibo sa mga negosyo na uuwi sa loob ng kanilang mga hangganan.

Larawan ng batas sa computer sa pamamagitan ng Shutterstock

Gusto mong ibahagi ang iyong Opinyon sa Bitcoin o blockchain sa 2015, o isang hula para sa susunod na taon? Magpadala ng mga ideya sa news@ CoinDesk.com para Learn kung paano ka makakasali sa usapan.