Cripto é poupada de tratamento de bode expiatório em audiência nos EUA sobre financiamento do terrorismo

O governo dos EUA já tem a autoridade necessária para monitorar ou regular o potencial financiamento do terrorismo usando criptomoedas e outras ferramentas de financiamento coletivo ou alternativas.

Esta foi uma das conclusões alcançadas por testemunhas em uma audiência do Congresso na quinta-feira. Durante o “Dólares contra a democracia: financiamento do terrorismo doméstico após a insurreição"audiência, realizada pormembros do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara, testemunhas pediram melhor moderação online e coleta de dados, mas não novos estatutos de vigilância ou terrorismo doméstico.

“Para efetivamente interromper grupos extremistas domésticos, precisamos entender melhor seu financiamento”, disse o REP James Himes (D-Conn.), presidente do Subcomitê de Segurança Nacional, Desenvolvimento Internacional e Política Monetária, que sediou a audiência. “Alguns grupos extremistas estão evitando o setor bancário tradicional em favor da Criptomoeda, evitando nossos métodos tradicionais de interromper as Finanças extremistas.”

Na maior parte, as criptomoedas foram tratadas apenas como outro método de pagamento, ao lado de meios de pagamento mais tradicionais, como PayPal e GoFundMe. Os legisladores, em grande parte, não destacaram as criptomoedas em particular como uma ferramenta criminosa.

Embora as criptomoedas possam ser usadas para transferir fundos fora da visão dos reguladores financeiros, as entradas e saídas de moedas fiduciárias permitem que os reguladores monitorem essas transações, disse Daniel Glaser, chefe global de serviços jurisdicionais da K2 Integrity e ex-secretário assistente de Financiamento do Terrorismo e Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA.

“Se você quiser ser capaz de usar uma Criptomoeda na economia real em qualquer escala, em algum momento [a Criptomoeda] precisa ser convertida em moeda fiduciária real, em dólares”, ele disse. “É nesse lugar que o Departamento do Tesouro regula as criptomoedas e as exchanges de Criptomoeda são consideradas empresas de serviços financeiros, elas têm requisitos completos de due diligence do cliente, têm requisitos completos de lavagem de dinheiro, têm requisitos de relatórios.”

Glaser também observou que as criptomoedas são em grande parte pseudônimas, não anônimas, e mais tarde disse ao REP Stephen Lynch (D-Massachusetts) que as criptomoedas facilitam o rastreamento de transações por agências de segurança pública.

Daniel Rogers, cofundador e diretor técnico do Índice Global de Desinformação, disse à REP Madeleine Dean (D-Penn.) que plataformas alternativas de financiamento estão ajudando a contribuir para os esforços de recrutamento e radicalização por grupos terroristas nacionais.

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Ainda assim, em nenhum momento durante a audiência qualquer uma das testemunhas pediu novos estatutos para vigiar mais de perto os setores financeiro ou de Criptomoeda . De fato, Iman Boukadoum, gerente sênior da The Leadership Conference on Civil and Human Rights, disse que novos estatutos correm o risco de serem abusados.

No entanto, Glaser apontou uma proposta de regra da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sobre carteiras não hospedadas como uma possível regulamentação que poderia ser implementada pelo Departamento do Tesouro para combater o potencial financiamento do terrorismo.

A regra proposta, que exigiria que as bolsas coletassem informações de contrapartes em transações para carteiras não hospedadas ou privadas, bem como adicionaria requisitos de relatório de transações de moeda (CTR) para grandes transações, tem sido controversa no setor de Cripto .

Embora o componente CTR simplesmente trouxesse regras tradicionais de relatórios fiduciários para grandes transações de Cripto , o componente de contraparte poderia ter consequências não intencionais, incluindo impedir que indivíduos ou entidades sediadas nos EUA usem contratos inteligentes e ferramentas Finanças descentralizadas.