Le Cripto vengono risparmiate dal trattamento di capro espiatorio nell'udienza statunitense sul finanziamento del terrorismo

Il governo degli Stati Uniti ha già l'autorità necessaria per monitorare o regolamentare il potenziale finanziamento del terrorismo tramite criptovalute e altri strumenti di crowdfunding o di finanziamento alternativo.

Questa è stata ONE delle conclusioni a cui sono giunti i testimoni durante un'udienza del Congresso giovedì. Durante la "Dollari contro la democrazia: finanziamento del terrorismo interno dopo l'insurrezione” udienza, tenuta damembri della Commissione per i servizi finanziari della Camera, i testimoni hanno chiesto una migliore moderazione online e una migliore raccolta di dati, ma non nuove leggi sulla sorveglianza o sul terrorismo interno.

"Per smantellare in modo efficace i gruppi estremisti nazionali, dobbiamo comprendere meglio il loro finanziamento", ha affermato il REP James Himes (D-Conn.), presidente del sottocomitato per la sicurezza nazionale, lo sviluppo internazionale e la Politiche monetaria, che ha ospitato l'udienza. "Alcuni gruppi estremisti stanno evitando il settore bancario tradizionale a favore della Criptovaluta, evitando i nostri metodi tradizionali per smantellare la Finanza estremista".

Per la maggior parte, le criptovalute sono state trattate come un altro metodo di pagamento insieme a canali di pagamento più tradizionali come PayPal e GoFundMe. I legislatori non hanno in gran parte individuato le criptovalute in particolare come uno strumento criminale.

Mentre le criptovalute possono essere utilizzate per trasferire fondi al di fuori del campo visivo degli enti di regolamentazione finanziaria, le transazioni fiat on- e off-ramps consentono agli enti di regolamentazione di monitorare queste transazioni, ha affermato Daniel Glaser, responsabile globale dei servizi giurisdizionali presso K2 Integrity ed ex assistente segretario per il finanziamento del terrorismo e i reati finanziari presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.

"Se vuoi essere in grado di utilizzare una Criptovaluta nell'economia reale su qualsiasi scala, a un certo punto [la Criptovaluta] deve essere convertita in valuta fiat effettiva, in dollari", ha affermato. "Quello è il luogo in cui il Dipartimento del Tesoro regola le criptovalute e gli scambi Criptovaluta sono considerati attività di servizi monetari, hanno requisiti completi di due diligence del cliente, hanno requisiti completi di antiriciclaggio, hanno requisiti di segnalazione".

Glaser ha anche osservato che le criptovalute sono in gran parte pseudonime, non anonime, e in seguito ha dichiarato REP Stephen Lynch (D-Mass.) che le criptovalute facilitano il monitoraggio delle transazioni da parte delle forze dell'ordine.

Daniel Rogers, co-fondatore e direttore tecnico del Global Disinformation Index, ha detto REP Madeleine Dean (D-Penn.) che le piattaforme di finanziamento alternative stanno contribuendo agli sforzi di reclutamento e radicalizzazione da parte dei gruppi terroristici nazionali.

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Tuttavia, in nessun momento dell'udienza nessuno dei testimoni ha chiesto nuovi statuti per sorvegliare più da vicino i settori finanziario o Criptovaluta . In effetti, Iman Boukadoum, senior manager presso The Leadership Conference on Civil and Human Rights, ha affermato che i nuovi statuti corrono il rischio di essere abusati.

Tuttavia, Glaser ha indicato una norma proposta dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sui portafogli elettronici non ospitati come possibile norma che potrebbe essere implementata dal Dipartimento del Tesoro per contrastare il potenziale finanziamento del terrorismo.

La norma proposta, che richiederebbe agli exchange di raccogliere informazioni sulla controparte nelle transazioni verso portafogli privati ​​o non ospitati, nonché di aggiungere requisiti di report sulle transazioni valutarie (CTR) per le transazioni di grandi dimensioni, è stata controversa nel settore Cripto .

Mentre la componente CTR si limiterebbe ad applicare le tradizionali regole di segnalazione fiat alle grandi transazioni in Cripto , la componente controparte potrebbe avere conseguenze indesiderate, tra cui impedire a individui o entità con sede negli Stati Uniti di utilizzare contratti intelligenti e strumenti Finanza decentralizzata.