Las Cripto se libran de ser chivos expiatorios en la audiencia estadounidense sobre financiación del terrorismo

El gobierno de Estados Unidos ya tiene la autoridad que necesita para monitorear o regular el posible financiamiento del terrorismo mediante criptomonedas y otras herramientas de financiación colectiva o alternativa.

Esta fue una de las conclusiones a las que llegaron los testigos en una audiencia del Congreso el jueves. Durante la “Dólares contra la democracia: Financiamiento del terrorismo doméstico tras la insurrección”audiencia, celebrada pormiembros del Comité de Servicios Financieros de la CámaraLos testigos pidieron una mejor moderación en línea y una mejor recopilación de datos, pero no nuevas leyes de vigilancia o de terrorismo interno.

“Para desmantelar eficazmente a los grupos extremistas nacionales, necesitamos comprender mejor su financiación”, declaró el REP James Himes (demócrata por Connecticut), presidente del Subcomité de Seguridad Nacional, Desarrollo Internacional y Regulación Monetaria, anfitrión de la audiencia. “Algunos grupos extremistas están abandonando el sector bancario tradicional en favor de las Criptomonedas, evitando así nuestros métodos tradicionales para desmantelar las Finanzas extremistas”.

En general, las criptomonedas se consideraban un método de pago más, junto con métodos más tradicionales como PayPal y GoFundMe. Los legisladores, en general, no las identificaron como una herramienta delictiva.

Si bien las criptomonedas se pueden usar para transferir fondos fuera de la vista de los reguladores financieros, las rampas de entrada y salida de monedas fiduciarias permiten a los reguladores la capacidad de monitorear estas transacciones, dijo Daniel Glaser, director global de servicios jurisdiccionales en K2 Integrity y exsecretario adjunto de Financiamiento del Terrorismo y Delitos Financieros en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

“Si se desea poder usar una Criptomonedas en la economía real a cualquier escala, en algún momento [la Criptomonedas] debe convertirse a moneda fiduciaria real, a dólares”, dijo. “Ahí es donde el Departamento del Tesoro regula las criptomonedas, y las plataformas de intercambio de Criptomonedas se consideran empresas de servicios monetarios; están sujetas a requisitos completos de diligencia debida con el cliente, requisitos completos contra el lavado de dinero y requisitos de presentación de informes”.

Glaser también señaló que las criptomonedas son en gran medida seudónimas, no anónimas, y luego le dijo al REP Stephen Lynch (demócrata de Massachusetts) que las criptomonedas facilitan a las agencias policiales el seguimiento de las transacciones.

Daniel Rogers, cofundador y director técnico del Índice Global de Desinformación, dijo a la REP Madeleine Dean (D-Penn.) que las plataformas de financiamiento alternativo están ayudando a contribuir a los esfuerzos de reclutamiento y radicalización por parte de grupos terroristas nacionales.

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Sin embargo, en ningún momento de la audiencia los testigos solicitaron nuevas leyes para supervisar más de cerca los sectores financiero o de Criptomonedas . De hecho, Iman Boukadoum, gerente sénior de la Conferencia de Liderazgo sobre Derechos Civiles y Human , afirmó que las nuevas leyes corren el riesgo de ser objeto de abuso.

Sin embargo, Glaser señaló una propuesta de norma de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) sobre billeteras no alojadas como una posible regulación que podría implementar el Departamento del Tesoro para combatir el posible financiamiento del terrorismo.

La norma propuesta, que requeriría que los exchanges recopilen información de las contrapartes en las transacciones a billeteras no alojadas o privadas, así como también agregar requisitos de informes de transacciones de divisas (CTR) para transacciones grandes, ha sido controvertida dentro de la industria de las Cripto .

Si bien el componente CTR simplemente traería las reglas tradicionales de informes fiduciarios a las grandes transacciones de Cripto , el componente de contraparte podría tener consecuencias no deseadas, incluido impedir que personas o entidades con sede en EE. UU. utilicen contratos inteligentes y herramientas Finanzas descentralizadas.