Empresas de Cripto Estabelecem Padrão de Mensagens para Lidar com a Regra de Viagem do GAFI

Um novo padrão de mensagens lançado hoje foi criado para ajudar empresas de Criptomoeda a cumprir as regulamentações contra lavagem de dinheiro do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

O padrão, chamado IVMS101, define um modelo uniforme para dados que devem ser trocados por provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) juntamente com transações de Criptomoeda . O padrão identificará os remetentes e destinatários pseudônimos de pagamentos Cripto , com tais informações “viajando” com cada transação.

Fazer com que os participantes da indústria concordem com um padrão de dados interoperável é um passo significativo em direção a um espaço Cripto mais regulado. O formato de mensagem padrão agora precisa ser incorporado às várias soluções que estão sendo construídas pelos VASPs para atender aos requisitos da Travel Rule.

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“Tenho o prazer de confirmar que o grupo de trabalho aprovou o texto final e que o padrão do modelo de dados IVMS101 agora existe”, disse Siân Jones, coordenador do Grupo de Trabalho Conjunto para Padrões de Mensagens InterVASP.

Dados inequívocos permitem que os VASPs troquem mensagens de forma automatizada, reduzindo custos e minimizando riscos,o white paper do IVMSestados. Uma linguagem comum universal, continua o artigo, permite que VASPs beneficiários entendam e processem as informações necessárias enviadas pelos VASPs originadores.

O padrão foi agora recomendado à Câmara de Comércio Digital (CDC), à Global Digital Finanças (GDF) e à International Digital Asset Exchange Association (IDAXA), os três órgãos do setor que estabeleceram o grupo de trabalho conjunto, para endossá-lo formalmente, disse Jones.

“Desde que o GAFI publicou as diretrizes de Ativos Virtuais em junho de 2019, a indústria tem trabalhado arduamente para cumprir as diretrizes, mas há desafios”, disse a IDAXA em uma declaração por e-mail. “Um deles foi estabelecer um padrão comum para que qualquer Provedor de Serviços de Ativos Virtuais possa trabalhar com qualquer fornecedor de solução de conformidade com facilidade. Criar o Intervasp Messaging Standard 101 (IVMS101) como um padrão comum é definitivamente o primeiro passo na direção certa.”

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“Nossos membros trabalharam duro para criar esse padrão e alcançar consenso antes dos cronogramas do GAFI – uma verdadeira conquista em uma área tão complexa”, disse a Câmara de Comércio Digital à CoinDesk em um e-mail.

O GAFI atualizadoorientação serra uma miríade de soluções técnicas propostaspara lidar com como os dados da Travel Rule podem ser compartilhados por empresas. O padrão do grupo InterVASP já tem o apoio da maioria das soluções bem conhecidas que estão sendo promovidas, incluindo Sygna Bridge da CoolBitX, TRISA da CipherTrace, Notabene e Securrency (com a OpenVASP da Suíça dizendo que o padrão será adicionado em breve ao seu roteiro).

Apesar do bloqueio do coronavírus, o grupo de trabalho InterVASP manteve o prazo proposto: o padrão foi lançado a tempo para a revisão de um ano do GAFI sobre o progresso nas soluções da Regra de Viagem em junho de 2020.reunião plenária.

“Francamente, Siân Jones merece uma medalha por ser capaz de conduzir isso absolutamente no horário certo”, disse Malcolm Wright, chefe do AML Working Group na GDF. “É uma prova de seu profissionalismo ter sido capaz de fazer isso.”

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Ter um padrão em vigor elimina uma grande dor de cabeça para VASPs. Sem uma maneira simples para que as mensagens sejam formatadas de forma consistente, as empresas teriam que reconfigurar mensagens de saída e entrada continuamente para evitar erros, um negócio custoso e demorado, especialmente se estiver lidando com grandes volumes de transações.

O tipo de ruga que poderia atrapalhar as obras é algo aparentemente tão inócuo quanto a maneira como uma data de nascimento pode ser interpretada, disse Wright. “Então, 12.6.20 é 12 de junho ou 6 de dezembro? Esse é o exemplo mais simples, na verdade.”

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A colaboração no espaço Cripto para concluir o padrão a tempo foi complementada por um diálogo útil e envolvente com os reguladores, disse Wright.

Uma das questões em que o GAFI demonstrou compreensão é o “sunrise period”, disse Wright. Esta é a mudança do planejamento e design para a execução (e, finalmente, a execução pelos reguladores em cada país).

“Estamos chegando a isso de lados opostos em direção ao mesmo objetivo, e ainda não chegamos lá. Então, um VASP licenciado em algum lugar pode falar com um VASP que está em uma jurisdição não licenciada?” disse Wright. “Esse é um desafio interessante. Mas temos um diálogo muito bom com o GAFI no momento falando sobre o período de sunrise.”