Empresas de Cripto establecen un estándar de mensajería para abordar la normativa de viajes del GAFI

Un nuevo estándar de mensajería lanzado hoy está diseñado para ayudar a las empresas de Criptomonedas a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

El estándar, denominado IVMS101, define un modelo uniforme para los datos que deben intercambiar los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) junto con las transacciones de Criptomonedas . El estándar identificará a los emisores y receptores seudónimos de los pagos de Cripto , y dicha información se incluirá en cada transacción.

Lograr que los actores de la industria acuerden un estándar de datos interoperable es un paso significativo hacia un espacio Cripto más regulado. El formato de mensajería estándar ahora debe incorporarse a las diversas soluciones que están desarrollando los proveedores de servicios de pago virtuales (VASP) para cumplir con los requisitos de la Regla de Viaje.

Sigue leyendo: Todas las plataformas de intercambio de Cripto globales deben compartir los datos de sus clientes, según las normas del GAFI.

"Me complace confirmar que el grupo de trabajo aprobó el texto final y que el estándar del modelo de datos IVMS101 ya existe", afirmó Siân Jones, coordinador del Grupo de Trabajo Conjunto para los Estándares de Mensajería InterVASP.

Los datos inequívocos permiten a los VASP intercambiar mensajes de forma automatizada, reduciendo costos y minimizando riesgos.El libro blanco del IVMSEstados. Un lenguaje común universal, continúa el documento, permite a los VASP beneficiarios comprender y procesar la información requerida presentada por los VASP de origen.

El estándar ahora ha sido recomendado a la Cámara de Comercio Digital (CDC), Global Digital Finanzas (GDF) y la Asociación Internacional de Intercambio de Activos Digitales (IDAXA), los tres organismos de la industria que establecieron el grupo de trabajo conjunto, para respaldarlo formalmente, dijo Jones.

“Desde que el GAFI publicó las directrices sobre activos virtuales en junio de 2019, la industria ha trabajado arduamente para cumplirlas, pero existen desafíos”, declaró IDAXA en un comunicado enviado por correo electrónico. “ONE de ellos fue establecer un estándar común para que cualquier proveedor de servicios de activos virtuales pueda trabajar fácilmente con cualquier proveedor de soluciones de cumplimiento. Desarrollar el Estándar de Mensajería Intervasp 101 (IVMS101) como estándar común es, sin duda, el primer paso en la dirección correcta”.

Sigue leyendo: Dentro de la carrera por los estándares para implementar la regla de viajes del GAFI

“Nuestros miembros han trabajado arduamente para crear este estándar y lograr un consenso antes de los plazos del GAFI, un verdadero logro en un área tan compleja”, dijo la Cámara de Comercio Digital a CoinDesk en un correo electrónico.

El GAFI actualizadoguía sierra una miríada de soluciones técnicas propuestasPara abordar cómo las empresas pueden compartir los datos de las Reglas de Viaje. El estándar del grupo InterVASP ya cuenta con el respaldo de la mayoría de las soluciones conocidas que se promocionan, como Sygna Bridge de CoolBitX, TRISA de CipherTrace, Notabene y Securrency (OpenVASP de Suiza afirma que pronto lo incorporará a su hoja de ruta).

A pesar del confinamiento por el coronavirus, el grupo de trabajo InterVASP ha cumplido con el plazo propuesto: el estándar se ha publicado a tiempo para la revisión de un año del GAFI sobre el progreso de las soluciones de la Regla de Viajes en su reunión de junio de 2020.reunión plenaria.

“Francamente, Siân Jones merece una medalla por haber logrado dirigir esto con la máxima precisión”, dijo Malcolm Wright, jefe del Grupo de Trabajo contra el Lavado de Dinero del GDF. “Haberlo logrado es un testimonio de su profesionalismo”.

Analgésico

Contar con un estándar simplifica el proceso para que los proveedores de servicios de valor añadido (VASP) tengan un formato uniforme. Sin una forma sencilla de que los mensajes tengan un formato uniforme, las empresas tendrían que reconfigurar los mensajes entrantes y salientes constantemente para evitar errores, un proceso costoso y lento, especialmente si gestionan grandes volúmenes de transacciones.

El tipo de imprecisión que podría complicar las cosas es algo tan aparentemente inocuo como la interpretación de una fecha de nacimiento, dijo Wright. "Entonces, ¿el 12.6.20 es el 12 de junio o el 6 de diciembre? Ese es el ejemplo más simple, en realidad".

Sigue leyendo: Los intercambios de Cripto necesitan una mensajería común para cumplir con la normativa de viajes

La colaboración en todo el espacio Cripto para lograr que el estándar esté terminado a tiempo se ha complementado con un diálogo útil y atractivo con los reguladores, dijo Wright.

ONE de los temas que el GAFI ha mostrado comprensión es el "período de amanecer", afirmó Wright. Este consiste en la transición de la planificación y el diseño a la ejecución (y, en última instancia, a la aplicación de la normativa por parte de los reguladores de cada país).

“Estamos abordando el tema desde extremos opuestos hacia el mismo objetivo, y aún no lo hemos logrado. Entonces, ¿puede un proveedor de servicios de valor añadido (VASP) con licencia en algún lugar comunicarse con un VASP que se encuentra en una jurisdicción sin licencia?”, dijo Wright. “Es un desafío interesante. Pero actualmente mantenemos un diálogo muy interesante con el GAFI sobre el período de prelanzamiento”.