Diretor da FinCEN lembra cassinos sobre requisitos de conformidade com Cripto

O diretor da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) disse que o setor de cassinos precisa aumentar a intensidade dos relatos de atividades suspeitas relacionadas a moedas digitais.

Falando em uma conferência sobre combate à lavagem de dinheiro em Las Vegas em 13 de agosto, o diretor da FinCENKenneth Blanco dissea agência não recebeu a quantidade de relatórios de atividades suspeitas (SARs) esperada.

“Há um equívoco de que só porque a FinCEN não emitiu publicamente uma ação de execução contra um cassino ou clube de cartas desde o ano passado, a FinCEN não está olhando para este setor financeiro”, disse Blanco. “Deixe-me garantir a você, este não é o caso.”

De acordo com as diretrizes regulatórias publicadas em maio, cassinos e mesas de jogo são obrigados a identificar e relatar “sinais de alerta” que apontam para possíveis casos de lavagem de dinheiro, evasão de sanções e outros fins de financiamento ilícito” usando criptomoedas.

Isso ocorre porque os cassinos são alvos de golpes de malware e "esquemas de comprometimento de e-mails comerciais".

“Os cassinos devem registrar SARs (relatórios de atividades suspeitas) quando encontrarem atividades suspeitas [de moeda virtual conversível] e quaisquer Eventos cibernéticos que afetem, facilitem ou conduzam transações”, disse ele.

Além disso, os cassinos devem definir políticas, procedimentos, controles internos e avaliações de risco relacionados a Cripto .

Blanco levantou diversas questões relacionadas à due diligence:

“Como você conduzirá a análise de blockchain para determinar a fonte do CVC? Como você incorporará indicadores relacionados ao CVC em seus registros SAR conforme apropriado?”

Blanco ainda fez uma distinção entre cassinos registrados ou mesas de cartas e sites de jogos online que funcionam como transmissores de dinheiro. Cassinos licenciados, online ou offline, devem cumprir com o Bank Secrecy Act (BSA) e quaisquer leis relacionadas a negócios de serviços financeiros, e mais tarde chamou a conformidade de “uma questão de segurança nacional”.

“Sabemos o tipo de informação significativa que os cassinos conseguem desenvolver sobre os clientes de jogos. Essas informações são extraordinárias e relevantes”, disse ele.

Kenneth espera que os cassinos criem uma “cultura de conformidade” onde entidades distintas compartilhem informações entre si e com as autoridades competentes.

Fichas, pôquer, foto de jogo via Shutterstock