Compliance Exec: le Cripto sono troppo lente ad adottare le norme antiriciclaggio prima della revisione del GAFI

I governi di tutto il mondo stanno per ricevere una pagella sui progressi compiuti nella lotta ai reati finanziari nel campo Criptovaluta , e almeno ONE dirigente addetto alla conformità si aspetta un voto basso.

Il mese prossimo la Financial Action Task Force (FATF), un organismo intergovernativo che stabilisce gli standard per le misure antiriciclaggio (AML), si riunirà per la sua plenaria triennale. All'ordine del giorno c'è la valutazione di quanto i 39 membri della FATF (37 giurisdizioni e due organizzazioni regionali) siano arrivati ​​ad adottare le sue raccomandazioni per il controllo Cripto , inclusa la controversa "regola di viaggio" che richiede alle aziende di condividere le informazioni sui clienti. Un documento guida finale è atteso a breve.

Intervento giovedì aConsenso 2021Malcolm Wright, presidente del consiglio consultivo del gruppo commerciale Global Digital Finanza, si è mostrato pessimista riguardo all'imminente revisione.

"ONE potrebbe forse concludere che non ci sono stati sufficienti progressi in materia di licenze, che il settore non sta ancora progredendo abbastanza velocemente per rispondere alla conformità e in particolare alla regola sui viaggi", ha affermato Wright, che ha sottolineato che la sua opinione proveniva dall'esterno del processo di consultazione del GAFI e che era anche in parte la sua Opinioni.

"E non ci sono abbastanza quadri normativi coordinati. Cioè, al momento, ogni paese sta in un certo senso facendo le sue cose, il che rende la conformità in realtà molto difficile per noi", ha affermato Wright, il cui lavoro quotidiano è quello di responsabile della conformità presso 100x Group, l'operatore dell'exchange di derivati ​​Cripto BitMex.

Se ha ragione, il FATF potrebbe iniziare a denunciare pubblicamente le giurisdizioni che ritiene siano in ritardo quando si tratta di Cripto e dove potrebbe aver luogo un arbitraggio normativo o lo sfruttamento di scappatoie. Ciò potrebbe spingere i regolatori e le forze dell'ordine, soprattutto negli Stati Uniti, ad assumere una posizione più dura nei confronti degli exchange Cripto e di altri fornitori di servizi in giurisdizioni remote che fanno affari con gli americani.

Non è stato facile innestando le restrizioni AML dal mondo finanziario tradizionale allo spazio Criptovaluta pseudonime per progettazione. Finora, le raccomandazioni FATF hanno generatouna gamma di soluzioni tecniche, creando in una certa misura problemi quando questi nuovi sistemi T funzionano insieme.

Retata DeFi

Per quanto riguarda le aree di disomogeneità nelle linee guida fornite finora dal GAFI, Wright ha sottolineato l’emergente settore della Finanza decentralizzata (DeFi), dove sconosciuti su Internet possono prestarsi denaro a vicenda e chiedere commissioni elevate.

La cattura originale di DeFi agli occhi del FATF, avvenuta nel 2019, prevedeva che il proprietario o l'operatore di un'applicazione decentralizzata utilizzata per scambiare valore, fiat o valuta virtuale venisse classificato come fornitore di servizi di asset virtuali (VASP) e quindi rientrasse nelle normative. Ma in seguito questo è stato ampliato per includere qualsiasi fornitore che possa sviluppare o gestire una piattaforma DeFi, anche se non ha interazione con gli utenti o non riscuote commissioni.

"Quindi sarebbe improbabile che ciò faciliti il riciclaggio di denaro o addirittura che abbia mezzi per interrogare i dati o per segnalarli alle autorità", ha affermato Wright, che si è unito a 100x l'anno scorso come primo responsabile della conformità dopo BitMex.è andato in conflittodelle autorità statunitensi.

La situazione è ulteriormente complicata dal concetto CORE del GAFI di avere parità di condizioni in termini di regolamentazione, ha aggiunto Wright, poiché la Finanza Cripto centralizzata (CeFi) e la DeFi sono concepite e funzionano in modo molto diverso ONE dall'altra.

"Tentare di regolamentare sulla base della sola equivalenza funzionale, ad esempio, uno scambio CeFi e uno DeFi che conducono entrambi uno scambio di token, sarà problematico", ha affermato Wright. "La conseguenza indesiderata dell'attuale stesura potrebbe essere quella di finire per regolamentare molte più parti del necessario per soddisfare i loro obiettivi AML [del FATF]".