Виконавчий відділ відповідності: Крипто надто повільно приймає правила боротьби з відмиванням коштів напередодні перевірки FATF

Уряди країн світу ось-ось отримають звіт про свій прогрес у боротьбі з фінансовими злочинами на арені Криптовалюта , і принаймні ONE керівник відділу комплаєнсу очікує погану оцінку.

Наступного місяця Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), міжурядовий орган, який встановлює стандарти щодо заходів протидії відмиванню грошей (AML), збиратиметься на своє трирічне пленарне засідання. На порядку денному — оцінка того, наскільки далеко зайшли 39 членів FATF (37 юрисдикцій і дві регіональні організації) у прийнятті її рекомендацій щодо контролю за Крипто , включаючи суперечливе «правило подорожей», яке вимагає від компаній ділитися інформацією про клієнтів. Очікується, що остаточний документ з інструкціями буде незабаром після цього.

Виступаючи в четвер о Консенсус 2021Малкольм Райт, голова консультативної ради торгової групи Global Digital Фінанси, песимістично висловився щодо майбутнього перегляду.

«ONE , можна зробити висновок, що недостатньо прогресу в ліцензуванні, що галузь все ще недостатньо швидко розвивається, щоб реагувати на відповідність вимогам і, зокрема, на правила подорожей», — сказав Райт, який підкреслив, що його точка зору виникла поза процесом консультацій FATF і що це також частково його Погляди.

"І недостатньо скоординованої нормативно-правової бази. Тобто на даний момент кожна країна як би займається своїми справами, що насправді дуже ускладнює дотримання для нас", - сказав Райт, чия повсякденна робота є головним спеціалістом із відповідності в 100x Group, операторі біржі Крипто деривативів BitMex.

Якщо він має рацію, FATF може почати публічно критикувати юрисдикції, які, на її думку, відстають, коли мова йде про Крипто , і де може відбуватися регуляторний арбітраж або використання лазівок. Це може спонукати регулятори та правоохоронні органи, особливо в США, зайняти більш жорстку позицію щодо Крипто та інших постачальників послуг у віддалених юрисдикціях, які ведуть бізнес з американцями.

Це було непросто прищеплення обмежень AML із традиційного фінансового світу до простору псевдонімної Криптовалюта . Поки що рекомендації FATF породили ряд технічних рішень, певною мірою створюючи проблеми, коли ці нові системи T працюють у поєднанні одна з одною.

Драгнет DeFi

Стосовно областей нерівномірності в настановах FATF, наданих до цього часу, Райт вказав на сферу децентралізованого Фінанси , що виникає (DeFi), де незнайомці в Інтернеті можуть позичати один одному гроші та стягувати значні комісії.

Початкове захоплення DeFi в очах FATF, яке відбулося в 2019 році, стосувалося власника або оператора децентралізованої програми, що використовується для обміну вартості, фіатної або віртуальної валюти, яка була класифікована як постачальник послуг віртуальних активів (VASP) і, таким чином, підпадала під дію правил. Але пізніше це було розширено, щоб включити будь-якого постачальника, який може розробляти або керувати платформою DeFi, навіть якщо вони не взаємодіють з користувачами або не стягують комісій.

«Тож це навряд чи сприятиме відмиванню грошей або навіть матиме будь-які засоби для опитування даних або звітування владі», — сказав Райт, який приєднався до 100 разів минулого року як перший в історії після BitMex керівник комплаєнсу. зіткнувся влади США.

Райт додав, що це ще більше ускладнюється CORE концепцією FATF щодо забезпечення рівних умов для регулювання, оскільки централізоване Крипто (CeFi) і DeFi побудовані та працюють дуже по- ONE .

«Спроба регулювати лише на основі функціональної еквівалентності — наприклад, біржі CeFi і DeFi здійснюють обмін токеном — це буде проблематично», — сказав Райт. «Ненавмисним наслідком поточної редакції може стати регулювання значно більшої кількості сторін, ніж це необхідно для досягнення їхніх цілей [FATF] щодо ПВК».