La Shinhan Bank della Corea del Sud sta intensificando i controlli sugli utenti anonimi Cripto

Shinhan Bank, il secondo gruppo finanziario più grande della Corea del Sud per asset, sta raddoppiando i suoi sforzi per controllare i conti relativi agli exchange Criptovaluta , secondo quanto riportato dalla stampa locale. L'obiettivo? Stroncare completamente le transazioni anonime in Cripto nel Paese.

La banca starebbe pianificando di aumentare il numero di personale che esamina tali conti, oltre a continuare a sviluppare sistemi che gestiscano potenziali frodi e monitorino le transazioni. Ha anche affermato che lavorerà per sviluppare sistemi di intelligenza artificiale per aiutarla a individuare attività sospette.

Poiché la notizia suggerisce un cambiamento di Politiche, ha generato un certo fermento nel paese. Ma la mossa del 1° luglio da parte dell'istituzione è poco più che l'ultimo passo nel perfezionamento di processi e procedure rilevanti, uno sviluppo che è in corso da più di un anno.

Le Cripto non vengono escluse dal sistema bancario coreano. Il panorama si sta evolvendo con i cambiamenti nel business e nell'ambiente di conformità.

I collegamenti tra banche commerciali e exchange Criptovaluta sono stati drasticamente alterati all'inizio del 2018 quando la Financial Services Commission (FSC), un regolatore, ha emanato una serie di norme. La linea guida AML relativa alle criptovalute richiede ai trader di Cripto sugli exchange di aprire conti bancari con nomi realipresso la stessa banca che gestisce il cambio stesso.

In breve, i trader Cripto non potranno più mantenere l'anonimato in Corea del Sud.

Il documento stabilisce anche una serie di principi generali antiriciclaggio per le Cripto nel paese. Sono definite le transazioni sospette. È obbligatoria una checklist bancaria, con una riga per la determinazione della fonte dei fondi. E agli stranieri è vietato aprire conti bancari per il trading Criptovaluta .

Ciò che seguì fu una serie di progressi e arretramenti, man mano che il settore si abituava alle normative e gli enti regolatori perfezionavano i requisiti.

Le regole sono state aggiornate a giugno 2018, con la FSC che ha affermato che le banche dovevano iniziare il monitoraggio costante dei conti rilevanti. Era diventata preoccupata per la commistione di fondi e voleva assicurarsi che le istituzioni mantenessero separati i soldi dei clienti e i depositi per le operazioni aziendali.

Verso la fine del 2018, il capo dell'FSC ha fatto sapere al settore che i regolatori stanno accettando le Cripto. Ha affermato, in termini inequivocabili, che alle banche è consentito accettare depositi correlati alle criptovalute, a condizione che vengano rispettati i principi know-your-customer (KYC) delineati all'inizio dell'anno.

Nello stesso periodo, Kookmin Bank e Nonghyup Bank (NH) sono state sottoposte all'esame della FSC per inadempienze in termini di implementazione delle linee guida antiriciclaggio. Le due banche, più Hana Bank, sono state in seguito ispezionate dal Financial Supervisory Service (FSS), un altro regolatore nazionale, per motivi simili.

Il settore è stato sottoposto a ulteriori pressioni ultimamente, poiché la Financial Action Task Force (FATF) richiederà la condivisione delle informazioni dei clienti da parte degli exchange Criptovaluta . È probabile che la Corea del Sud aderirà strettamente alla lettera e allo spirito di ciò che la FATF sta richiedendo. L'implementazione delle linee guida del 2018 diventerà una priorità per i regolatori.

Le istituzioni stesse hanno avuto un atteggiamento piuttosto frenetico nei confronti di questa attività.

Kookmin Bank, la banca più grande del paese per asset, si è ritirata dall'offerta di conti in Criptovaluta per un periodo, ma poi nel 2019 ha firmato accordi per migliorare le sue capacità nella gestione degli asset in valuta digitale. A causa della chiusura improvvisa dei conti da parte di Kookmin, gli affari si sono spostati verso Shinhan Bank all'inizio del 2018.

Le notizie su Shinhan non sembrano preoccupare le borse stesse.

"Il governo coreano ha permesso a Bithumb di usare solo NH Bank. Pertanto, non abbiamo nulla a che fare con Shinhan Bank e non è rilevante per le nostre operazioni", secondo una fonte di Bithumb, che è controllata dalla Blockchain Exchange Alliance (BXA) di Singapore ed è, per certi aspetti, il più grande exchange in Corea.

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