El banco surcoreano Shinhan intensifica sus medidas contra los usuarios anónimos de Cripto.

Shinhan Bank, el segundo grupo financiero más grande de Corea del Sur en términos de activos, está redoblando sus esfuerzos para vigilar las cuentas relacionadas con las plataformas de intercambio de Criptomonedas , según informes de la prensa local. ¿El objetivo? Eliminar por completo las transacciones anónimas de Cripto en el país.

Según se informa, el banco planea aumentar el personal que examina dichas cuentas, además de continuar desarrollando sistemas para combatir posibles fraudes y monitorear transacciones. También indicó que trabajará en el desarrollo de sistemas de inteligencia artificial para detectar actividades sospechosas.

Dado que la noticia sugiere un cambio de Regulación, ha generado cierto revuelo en el país. Sin embargo, la decisión tomada por la institución el 1 de julio es poco más que el último paso en el perfeccionamiento de los procesos y procedimientos pertinentes, un desarrollo que lleva más de un año en curso.

Las Cripto no están siendo excluidas del sistema bancario coreano. El panorama está evolucionando con los cambios en el negocio y en el entorno de cumplimiento normativo.

Los vínculos entre los bancos comerciales y las plataformas de intercambio de Criptomonedas se vieron drásticamente alterados a principios de 2018 cuando la Comisión de Servicios Financieros (FSC), un organismo regulador, emitió una serie de normas. La directriz AML relacionada con las criptomonedas... Requiere que los comerciantes de Cripto en los intercambios abran cuentas bancarias con nombre realen el mismo banco que presta el servicio de cambio.

En resumen, los comerciantes de Cripto ya no podrían ser anónimos en Corea del Sur.

El documento también establece una serie de principios generales contra el lavado de dinero para las Cripto en el país. Se definen las transacciones sospechosas. Se exige una lista de verificación bancaria, con una línea para determinar el origen de los fondos. Además, se prohíbe a los extranjeros abrir cuentas bancarias para operar con Criptomonedas .

Lo que siguió fue una serie de avances y retrocesos a medida que el sector se acostumbraba a las regulaciones y los reguladores afinaban los requisitos.

Las normas se actualizaron en junio de 2018, y la FSC indicó que los bancos debían iniciar la supervisión constante de las cuentas pertinentes. Existía preocupación por la mezcla de fondos y quería asegurarse de que las instituciones mantuvieran separados el dinero de los clientes y los depósitos para las operaciones de la empresa.

A finales de 2018, el director de la FSC informó al sector que los reguladores estaban aceptando las Cripto. Afirmó, sin ambigüedades, que los bancos podían aceptar depósitos relacionados con criptomonedas, siempre que se cumplieran los principios de "conozca a su cliente" (KYC) descritos a principios de año.

Casi al mismo tiempo, Kookmin Bank y Nonghyup Bank (NH) fueron objeto de escrutinio por parte de la FSC por incumplimiento de las directrices contra el blanqueo de capitales. Ambos bancos, junto con Hana Bank, fueron posteriormente inspeccionados por el Servicio de Supervisión Financiera (FSS), otro organismo regulador nacional, por motivos similares.

El sector se ha visto sometido a una presión adicional últimamente, ya que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) exigirá a las plataformas de intercambio de Criptomonedas que compartan información de sus clientes. Es probable que Corea del Sur se adhiera estrictamente a la letra y al espíritu de lo que exige el GAFI. La implementación de las directrices de 2018 se convertirá en una prioridad para los reguladores.

Las propias instituciones se han mostrado un tanto maníacas con este negocio.

Según informes, Kookmin Bank, el banco más grande del país en términos de activos, dejó de ofrecer cuentas de Criptomonedas por un tiempo, pero en 2019 firmó acuerdos para mejorar su capacidad en la gestión de activos de criptomonedas. Debido al cierre repentino de cuentas por parte de Kookmin, el negocio se centró en Shinhan Bank a principios de 2018.

La noticia de Shinhan no pareció preocupar a las propias bolsas.

"El gobierno coreano permitió a Bithumb utilizar únicamente el NH Bank. Por lo tanto, no tenemos ninguna relación con Shinhan Bank y no es relevante para nuestras operaciones", según una fuente de Bithumb, controlada por la Blockchain Exchange Alliance (BXA) de Singapur y, según algunos indicadores, la plataforma de intercambio más grande de Corea.

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