La banque sud-coréenne Shinhan durcit sa répression contre les utilisateurs anonymes de Crypto

La Shinhan Bank, deuxième groupe financier de Corée du Sud en termes d'actifs, redouble d'efforts pour contrôler les comptes liés aux plateformes d'échange de Cryptomonnaie , selon la presse locale. L'objectif ? Éradiquer complètement les transactions anonymes en Crypto dans le pays.

La banque prévoit d'augmenter le nombre d'employés chargés de surveiller ces comptes, ainsi que de poursuivre le développement de systèmes de détection des fraudes potentielles et de surveillance des transactions. Elle a également indiqué qu'elle travaillerait au développement de systèmes d'intelligence artificielle pour l'aider à détecter les activités suspectes.

Comme la nouvelle suggère un changement de Juridique, elle a suscité un certain émoi dans le pays. Mais la décision de l'institution, prise le 1er juillet, n'est rien de plus que la dernière étape en date dans le perfectionnement des processus et procédures pertinents, un processus en cours depuis plus d'un an.

Les Crypto ne sont pas exclues du système bancaire coréen. Le paysage évolue au rythme des changements dans le secteur et dans le cadre de la conformité.

Les liens entre les banques commerciales et les plateformes d'échange de Cryptomonnaie ont été profondément modifiés début 2018, lorsque la Commission des services financiers (FSC), l'organisme de réglementation, a publié une série de règles. La directive anti-blanchiment d'argent relative aux cryptomonnaies oblige les traders de Crypto sur les plateformes d'échange à ouvrir des comptes bancaires à leur nom réeldans la même banque qui gère le change lui-même.

En bref, les traders de Crypto ne pourraient plus rester anonymes en Corée du Sud.

Le document énonce également un certain nombre de principes généraux de lutte contre le blanchiment d'argent lié aux Crypto dans le pays. Les transactions suspectes sont définies. Une liste de contrôle bancaire est obligatoire, avec une ligne pour déterminer l'origine des fonds. Il est également interdit aux étrangers d'ouvrir des comptes bancaires pour le trading de Cryptomonnaie .

Ce qui a suivi a été une série d’avancées et de reculs à mesure que le secteur s’est familiarisé avec la réglementation et que les régulateurs ont affiné les exigences.

Les règles ont été mises à jour en juin 2018, la FSC exigeant que les banques exercent une surveillance constante des comptes concernés. Inquiète des risques de confusion de fonds, elle souhaitait s'assurer que les institutions conservaient séparément les fonds des clients et les dépôts destinés aux opérations de l'entreprise.

Fin 2018, le directeur de la FSC a fait savoir au secteur que les régulateurs acceptaient les Crypto. Il a déclaré sans équivoque que les banques étaient autorisées à accepter des dépôts liés aux cryptomonnaies, à condition de respecter les principes de connaissance du client (KYC) énoncés plus tôt dans l'année.

À la même époque, Kookmin Bank et Nonghyup Bank (NH) ont été examinées par la FSC pour manquement à la mise en œuvre des directives anti-blanchiment. Ces deux banques, ainsi que Hana Bank, ont ensuite été inspectées par le Service de surveillance financière (FSS), un autre organisme de réglementation national, pour des raisons similaires.

Le secteur a récemment subi une pression accrue, le Groupe d'action financière (GAFI) exigeant le partage des informations clients par les plateformes d'échange de Cryptomonnaie . Il est probable que la Corée du Sud respectera scrupuleusement la lettre et l'esprit des exigences du GAFI. La mise en œuvre des directives de 2018 deviendra une priorité pour les régulateurs.

Les institutions elles-mêmes ont été quelque peu maniaques à propos de cette affaire.

Kookmin Bank, la plus grande banque du pays en termes d'actifs, aurait cessé temporairement de proposer des comptes en Cryptomonnaie , mais a ensuite signé en 2019 des accords pour renforcer ses capacités de gestion d'actifs en monnaie numérique. Suite à la fermeture soudaine de comptes par Kookmin, l'activité s'est tournée vers Shinhan Bank début 2018.

Les nouvelles concernant Shinhan ne semblent pas inquiéter les bourses elles-mêmes.

« Le gouvernement coréen a autorisé Bithumb à utiliser exclusivement la NH Bank. Par conséquent, nous n'avons aucun lien avec la Shinhan Bank, et cela n'a aucun rapport avec nos opérations », a déclaré une source chez Bithumb, société contrôlée par la Blockchain Exchange Alliance (BXA) de Singapour et considérée comme la plus grande plateforme d'échange de Corée.

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