Cosa sono i token DeFi?

DeFii token rappresentano un insieme diversificato di criptovalute native di piattaforme automatizzate e decentralizzate che operano utilizzandocontratti intelligentiQuesti forniscono agli utenti l'accesso a una serie di applicazioni e servizi finanziari basati sulla blockchain.

I token Finanza decentralizzata (DeFi) comandano un Capitalizzazione di mercato di 45 miliardi di dollari, una quota relativamente piccola del mercato complessivo Criptovaluta . Detto questo, è diventato ONE dei settori in più rapida crescita nel settore.

Quali sono i principali token DeFi?

La Finanza decentralizzata è un ecosistema interconnesso di protocolli, piattaforme e servizi finanziari non depositari.

Al primo posto c'è l'etere staccato Lido (SETH), che rappresentaEthereumche è stato puntato all'interno del protocollo di puntamento Lido,secondo Coin Geckoelenco dei token DeFi.

DAI, una stablecoin ancorata al dollaro statunitense creata da MarkerDAO, è il secondo token DeFi più grande per capitalizzazione di mercato.

Al terzo posto c'è UNI, il token nativo di Uniswap, uno scambio decentralizzato che funziona su Ethereum.

È seguito da LINK di Chainlink, il token nativo di rete oracolare decentralizzatache alimenta i contratti intelligenti con dati accurati e reali, come previsioni meteo o informazioni sui prezzi.

Sebbene i tracker del mercato Criptovaluta come CoinMarketCap e CoinGecko raggruppino tutti i progetti correlati alla DeFi nella stessa categoria, possono essere ulteriormente differenziati in base a token di governancealcuni protocolli DeFi offrono.

Cosa sono i token di governance?

La maggior parte dei token DeFi sono collegati a protocolli DeFi che, in alcuni casi, sono gestiti quasi interamente dalla loro comunità di utenti.

Per partecipare ai futuri processi decisionali di questi tipi di piattaforme DeFi, gli utenti sono tenuti ad acquistare e detenere i cosiddetti "token di governance". Questi token possiedono diritti speciali e consentono ai detentori di votare sulle modifiche proposte alla piattaforma. Questi voti sono nominalmente vincolanti per il team di sviluppatori e i loro valori sono spesso proxy per la fiducia nel progetto.

Scambio decentralizzatoDi Uniswap il token nativo UNI è il più grande token di governance del suo genere. Uniswap ha lanciato UNI a settembre 2020, inviando via airdrop 400 token UNI a ogni indirizzo wallet che aveva interagito con il protocollo almeno una volta prima del 1° settembre di quell'anno.

Come regola generale, gli utenti che detengono una quantità maggiore di un particolare token di governance hanno maggiori poteri di voto rispetto a quelli con meno token. Ciò avviene partendo dal presupposto che coloro che sono disposti a investire di più in un particolare progetto hanno maggiori probabilità di volerne il successo e pertanto voteranno sulle proposte più appropriate per raggiungere tale obiettivo.

Dall'airdrop di Uniswap, molti altri protocolli hanno anche distribuito token di governance ai primi utilizzatori per incoraggiare la partecipazione al processo di voto. I token di governance possono anche essere guadagnati tramite un contributo attivo ai protocolli, ad esempio fornendo liquidità ai pool di asset di un protocollo.

Altri importanti token di governance includono:

• PancakeSwap (CAKE)
• Aave (Aave)
• Maker (MKR)

Anche i token di governance sono asset speculativi, proprio come la maggior parte delle altre criptovalute. Puoi scambiarli suscambi centralizzati o decentralizzatisenza prendere parte ad alcuna decisione di governance e i loro prezzi solitamente fluttuano come qualsiasi altro asset volatile.

Alcuni token di governance di nuova emissione potrebbero non essere negoziabili finché i detentori dei token non decidono di poterli trasferire tra wallet.

Dove acquistare token DeFi?

I token DeFi potrebbero sembrare token che puoi acquistare solo sui protocolli DeFi, ma non è affatto così. La maggior partescambi centralizzati Criptovaluta come Coinbase e Binance elencano i principali token DeFi. Questi possono essere scambiati o investiti proprio come faresti con qualsiasi altro tipo di Criptovaluta.

Per partecipare alla governance del protocollo, dovrai conservare i token in unPortafoglio DeFie collegare il portafoglio alla piattaforma di governance utilizzata da quel particolare protocollo, comeIstantaneaVale la pena notare che la partecipazione alla governance non comporta alcuna commissione GAS .

Continua a leggere: Cosa sono le commissioni GAS Ethereum ?

Quali sono i rischi dei token DeFi?

Anche se acquisti token DeFi tramite piattaforme che T sono basate su DeFi, come gli exchange centralizzati come Coinbase, sarai comunque esposto a Rischi DeFiassociati ai protocolli rappresentati da tali token.

I token DeFi potrebbero subire perdite significative quando il protocollo sottostante subisce una vulnerabilità critica. Nell'ottobre 2021, il prezzo di COMP, il token di governance del protocollo di prestito Compound, immersoquando milioni di dollari vennero prosciugati dalle sue casse dopo che un hacker sfruttò un difetto nel codice.

Continua a leggere: I 5 principali vettori di rischio della DeFi

Come altre criptovalute, anche i cambiamenti nel progetto o nel team potrebbero modificare i sentimenti del mercato. A marzo 2022, i token DeFi associati al progetto di Andre Cronje sono crollati drasticamente quando lui e un collega hanno annunciato il loro abbandono del settore.

Esiste un modo per ottenere visibilità su tutti i principali token DeFi?

Se vuoi investire in DeFi ma non sei sicuro in quale token investire, potresti prendere in considerazione un fondo indicizzato di token DeFi, comeL'indice DeFi Pulse (DPI) offerto da Index Coop. Il token traccia le prestazioni dei token DeFi nel suo paniere, come UNI, Aave e MKR.

Tuttavia, ricorda che néL'indice DeFi Pulse(DPI) né i singoli token DeFi seguiranno necessariamente il successo a lungo termine della DeFi, proprio come le azioni sul mercato azionario possono avere vita propria indipendentemente dal successo di un'azienda.

Inoltre, i rischi di investimento in DeFi si applicano anche ai fondi indicizzati. Indexed Finanza, un altro protocollo di fondi indicizzati, ha subito un exploit da 16 milioni di dollarinell'ottobre 2021.

Vedi anche:Cosa sono i token di scambio?