Que sont les jetons DeFi ?

DeFiLes jetons représentent un ensemble diversifié de crypto-monnaies natives de plateformes automatisées et décentralisées qui fonctionnent à l'aidecontrats intelligents. Ils permettent aux utilisateurs d’accéder à une suite d’applications et de services financiers construits sur la blockchain.

Les jetons de Finance décentralisée (DeFi) commandent une 45 milliards de dollars de capitalisation boursière, une part relativement faible du marché global des Cryptomonnaie . Cela étant dit, il est devenu ONEun des secteurs à la croissance la plus rapide du secteur.

Quels sont les meilleurs jetons DeFi ?

La Finance décentralisée est un écosystème interconnecté de protocoles, de plateformes et de services financiers non dépositaires.

En première place se trouve l'éther jalonné lido (SETH), qui représenteEthereumqui a été jalonné dans le protocole de jalonnement Lido,selon Coin Geckoliste des jetons DeFi.

DAI, un stablecoin indexé sur le dollar américain émis par MarkerDAO, est le deuxième plus grand jeton DeFi en termes de capitalisation boursière.

En troisième position se trouve UNI, le jeton natif de Uniswap, un échange décentralisé qui fonctionne sur Ethereum.

Il est suivi par LINK de Chainlink, le jeton natif du réseau oracle décentraliséqui alimente les contrats intelligents avec des données précises et réelles telles que des bulletins météorologiques ou des informations sur les prix.

Bien que les trackers du marché des Cryptomonnaie comme CoinMarketCap et CoinGecko regroupent tous les projets liés à la DeFi dans la même catégorie, ils peuvent être davantage différenciés en fonction de la jetons de gouvernancecertains protocoles DeFi proposent.

Que sont les jetons de gouvernance ?

La plupart des jetons DeFi sont liés à des protocoles DeFi, qui, dans certains cas, sont régis presque entièrement par leur communauté d'utilisateurs.

Pour participer aux futurs processus décisionnels de ces plateformes DeFi, les utilisateurs doivent acheter et détenir des « jetons de gouvernance ». Ces jetons confèrent des droits spécifiques et permettent à leurs détenteurs de voter sur les modifications proposées à la plateforme. Ces votes sont théoriquement contraignants pour l'équipe de développement et leur valeur est souvent un indicateur de la confiance accordée au projet.

Échange décentraliséUniswap Le jeton natif UNI est le plus grand jeton de gouvernance de ce type. Uniswap a lancé UNI en septembre 2020, en lançant 400 jetons UNI sur chaque adresse de portefeuille ayant interagi avec le protocole au moins une fois avant le 1er septembre de cette année-là.

En règle générale, les utilisateurs détenant une plus grande quantité d'un jeton de gouvernance particulier disposent d'un pouvoir de vote plus important que ceux qui en détiennent moins. Cela suppose que ceux qui sont prêts à investir davantage dans un projet particulier sont plus susceptibles de vouloir sa réussite et voteront donc pour les propositions les plus appropriées pour atteindre cet objectif.

Depuis l'airdrop d'Uniswap, de nombreux autres protocoles ont également distribué des jetons de gouvernance aux premiers utilisateurs afin d'encourager leur participation au processus de vote. Il est également possible d'obtenir des jetons de gouvernance en contribuant activement aux protocoles, par exemple en fournissant des liquidités aux pools d'actifs d'un protocole.

Les autres principaux jetons de gouvernance incluent :

• PancakeSwap (CAKE)
• Aave (Aave)
• Maker (MKR)

Les jetons de gouvernance sont également des actifs spéculatifs, comme la plupart des autres cryptomonnaies. Vous pouvez les échanger suréchanges centralisés ou décentraliséssans participer à aucune décision de gouvernance, et leurs prix fluctuent généralement comme tout autre actif volatil.

Certains jetons de gouvernance nouvellement émis peuvent ne pas être négociables jusqu'à ce que les détenteurs de jetons décident qu'ils peuvent être transférés entre les portefeuilles.

Où acheter des jetons DeFi ?

Les jetons DeFi peuvent sembler être des jetons que l'on ne peut acheter que sur les protocoles DeFi, mais ce n'est pas du tout le cas.échanges centralisés de Cryptomonnaie Comme Coinbase et Binance, ils répertorient les principaux jetons DeFi. Ils peuvent être échangés ou investis comme n'importe quelle autre Cryptomonnaie.

Afin de participer à la gouvernance du protocole, vous devrez détenir les jetons dans unPortefeuille DeFiet connectez le portefeuille à la plateforme de gouvernance utilisée par ce protocole particulier, commeInstantanéIl convient de noter que la participation à la gouvernance n'entraîne aucun frais de GAS .

Sur le même sujet : Quels sont les frais de GAS Ethereum ?

Quels sont les risques des jetons DeFi ?

Même si vous achetez des jetons DeFi via des plateformes qui ne sont T basées sur DeFi, telles que des échanges centralisés comme Coinbase, vous serez toujours exposé à Risques DeFiassociés aux protocoles que ces jetons représentent.

Les jetons DeFi peuvent subir des pertes importantes lorsque le protocole sous-jacent subit une vulnérabilité critique. En octobre 2021, le prix de COMP, le jeton de gouvernance du protocole de prêt Compound, a chuté. plongélorsque des millions de dollars ont été retirés de sa trésorerie après qu'une faille dans le code a été exploitée par un pirate informatique.

Sur le même sujet : Les 5 principaux vecteurs de risque de la DeFi

Comme pour d'autres cryptomonnaies, les changements au sein du projet ou de l'équipe peuvent également modifier le sentiment du marché. En mars 2022, les jetons DeFi associés au projet d'André Cronje ont fortement chuté lorsque lui et un collègue ont annoncé leur départ du secteur.

Existe-t-il un moyen d’accéder à tous les principaux jetons DeFi ?

Si vous souhaitez investir dans la DeFi mais que vous ne savez pas dans quel jeton investir, vous pourriez envisager un fonds indiciel de jetons DeFi, tel queL'indice DeFi Pulse (DPI) proposé par Index Coop. Le jeton suit la performance des jetons DeFi de son panier, tels que UNI, Aave et MKR.

Cependant, rappelez-vous que ni l'un ni l'autreL'indice DeFi Pulse(DPI) ni les jetons DeFi individuels ne suivront nécessairement le succès à long terme de la DeFi – tout comme les actions en bourse peuvent prendre vie indépendamment du succès d’une entreprise.

De plus, les risques liés à l'investissement dans la DeFi s'appliquent également aux fonds indiciels. Indexed Finance, un autre protocole de fonds indiciels, a subi un exploit de 16 millions de dollarsen octobre 2021.

Voir aussi :Que sont les jetons d’échange ?