Blockchain Bites : le GAFI étudie la DeFi, Binance poursuit et un pas vers un ETF BTC

Un analyste de la Deutsche Bank a déclaré que les clients privilégient de plus en plus le Bitcoin à l'or comme couverture de choix. Un outil de surveillance des Marchés pourrait répondre aux normes de la SEC et autoriser un ETF Bitcoin . Un expert en Juridique estime que les précautions financières actuelles pourraient être inadaptées à l'essor de la DeFi.

Étagère supérieure

ETF BitcoinSolidus Labs a développé un outil de surveillance du marché qui, selon lui, pourrait devenir la pierre angulaire d'unETF Bitcoin ... un jour. Pendant des années, la SEC a rejeté toutes les Bitcoin La proposition de fonds négocié en bourse (FNB) a été présentée en raison des craintes que le marché soit trop petit pour être correctement surveillé, excluant ainsi une catégorie d'investisseurs qui utilisent principalement les plateformes d'investissement traditionnelles. Le nouvel outil de Solidus vise à résoudre ce problème en collectant des données auprès de plusieurs fournisseurs de services Crypto et en agissant comme intermédiaire pour ces informations, offrant ainsi une vision plus complète du marché du Bitcoin .

Bitcoin > orSelon un analyste de la Deutsche Bank, les clients préfèrent de plus en plusBitcoin plutôt que l'or comme réserve de valeur. « Il semble y avoir une demande croissante pour le Bitcoin , là où l'or était auparavant utilisé pour se couvrir contre le risque dollar, l'inflation et d'autres facteurs », a déclaré Jim Reid, directeur général et responsable de la stratégie de crédit fondamental mondial, cité par ZeroHedge. Le Bitcoin a progressé de 144 % sur l'année, et l'or de 22 %.

Trésorerie adjacenteUn groupe d'entreprises japonaises a annoncé qu'il développerait et testerait une monnaie numérique privée qui fonctionneraità côté de l'argent liquideReuters a rapporté jeudi qu'une trentaine d'entreprises de secteurs tels que les télécommunications, les services publics et la vente au détail réaliseraient les essais en 2021. Le yen numérique serait construit sur une plateforme de règlement commune et émis par les banques pendant les essais, puis éventuellement par d'autres entités. « Nous ne voulons T créer une autre plateforme cloisonnée. Ce que nous voulons, c'est créer un cadre qui puisse rendre différentes plateformes mutuellement compatibles », a déclaré à Reuters Hiromi Yamaoka, présidente du groupe et ancienne dirigeante de la Banque du Japon.

Une chance pour le GAFI ?Le Groupe d'action financière (GAFI) doit adopter une approche entièrement nouvelle en matière desurveillance de la Crypto, notamment en lien avec les obligations de l'organisme de surveillance relatives aux « règles de voyage », selon Sian Jones, associée principale chez XReg Consulting. S'exprimant lors du deuxième sommet annuel des fournisseurs de services d'actifs virtuels V20, Mme Jones a déclaré : « Les méthodes éprouvées fonctionnent, d'une certaine manière, dans le monde traditionnel de la monnaie. On peut sans doute les adapter au monde des Crypto intermédiées. Elles ne sont pas forcément adaptées à un monde de la DeFi où elles ne sont pas adaptées. » Du côté du GAFI, un porte-parole a déclaré par courriel : « Le GAFI suit de près le secteur afin d'évaluer l'impact des normes et d'identifier les risques et tendances nouveaux et émergents… en publiant des orientations actualisées sur des questions telles que les transactions peer-to-peer et les portefeuilles non hébergés, et procédera à un deuxième examen des normes révisées d'ici juin 2021. Comme nous l'avons fait tout au long de 2020, cela inclura une consultation avec divers représentants du secteur des actifs virtuels. »

Binance poursuit en justiceBinance s'en est pris à Forbes Media et à deux de ses journalistes.au tribunal L'article fait suite à un article affirmant que le géant des plateformes d'échange de Crypto se livre à un arbitrage réglementaire. La plainte, déposée mercredi devant le tribunal de district américain du New Jersey, allègue un préjudice subi par Binance suite à la publication, le mois dernier, d'un article « contenant de nombreuses déclarations fausses, trompeuses et diffamatoires ». Binance a notamment réfuté la véracité d'un document tiers sur lequel reposaient de nombreuses allégations. Binance, habituée aux querelles médiatiques, réclame des dommages et intérêts punitifs et le retrait de l'article.

Bouchées QUICK

• OLD GUARD : Les développeurs d'Electrum ont corrigé ONEun des plus anciens portefeuilles Bitcoin qui avait été bloqué par la dernière mise à jour d'Apple.CoinDesk)
• FAIRE DE L'ARGENT : Mintbase a clôturé un tour de table d'amorçage d'un million de dollars pour financer le développement alors que la plateforme de frappe NFT se prépare à être lancée sur la blockchain alternative à Ethereum NEAR .CoinDesk)
• FLOP FLiK : Les promoteurs de l'ICO 2017 du rappeur TI (l'oubliable FLiK) paieront 103 000 $, une amende pour des violations présumées de la loi sur les valeurs mobilières.CoinDesk)
• LA BULLE A ÉCLATÉ : La folie des Crypto monnaies a commencé il y a cinq ans aujourd'hui.Décrypter)
• DELL-OWNED : VMware lance une plateforme blockchain pour les entreprises.Le Bloc)

En jeu

DeFi ou la faillite
L'essor fulgurant de la Finance décentralisée (DeFi) a entraîné une hausse similaire du nombre d'exploits programmatiques. Depuis le début de l'année, le sous-secteur de la DeFi est passé de moins d'un milliard de dollars en valeur totale bloquée (TVL) à 13,7 milliards de dollars, selon DeFi Pulse.

Une grande partie de ce capital a été investie dans une poignée de contrats intelligents de premier plan, dont MakerDAO, Compound et Uniswap . Mais il a également été investi dans des programmes de plus petite envergure, avec des équipes plus restreintes.

Plus tôt ce mois-ci, la société d'analyse de blockchain CipherTrace a découvert que près de100 millions de dollars Des Crypto ont été dérobées sur diverses applications DeFi. Ces vols représentent près de 40 % de toutes les attaques Crypto de l'ensemble du secteur.

Rien qu'en novembre, des attaquants malveillants ont drainé 2 millions de dollarsAcropole3,3 millions de dollars de Cheese Bank, 6 millions de dollars de Value Finance et 7 millions de dollars d' Origin Protocol.

Bon nombre de ces attaques ont utilisé une nouvelle technique financière appelée prêt flash, qui permet aux utilisateurs de contracter des prêts non garantis auprès d’un programme décentralisé pour tirer parti des transactions sur une autre plateforme.

La fréquence des prêts flash dans les exploits DeFi a conduit certains à croire que cet outil mal compris était à l'origine du problème, mais maintenant, les experts du secteur disent qu'ils ne sont guère à blâmer, selon CoinDesk.Will Foxleyrapports.

« Bien que beaucoup tentent d'expliquer cette tendance par des prêts éclair, la plupart de ces exploits auraient pu être commis par n'importe quel acteur bien capitalisé. Un prêt éclair ne fait que transformer temporairement n'importe qui en acteur bien capitalisé », a déclaré Sergery Nazarov, cofondateur de Chainlink .

Le véritable problème réside dans la mauvaise conception des contrats intelligents. En particulier, de nombreux petits projets s'appuient sur des « oracles de tarification internes », ce qui peut entraîner un écart entre les prix des actifs au sein d'une dApp et ceux du marché, ouvrant ainsi la voie à des opportunités d'arbitrage.

Dans le pire des cas, les attaquants peuvent exploiter cette opportunité d’arbitrage en utilisant des prêts flash, mais le problème réside toujours dans la manière dont un programme traite les informations réelles et sensibles au temps.

C'est important, surtout dans la mesure où les États-Unis, l'Europe et le monde entierchiens de gardeOn commence à remarquer la DeFi, notamment le nombre d'attaques, de fraudes et de manipulations.

« Lorsque vous exécutez des choses [Defi] sur du code et que vous le publiez dans la nature, vous manquez une étape et vous pouvez vouloir tester le code, l'auditer, vous pouvez vouloir faire examiner le code par des pairs ; le publier immédiatement sans ces protections est risqué, comme le prévoit la SEC.Crypto CzarValerie Szczepanik a déclaré lors du sommet parallèle du 18 septembre.

Comme plusieurs exemples l'ont montré, les audits ne suffisent pas à prévenir ces attaques, a déclaré Richard Ma, PDG de Quantstamp , à Foxley. « Comprendre les produits et la logique métier est bien plus chronophage et important qu'une simple revue de code », a-t-il ajouté.

L'assurance est une solution de secours potentielle. Mais il faudra que les équipes créent des redondances, vérifient et revérifient le code, anticipent les failles et sécurisent leurs plateformes.

Ou bien, comme l'a dit CipherTrace dans sonrapport« Il est probable que la DeFi continuera à souffrir des conséquences résultant d’une [protection anti-blanchiment d’argent] et d’une sécurité inadéquates. »

Qui a gagné #CryptoTwitter ?

MISE À JOUR : (20 novembre 13 h 52 UTC) :Une version antérieure de cet article mentionnait par erreur Sian Jones, de XReg Consulting, comme s'exprimant au nom du GAFI. Nous avons corrigé l'erreur et ajouté un commentaire supplémentaire du GAFI.