QuadrigaCX doit 190 millions de dollars à ses clients, selon un dossier judiciaire

La plateforme d'échange de Crypto canadienne en difficulté QuadrigaCX doit 190 millions de dollars à ses clients et ne peut pas accéder à la plupart des fonds, selon un dossier judiciaire obtenu par CoinDesk.

Dans une déclaration sous serment déposée le 31 janvier auprès de la Cour suprême de la Nouvelle-Écosse, Jennifer Robertson, identifiée comme la veuve du fondateur de QuadrigaCX, Gerald Cotten, a déclaré que la plateforme d'échange devait à ses clients environ 250 millions de dollars canadiens (190 millions de dollars) en Cryptomonnaie et en monnaies fiduciaires. L'entreprise avait précédemment annoncé avoirdéposé une demande de protection contre les créancierssur son site Web, mais le dossier lui-même fournit plus de détails sur sa situation difficile.

Au 31 janvier 2019, environ 115 000 utilisateurs avaient des soldes enregistrés sur la bourse, avec 70 millions de dollars canadiens en monnaie fiduciaire et 180 millions de dollars canadiens en Crypto dus au total, selon le dossier.

La bourse détient environ 26 500 Bitcoin (92,3 millions de dollars américains), 11 000 Bitcoin Cash (1,3 million de dollars), 11 000 Bitcoin Cash SV (707 000 dollars), 35 000 Bitcoin Gold (352 000 dollars), près de 200 000 Litecoin (6,5 millions de dollars) et environ 430 000 ethers (46 millions de dollars), pour un total de 147 millions de dollars, selon l'affidavit.

On ne sait pas précisément quelle part des Crypto de la plateforme d'échange était conservée en stockage à froid, par opposition à son portefeuille HOT . Dans sa déclaration sous serment, Robertson explique que « seule une quantité minime de cryptomonnaies » était stockée dans le portefeuille HOT , mais sans plus de précisions.

Robertson a ajouté que :

« La procédure normale était que [le fondateur et PDG de QuadrigaCX, Gerald Cotten] déplace la majorité des pièces vers un stockage à froid afin de les protéger du piratage ou d'autres vols virtuels. »

Elle a ajouté que Cotten était « seul responsable de la gestion des fonds et des pièces », et que les autres membres de l'équipe n'ont pas eu de chance d'accéder aux portefeuilles froids de l'échange depuis.

Il est possible que certains fonds de Quadriga soient stockés sur d'autres bourses, bien que cela n'ait pas été confirmé, a-t-elle déclaré.

Cotten serait décédé de la maladie de Crohn à Jaipur, en Inde, début décembre 2018. L'échangea annoncé sa mortplus tôt ce mois-ci. Un certificat de décès figurait parmi les pièces à conviction.

Le fondateur semblait avoir le contrôle exclusif de la solution de stockage à froid de Quadriga, ou en avoir eu connaissance. Robertson a écrit qu'après sa mort, « l'inventaire de Cryptomonnaie de Quadriga est devenu indisponible et une partie pourrait être perdue ».

Elle a ensuite ajouté qu'elle ne disposait d'aucun document commercial concernant QuadrigaCX ou ses sociétés affiliées. Bien qu'elle possède l'ordinateur portable de Cotten, celui-ci est chiffré et elle n'a ni son mot de passe ni sa clé de récupération. Un consultant a été engagé pour tenter de récupérer le contenu de l'ordinateur portable, mais son succès est limité jusqu'à présent.

Problèmes Fiat

L'accès de la bourse à ses avoirs en monnaie fiduciaire a également été « gravement compromis » par des problèmes bancaires, indique le document. En particulier,un combat juridique désormais résoluavec leBanque Canadienne Impériale de Commerce(CIBC) a entraîné des problèmes persistants.

En particulier, un processeur de paiement travaillant avec Quadriga, Billerfy,a signalé des problèmesen trouvant un partenaire bancaire, empêchant le processeur de restituer des fonds à la bourse et donc à ses clients.

En plus des quelque 30 millions de dollars canadiens actuellement détenus par Billerfy, trois autres processeurs tiers détiennent ensemble environ 565 000 dollars canadiens.

Un cinquième processeur de paiement appelé WB21 détient 9 millions de dollars canadiens et 2,4 millions de dollars américains supplémentaires (environ 9,2 millions de dollars américains au total) au nom de Quadriga.

Cependant, WB21 « refuse de débloquer les fonds ou de répondre aux communications de Quadriga », affirme l'affidavit.

Dans un courriel, Ralf Mueller, responsable des relations publiques de WB21, a écrit : « WB21 n'a pas confirmé l'exactitude des soldes mentionnés dans la déclaration sous serment. Compte tenu de la situation juridique actuelle de Quadriga, notre équipe de conformité a dû restreindre le compte jusqu'à la fin de l'enquête. »

« Nous ne pouvons T divulguer publiquement les soldes des clients en raison de nos obligations de confidentialité », a ajouté Mueller dans un courriel ultérieur.

La Securities and Exchange Commission des États-Unis poursuit WB21 US Inc et WB21 NA Inc, ainsi que les personnes affiliées pouraccusations de fraude sans rapport.

Dans la section « Problèmes supplémentaires », Robertson a noté que les utilisateurs ont continué à déposer des fonds après le décès de Cotten, ce que la plateforme a accepté. Certains de ces dépôts provenaient de dépôts automatiques, bien que CoinDesk ait confirmé que des dépôts manuels avaient également été acceptés par au moins un utilisateur.

Request d'assistance

L'affidavit se termine par une Request au tribunal de suspendre la procédure afin d'empêcher toute poursuite qui pourrait être intentée.

La bourse « a besoin de toute urgence d'une suspension de la procédure qui donnera à Quadriga et à ses sous-traitants un délai supplémentaire pour trouver les réserves de Cryptomonnaie disponibles et également pour négocier les traites bancaires disponibles pour Quadriga », a écrit Robertson.

« De nombreux clients de la bourse, voire tous », pourraient subir des dommages supplémentaires sans un sursis, a-t-elle déclaré.

Les utilisateurs se plaignent depuis des mois de problèmes de retrait et d'un manque de communication de la part de l'équipe de QuadrigaCX, les inquiétudes étant exacerbées plus tôt cette semaine lorsque le site Webest tombé complètementpour l'entretien.

Robertson a noté que les nouveaux directeurs de la bourse ont voté pour « suspendre temporairement » la plateforme le 26 janvier. Bien qu'elle n'ait pas explicitement dit que le site Web était tombé en panne à cause de cela, le portail n'est devenu inaccessible que dans la matinée du 28 janvier.

Pour aider à rembourser ses utilisateurs, la bourse envisage de vendre sa plateforme d'exploitation. Plusieurs parties ont déjà contacté la bourse pour se renseigner sur l'acquisition de cette plateforme, mais aucune n'est nommée dans le dossier.

Robertson a ajouté qu'elle pensait que la « plateforme de trading pourrait avoir une valeur significative », mais que cette valeur pourrait être réduite si la bourse était poursuivie en justice.

Quadriga espère que le tribunal fixera une audience le 5 février pour confirmer la suspension de la procédure et nommera Ernst & Young pour agir en tant que tiers indépendant afin de superviser ses opérations dans un avenir immédiat.

Lisez l'affidavit de Robertson ici :

Déclaration sous serment de Jennifer Robertsonpar sur Scribd

Note de l'éditeur :Cet article a été mis à jour avec les commentaires de WB21.

drapeau canadienimage via Shutterstock