L'Espagne lutte contre les failles du système de jeu Bitcoin

L'agence gouvernementale espagnole qui supervise les questions Finance et fiscales a publié une nouvelle décision stipulant que le Bitcoin doit être traité comme un système de paiement électronique, une décision qui pourrait avoir un impact considérable sur l'économie du Bitcoin en Espagne.

Le Ministère des Hacienda et des Administrations Publiques

a rendu la décision en réponse aux questions deCoinffeine, une plateforme d'échange de Bitcoin open source basée en Espagne.Abanlex, le cabinet d'avocats de la société, avait déjà contacté El Ministerio de Hacienda et le Congrès du pays pour obtenir des éclaircissements sur deux questions en avril.

Dans sa réponse, El Ministerio de Hacienda a constaté que les sociétés de jeux d'argent en ligne utilisant le bitcoin en Espagne doivent désormais demander une licence. De plus, cette décision, combinée à de nouvelles déclarations du Congrès, suggère que les transactions en Bitcoin impliquant une entreprise pourraient être soumises aux lois existantes imposant un plafond de 2 500 € ou plus pour les transactions en espèces.

Coinffeine a demandé au ministère des Finances de clarifier si les paris en ligne effectués en Bitcoin devaient être considérés comme juridiquement contraignants. De plus, elle souhaitait obtenir une réponse du Congrès sur l'application de certaines lois financières au Bitcoin.

Ximo Guanter, directeur technique et cofondateur de Coinffeine, a déclaré à CoinDesk que ces décisions représentent une évolution significative dans la manière dont le Bitcoin est réglementé à l'échelle mondiale.

Il a déclaré à CoinDesk:

« La nouvelle la plus importante ici est que l'Espagne commence à traiter le Bitcoin davantage comme une monnaie que comme un actif, ce qui est l'inverse de ce qu'ont fait les États-Unis. »

La mise à jour réglementaire marque la première mise à jour du gouvernement espagnol sur le Bitcoin depuis mai, lorsque son autorité fiscale, l'Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) a indiqué qu'il surveillait les monnaies numériques pour détecter toute activité illicite.

Plafond de transaction possible

Bien que le ministère des Affaires étrangères ait déclaré qu'il traiterait le Bitcoin comme un système de paiement électronique aux fins de la loi sur les jeux de hasard, il n'est pas encore clair si cette interprétation est plus largement applicable.

Le Congrès a déclaré dans ses déclarations à Abanlex que, si le Bitcoin était considéré comme un système de paiement électronique, des lois supplémentaires s'appliqueraient aux entreprises Bitcoin , ce qui a conduit Abanlex à interpréter qu'une loi actuelle interdisant les paiements en espèces aux entreprises de plus de 2 500 € et les lois existantes contre le blanchiment d'argent (AML) s'appliquent au Bitcoin.

Introduit en 2012, le plafond des transactions en espèces interdit aux consommateurs espagnols de payer en espèces pour régler leurs factures.plus de 2 500 €La loi s’inscrivait dans le cadre d’un effort plus large visant à freiner l’évasion fiscale à la suite des problèmes économiques plus importants du pays.

Il est à noter que la loi ne s’applique qu’aux transactions dans lesquelles au moins une entité est une entreprise, ce qui signifie que les transactions Bitcoin peer-to-peer ne sont pas affectées.

Guanter a déclaré à CoinDesk:

« L'interprétation de notre avocat était la suivante : si le Ministerio de Hacienda considère le Bitcoin comme un système de paiement électronique aux fins de la loi sur les jeux de hasard, alors cette même définition s'applique aux autres lois, et donc la loi de 2 500 € et les lois AML s'appliquent. »

Toutefois, pour l’instant, a-t-il averti, cela reste une interprétation.

La définition juridique du Bitcoin évolue

La décision s'appuie également sur des déclarations antérieures publiées par des organismes juridiques internationaux, abordant la question de savoir si le Bitcoin est une monnaie au sens des lois espagnoles.

Le ministère de l'Agriculture a apporté des éclaircissements sur cette question, affirmant que le Bitcoin ne peut pas être considéré comme une monnaie légale ou une monnaie électronique.

L'agence a également déclaré que le Bitcoin ne peut T être considéré comme un « objet économiquement accessible » car il fonctionne comme un moyen d'échange.

Sa déclaration se lit comme suit :

« En fin de compte, le Bitcoin est une monnaie virtuelle convertible qui peut être échangée entre les utilisateurs et convertie en dollars, en euros ou en toute autre monnaie ayant cours légal, réelle ou virtuelle. »

Clarté pour les sites de jeux d'argent

L'impact sur le secteur espagnol des jeux d'argent en Bitcoin est bien plus certain et accentue les divergences régionales croissantes sur la question à l'échelle mondiale. Par exemple, la répression des jeux d'argent en ligne par le gouvernement américain a incité de nombreuses plateformes à adopter le Bitcoin. D'autres encore ont adopté le bitcoin. évité le marchéen raison de l'incertitude.

Tous les sites de jeux d'argent basés en Espagne, même ceux qui opèrent uniquement en Bitcoin, seront soumis à cette décision. Le ministère des Affaires étrangères a déclaré qu'il était désormais obligatoire pour ces entreprises d'obtenir une licence générale de paris ainsi que la licence individuelle correspondante.

Le Confidentiel

a déclaré dans son rapport que les jeux de hasard en ligne avec Bitcoin deviennent de plus en plus populaires en Espagne, car le secteur avait auparavant pu utiliser Bitcoin pour éviter la loi sur les jeux de hasard du pays.

Cependant, le ministère de l'Agriculture a indiqué que toutes les activités de jeu impliquant « des sommes d'argent ou des objets de valeur économique sous quelque forme que ce soit » sont réglementées, une définition qui, selon lui, inclut le Bitcoin.

La réponse officielle de l'agence indique (via une traduction informelle) :

« Compte tenu de ce qui précède, l’activité de pari avec des bitcoins est incluse dans la définition des jeux d’argent. »

Images viaLe Ministère des Hacienda et des Administrations Publiques et Shutterstock