May mga Opsyon ang mga Investor na Gustong Mag-outsource ng Crypto Portfolio Management

Ang kaalaman na kinakailangan upang pamahalaan ang isang Crypto portfolio ay ibang-iba kaysa sa kung ano ang kinakailangan upang pamahalaan ang isang portfolio ng mga tradisyonal na pamumuhunan tulad ng mga stock at mga bono.

Bagama't ang mga tao kilalanin ang potensyal na pagkagambala na maaaring mayroon ang Cryptocurrency at blockchain Technology sa iba't ibang industriya at optimistiko tungkol sa kinabukasan ng industriya, marami sa kanila ang hindi nauunawaan kung paano mag-invest dito at maglaan ng bahagi ng kanilang kabuuang portfolio dito.

Hindi Secret na ang Crypto ay isang masalimuot na merkado, ibang-iba kaysa sa mga tradisyonal Markets, na ginagawang hamon para sa mga indibidwal na bago sa espasyo. Halimbawa, ang mga cryptocurrencies ay may sariling jargon at lingo. Mayroong maraming mga bagay na matatagpuan sa Crypto na ay hindi umiiral sa tradisyonal na mga seguridad, kasama ang tokenomics, 24/7 Markets, matigas at malambot na tinidor, airdrops, mga hadlang sa wika, mga isyu sa seguridad sa teknolohiya, ETC. At ang ilang mga Crypto asset ay layer 1 blockchain, habang ang iba ay mga token na nauugnay sa layer 2 na mga protocol.

Bilang resulta, maraming mamumuhunan ang nasiraan ng loob dahil sa napakalaking kurba ng pagkatuto na dapat na pinagkadalubhasaan upang maayos na makabuo ng isang portfolio ng mga cryptocurrencies at mga token. Ang magandang balita ay ang mga mamumuhunang ito ay maaaring mag-outsource sa pamamahala ng kanilang Crypto portfolio - tulad ng maaari nilang tradisyonal na mga asset. Sa paggawa nito, nakakamit nila ang exposure sa klase ng asset habang iniiwasan ang mahirap na gawain ng pamamahala sa portfolio.

Nagbabasa ka Crypto para sa Mga Tagapayo, isang lingguhang pagtingin sa mga digital asset at sa hinaharap ng Finance para sa mga financial advisors. Mag-subscribe dito upang matanggap ang pagpapadala sa koreo tuwing Huwebes.

Outsourcing portfolio pamamahala

Ang pamamahala ng pamumuhunan sa outsourcing ay hindi isang bagong konsepto. Eksaktong ginagawa ito ng mga indibidwal sa mga tradisyonal Markets sa mahabang panahon. Ang mga mamumuhunan sa mga tradisyonal Markets ay maaaring mag-outsource ng stock at pamamahala ng BOND sa pamamagitan ng paggamit ng mutual funds o exchange-traded funds (ETFs). Ang mutual fund at ETF market ay medyo malaki – at mabilis na lumalaki.

Ang mga produktong ito ay may mga fund manager na pumipili ng mga securities batay sa layunin ng pondo. Halimbawa, kung nais ng isang indibidwal na mamuhunan sa mga stock ng malalaking cap ng US, maaari nilang bilhin at pamahalaan ang mga indibidwal na stock o maaari silang bumili ng pondo ng stock ng malaking cap ng US, magbayad ng maliit na bayad sa fund manager, at i-outsource ang pamamahala. Maraming mamumuhunan ang gumagamit ng mga pondo sa kanilang mga portfolio at ginamit ang mga produktong ito sa loob ng mahabang panahon.

Higit pa rito, ang ilang mga mamumuhunan ay hindi gustong pumili ng mga pondo sa kanilang portfolio, kaya sila ay nag-outsource ng pagpili ng pondo sa mga tagapayo sa pananalapi at mga tagaplano ng pananalapi. Ang mga tagapayo sa pananalapi ay bumubuo at namamahala ng mga portfolio para sa mga indibidwal batay sa kanilang mga partikular na sitwasyon. Ang mga tagapayo ay maaaring pumili ng mga pondo at mga diskarte sa pamumuhunan para sa kanilang mga kliyente, at sa paggawa nito ay nagagawa ng kliyente na i-outsource ang halos lahat ng bahagi ng kanilang pamumuhunan sa mga propesyonal.

Read More: 7 Mga Pangunahing Paraan para Masuri ang isang Cryptocurrency Bago Ito Bilhin

Outsourcing sa pamamahala ng portfolio ng Crypto

Habang ang mga diskarte sa pondo at tagapayo ay isang sikat na solusyon sa mga tradisyonal Markets, ang mga konseptong ito ay bago pa rin sa mundo ng Crypto . Gayunpaman, ang ilang piling financial advisors ay nag-aalok ng Cryptocurrency management, katulad ng kung ano ang inaalok nila para sa mga tradisyonal na financial portfolio.

Kapag nais ng isang investor na i-outsource ang kanilang Crypto portfolio management sa isang advisor, gagawin ng advisor ang lahat ng pananaliksik, pagpili at pamamahala ng Crypto sa ngalan ng kanilang kliyente. Sa sitwasyong ito, may sariling account ang kliyente isang Crypto exchange at custodian tulad ng Gemini o Coinbase, at ang tagapayo ay may kakayahan na pamahalaan ang account sa kanilang ngalan.

Mahalagang tandaan na pagmamay-ari ng kliyente ang account at ang pinagbabatayan na mga asset sa account, at ang tagapayo ay may awtoridad lang na pamahalaan ang mga hawak sa loob ng account. Ang diskarteng ito ay madalas na tinatawag na "Separately Managed Account" o SMA.

Ang mga SMA ay nag-aalok ng isang natatanging solusyon para sa mga kliyente, na nagpapahintulot sa kliyente na hawakan ang kanilang sariling mga cryptocurrencies sa kanilang sariling account. Karaniwang naniningil ang mga tagapayo ng 1-2% na bayad sa mga asset na pinamamahalaan nila sa ngalan ng kanilang mga kliyente. Ang mga SMA account na ito ay hindi pa inaalok ng mga tradisyunal na tagapag-alaga tulad ng Fidelity o TD Ameritrade, bagama't ang Fidelity ay nag-anunsyo ng Crypto custody at mga serbisyo sa pangangalakal.

Read More: Maaaring KEEP ng Multisignature Wallets ang Iyong Mga Barya na Mas Ligtas (Kung Gagamitin Mo ang mga Ito ng Tama)Pag-invest sa Crypto hedge funds

Ang mga mamumuhunan ay maaari ding maglaan sa isang crypto-specific na hedge fund. Sa isang hedge fund, ang lahat ng kapital ng mamumuhunan ay pinagsama-sama at pinamamahalaan sa isang pangkalahatang account ng mga mangangalakal ng hedge fund at mga tagapamahala ng portfolio.

Ang mga pondo ng hedge ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na magkaroon ng pagkakalantad sa klase ng asset ng Crypto at ang mga pondo ng hedge ay mayroon ding kakayahan na hindi lamang bumili ng mga barya at token na inaalok sa mga palitan ng Crypto , ngunit maaari rin nilang samantalahin ang mga on-chain na pagkakataon tulad ng DeFi at iba pang mga pagkakataon na natuklasan ng manager ng pondo.

Sa downside, bagama't ang mga pondo ng hedge ay nababaluktot at maaaring magbigay ng magandang pagkakataon sa mga mamumuhunan, kadalasan ay mas mahal ang mga ito kaysa sa paggamit ng diskarte sa SMA na partikular sa crypto. Ang mga karaniwang bayarin sa Crypto hedge funds ay isang 2% taunang bayad at isang 20% ​​na bayad sa mga nabuong kita.

Read More: 3 Paraan na Makakakuha ng Crypto Exposure ang Mga Tradisyunal na Mamumuhunan

Ang mga Crypto ETF at mutual fund ay nasa limbo pa rin

Ang mga Mutual Fund at ETF na direktang humahawak ng Crypto ay hindi pa umiiral. Ang US Securities and Exchange commission ay paulit-ulit na tinanggihan ang mga aplikasyon mula sa mga kumpanya ng pamumuhunan upang mag-alok ng Crypto ETF.

Habang ang mga mutual fund at ETF ay nagpapakita ng isang simpleng solusyon para sa maraming mamumuhunan sa mga tradisyonal Markets, ang SEC ay nagpahayag ng kanilang mga alalahanin sa pag-apruba ng isang crypto-based na pondo na umiral sa mga pampublikong Markets ng US.

Read More: Lahat ng Kailangan Mong Malaman Tungkol sa Bitcoin ETFs

Itinutulak ng industriya ng Crypto ang pagtanggi ng SEC sa mga Crypto ETF. Kamakailan, ang Grayscale, isang malaking kumpanya sa pamumuhunan na nakatuon sa crypto, kinasuhan ang SEC nang ang kanilang Request na mag-convert mula sa isang trust patungo sa isang ETF ay tinanggihan noong tag-araw ng 2022. Ang Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) ay kasalukuyang mayroong mahigit $12 bilyon sa mga asset under management (AUM). Ang GBTC ay nakikipagkalakalan sa "over the counter" sa mga pampublikong palitan at maraming mamumuhunan ang nakakabili ng asset sa kanilang mga tradisyonal na brokerage account.

Itinuro ng maraming tao na ang mga tradisyunal na mamumuhunan ay interesadong bumili ng mga produktong Crypto na ipinagpalit sa publiko, na binabanggit na sa laki ng AUM ng GBTC ay katibayan ng gana sa mamumuhunan at interes sa Crypto. Kung ang isang crypto-focused ETF o mutual fund ay inaprubahan ng SEC, maraming mamumuhunan ang mas gugustuhin ang pagiging simple ng pagbili ng ganoong uri ng pondo nang direkta sa kanilang mga dati nang investment account.

Higit pang mga pagpipilian sa pamumuhunan sa Crypto ay isinasagawa

Limitado pa rin ang mga opsyon para sa propesyonal na pamamahala ng Crypto , lalo na kung ihahambing sa mga opsyon sa tradisyonal Markets.

Gayunpaman, habang ang merkado para sa mga Crypto account na pinamamahalaan ng mga propesyonal ay tumatanda pa, nakikita ang pagnanais mula sa mga tradisyunal na mamumuhunan na mamuhunan sa Crypto .

Sa kabutihang palad, ang mga mamumuhunan na ito ay may kakayahang kumuha ng financial advisor upang pamahalaan ang isang Crypto portfolio para sa kanila sa pamamagitan ng isang SMA o maaaring piliin na maglaan sa isang crypto-specific na pondo.