Los inversores que desean externalizar la gestión de su cartera de Cripto tienen opciones

El conocimiento necesario para gestionar una cartera de Cripto es muy diferente al que se requiere para gestionar una cartera de inversiones tradicionales, como acciones y bonos.

Aunque la gentereconocer la disrupción potencial que la Criptomonedas y la Tecnología blockchain pueden tener en varias industrias y son optimistas sobre el futuro de la industria, muchos de ellos no entienden cómo invertir en ella y le asignan una parte de su cartera general.

No es ningún Secret que las Cripto son un mercado complejo, muy diferente de los Mercados tradicionales, lo que dificulta su uso para quienes se inician en este sector. Por ejemplo, las criptomonedas tienen sus propias... jerga y argotHay muchas cosas que se encuentran en las Cripto que no existen en los valores tradicionales, incluido tokenómica,Mercados 24/7,horquillas duras y blandas,lanzamientos aéreos, barreras lingüísticas, problemas de seguridad tecnológica, ETC Y algunos Cripto son cadenas de bloques de capa 1, mientras que otros son tokens asociados con protocolos de capa 2.

Como resultado, muchos inversores se desaniman por la enorme curva de aprendizaje que debe superarse para construir adecuadamente una cartera de criptomonedas y tokens. La buena noticia es que estos inversores pueden externalizar la gestión de su cartera de Cripto , al igual que hacen con los activos tradicionales. De esta manera, pueden obtener exposición a esta clase de activo, evitando la difícil tarea de gestionar la cartera.

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Gestión de cartera de externalización

La externalización de la gestión de inversiones no es un concepto nuevo. Se ha venido haciendo precisamente esto en los Mercados tradicionales desde hace mucho tiempo. Los inversores en Mercados tradicionales pueden externalizar la gestión de acciones y BOND mediante fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF). El mercado de fondos mutuos y ETF es bastante amplio y está en rápido crecimiento.

Estos productos cuentan con gestores de fondos que seleccionan valores según el objetivo del fondo. Por ejemplo, si una persona desea invertir en acciones estadounidenses de gran capitalización, puede comprar y gestionar las acciones individualmente o adquirir un fondo de acciones estadounidenses de gran capitalización, pagar una pequeña comisión al gestor y externalizar la gestión. Muchos inversores utilizan fondos en sus carteras y llevan mucho tiempo utilizando estos productos.

Además, algunos inversores ni siquiera desean seleccionar fondos para su cartera, por lo que externalizan la selección de fondos a asesores y planificadores financieros. Los asesores financieros crean y gestionan carteras para particulares según sus situaciones específicas. Los asesores pueden seleccionar fondos y estrategias de inversión para sus clientes, lo que permite a estos externalizar prácticamente todos los aspectos de sus inversiones a profesionales.

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Subcontratación de la gestión de carteras de Cripto

Si bien las estrategias y los asesores de fondos son una solución popular en los Mercados tradicionales, estos conceptos aún son nuevos en el mundo de las Cripto . Sin embargo, algunos asesores financieros selectos ofrecen gestión de Criptomonedas , similar a la que ofrecen para las carteras financieras tradicionales.

Cuando un inversor desea externalizar la gestión de su cartera de Cripto a un asesor, este se encargará de toda la investigación, selección y gestión de Cripto en nombre de su cliente. En este caso, el cliente tiene su propia cuenta con un intercambio y custodio de Criptocomo Gemini o Coinbase, y el asesor tiene la capacidad de administrar la cuenta en su nombre.

Es importante tener en cuenta que el cliente es el propietario de la cuenta y de los activos subyacentes, y que el asesor simplemente tiene la autoridad para gestionar las inversiones dentro de la cuenta. Esta estrategia suele denominarse "Cuenta de Gestión Separada" o SMA.

Las cuentas SMA ofrecen una solución única para los clientes, permitiéndoles mantener sus propias criptomonedas en su propia cuenta. Los asesores suelen cobrar una comisión del 1-2% sobre los activos que gestionan en nombre de sus clientes. Estas cuentas SMA aún no están disponibles en los custodios tradicionales como Fidelity o TD Ameritrade, aunque Fidelity ha anunciado servicios de custodia y trading de Cripto .

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Los inversores también pueden asignar aun fondo de cobertura específico para criptomonedasEn un fondo de cobertura, todo el capital de los inversores se agrupa y se gestiona en una cuenta general por los operadores del fondo de cobertura y los gestores de cartera.

Los fondos de cobertura permiten a los inversores ganar exposición a la clase de activos Cripto y los fondos de cobertura también tienen la capacidad no solo de comprar monedas y tokens que se ofrecen en los intercambios de Cripto , sino que también pueden aprovechar las oportunidades en cadena como DeFi y otras oportunidades que descubre el administrador del fondo.

En el lado negativo, si bien los fondos de cobertura son flexibles y pueden brindar una gran oportunidad a los inversores, suelen ser más caros que usar una estrategia SMA específica para criptomonedas. Las comisiones habituales en los fondos de cobertura de Cripto son una comisión anual del 2% y una comisión del 20% sobre las ganancias generadas.

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Los ETF y fondos mutuos de Cripto aún están en el limbo

Aún no existen fondos mutuos ni ETF que inviertan directamente en Cripto . La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha rechazado reiteradamente las solicitudes de empresas de inversión para ofrecer un ETF de Cripto .

Si bien los fondos mutuos y los ETF presentan una solución simple para muchos inversores en los Mercados tradicionales, la SEC ha expresado abiertamente sus preocupaciones sobre la aprobación de un fondo basado en criptomonedas para existir en los Mercados públicos de Estados Unidos.

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La industria de las Cripto se opone a la negativa de la SEC a aceptar los ETF de Cripto . Recientemente, Grayscale, una importante firma de inversión especializada en criptomonedas,demandó a la SEC Cuando su Request de conversión de fideicomiso a ETF fue denegada en el verano de 2022, el Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) cuenta actualmente con más de 12 000 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM). GBTC cotiza extrabursátilmente en bolsas públicas y muchos inversores pueden adquirir el activo en sus cuentas de corretaje tradicionales.

Muchos han señalado que los inversores tradicionales están muy interesados ​​en comprar productos de Cripto que cotizan en bolsa, y señalan que el tamaño de los activos bajo gestión (AUM) de GBTC demuestra el apetito e interés de los inversores por las Cripto. Si la SEC aprobara un ETF o fondo mutuo centrado en criptomonedas, muchos inversores preferirían la simplicidad de adquirir ese tipo de fondo directamente en sus cuentas de inversión existentes.

Más opciones de inversión en Cripto en marcha

Las opciones para la gestión profesional de Cripto aún son limitadas, especialmente en comparación con las opciones en los Mercados tradicionales.

Sin embargo, aunque el mercado de cuentas de Cripto gestionadas profesionalmente aún está madurando, el deseo de los inversores tradicionales de invertir en Cripto es evidente.

Afortunadamente, estos inversores tienen la posibilidad de contratar un asesor financiero para que administre una cartera de Cripto para ellos a través de un SMA o pueden optar por asignarla a un fondo específico de criptomonedas.