Mga Probisyon ng Bitcoin sa North Carolina Money Transmitter Act

Si Todd Bryant ay ang presidente at tagapagtatag ng Bryant Surety Bonds. Isa siyang dalubhasa sa surety bonds na may maraming taon ng karanasan sa pagtulong sa mga may-ari ng negosyo na magkaroon ng bonding at simulan ang kanilang negosyo.

Dito, nagbibigay si Bryant ng pangkalahatang-ideya ng mga bagong probisyon ng Cryptocurrency na idinagdag kamakailan sa Money Transmitter Act sa North Carolina, at binabaybay kung ano ang ibig sabihin ng mga ito para sa mga negosyong Bitcoin na tumatakbo sa estado.

Ang North Carolina Money Transmitter Act ay pinalawig kamakailan upang masakop ang mga mangangalakal ng Bitcoin gamit ang House Bill 289, na nilagdaan noong Hulyo 2016 ni Gobernador ng Estado na si Pat McCrory. Itinuring bilang 'virtual currency law' sa estado, ang panukalang batas ay nagpapakilala ng isang legal na balangkas para sa pagsasaayos ng Bitcoin at Technology ng blockchain .

Habang ang batas ay kailangang dumaan sa isang detalyado at mahabang panahon ng talakayan, kabilang ang feedback ng iba't ibang stakeholder, ang panukalang batas ay nakikita ngayon bilang business-friendly ng marami. Nagdudulot ito ng ligal na kalinawan sa larangan ng mga virtual na pera sa North Carolina, ngunit hindi nagbubukas ng mga lugar para sa labis na regulasyon.

Ang Chamber of Digital Commerce at iba pang kasangkot na partido ay nag-ambag sa pagbuo ng karagdagan na ito sa batas. Nagpahayag din sila ng kasiyahan sa kinalabasan.

Mga regulasyon sa Bitcoin

Ang ngayon extended Money Transmitter Act may kasamang kahulugan ng virtual na pera, na nagbabasa ng:

“Isang digital na representasyon ng halaga na maaaring digitally traded at gumana bilang isang medium of exchange, isang unit ng account, o isang store of value ngunit sa lawak lang na tinukoy bilang stored value sa ilalim ng G.S. 53-208.42(19), ngunit walang legal tender status na kinikilala ng United States Government.”

Natural, ang kahulugan na ito ang naging unang hakbang patungo sa pagsasaayos ng larangan ng virtual na pera sa North Carolina.

Ayon sa batas, ang mga Bitcoin trader ay mahuhulog sa kategorya ng mga money transmitters at dahil dito, kailangan nilang kumuha ng lisensya. Mayroong ilang mga exempt na opsyon tulad ng pagiging ahente ng isang nagbabayad, ngunit kailangan itong maipakita nang nararapat.

Isang lisensya hindi na kakailanganin mula sa mga minero ng virtual currency, pati na rin ang mga kumpanya ng software ng blockchain para sa ilang serbisyo tulad ng mga smart contract platform, smart property, multi-signature software at non-custodial at non-hosted wallet.

Bilang komento ng mga tagapagtaguyod ng Bitcoin, ang batas ay nakikita bilang tumutugma sa mga pangangailangan ng bagong umuusbong na industriya. Tinutukoy nito ang pagkakaiba sa pagitan ng mga negosyong gumagamit ng virtual na pera kumpara sa mga gumagamit ng mga distributed ledger. Bukod pa rito, nililinaw ng batas kung aling mga uri ng aktibidad ang nagpapalitaw ng kinakailangan sa paglilisensya para sa mga kumpanya ng Technology blockchain.

Ang proseso ng paglilisensya

Ang proseso ng aplikasyon sa paglilisensya ay tinukoy din sa batas. Ang mga nagpapadala ng pera ay kailangang Social Media ang pamamaraang itinakda sa pamamagitan ng Nationwide Mortgage Licensing System at magiging lisensyado ng North Carolina Commissioner of Banks.

Ang pinakamahahalagang dokumento na kailangang iharap sa panahon ng paglilisensya ay kinabibilangan ng mga papeles ng entity ng negosyo, pagpaparehistro ng aktibong mga serbisyo sa negosyo ng pera sa United States Department of Treasury Financial Crimes Enforcement Network, business plan, mga dokumento ng anti-money laundering program, at mga na-audit na financial statement, bukod sa iba pa.

Ang pinakamababang halaga para sa paglilisensya ay nakatakda sa $250,000 at dapat itong panatilihin sa lahat ng oras. Ang bayad sa aplikasyon ay $1,500. Mayroon ding taunang bayad sa pagtatasa na $5,000 para sa mga volume ng transmission na mas mababa sa $1 milyon. Higit sa halagang iyon, ang bayad sa pagtatasa ay kinakalkula bilang isang porsyento ng inilipat na dami sa itaas ng pangunahing taunang bayad sa pagtatasa na $5,000.

Mga kinakailangan sa BOND

Ang ONE sa mga bagong elemento na ipinakilala sa karagdagan na ito sa akto ay ang kinakailangan sa paglilisensya ng money transmitter BOND para sa mga Bitcoin trader. Ang espesyal na uri ng surety BOND ay kinakailangan upang maitaas ang antas ng seguridad sa negosyo. Ang tungkulin ng BOND ay upang garantiya na ang mga mangangalakal ng Bitcoin ay hahawak ng mga asset ng virtual currency ng kanilang mga kliyente ayon sa mga naaangkop na batas.

Ang halaga ng BOND na kailangang i-post ng mga mangangalakal ay depende sa dami ng mga pagpapadala ng pera bawat taon. Ang karaniwang kinakailangan sa BOND ay $150,000 para sa dami ng pagpapadala ng pera na mas mababa sa $1,000,000. Para sa mga volume sa pagitan ng $1,000,000 at $5,000,000, ang kinakailangan sa bonding ay nakatakda sa $175,000.

Ang susunod na antas ay nakatakda sa $200,000 para sa mga mangangalakal na may taunang dami sa pagitan ng $5,000,000 at $10,000,000 bawat taon. Para sa mga volume sa pagitan ng $10,000,000 at $50,000,000, ang BOND ay kailangang $225,000. Sa wakas, kung ang dami ng paghahatid ay higit sa $50,000,000, ang kinakailangan sa BOND ay $250,000.

Upang makakuha ng bond, ang mga virtual na mangangalakal ng pera ay kailangang mag-aplay para sa isang money transmitter BOND sa isang surety provider. Pagkatapos ng pagsusuri sa kanilang profile sa pananalapi, ang surety ay nagtatakda ng premium ng BOND , na isang porsyento ng kinakailangang halaga ng bonding. Ang mas malakas na pananalapi at matatag na istatistika ng negosyo ay susi upang mapababa ang mga gastos sa BOND para sa mga nagpapadala ng pera.

Sa halip positibong tinanggap ng parehong mga negosyo at mambabatas, ang pagdaragdag ng Bitcoin sa Money Transmitter Act ay tiyak na magdala ng kinakailangang antas ng regulasyon sa mga virtual na pera at Technology ng blockchain sa North Carolina.

North Carolina State Capitol larawan sa pamamagitan ng Shutterstock