Aral ng Liberty Reserve: T kumuha ng kalayaan sa batas

Mayroong kahit ONE aral na matutunan ang kamakailang pagsasara ng Liberty Reserve para sa diumano'y money laundering: gumamit ka man ng "totoong" fiat na suportado ng gobyerno o isang distributed na digital currency na kinokontrol ng walang partikular na ONE , kung ano ang ginagamit mo dito para sa ay napapailalim sa mga batas at regulasyon ng maraming uri. Sakupin ang mga iyon, at maya-maya ay darating ang mga awtoridad para hanapin Para sa ‘Yo.

Ang Costa Rica-based Liberty Reserve gumamit ng sarili nitong digital na pera -- tinatawag ding Liberty Reserve, o LR -- upang magbigay ng mga serbisyo sa pagpoproseso ng murang bayad sa mga customer sa buong mundo. Ang kadalian ng pagbabayad nito ay kredito sa pagtulong sa mga maagang nag-adopt ng Bitcoin gamitin ang kanilang mga dolyar o euro upang bilhin at ibenta ang digital na pera sa pamamagitan ng mga palitan.

Gayunpaman, ang kaunting mga kinakailangan sa pag-verify ng Liberty Reserve ("Sa pangkalahatan, ang lahat ng customer na kailangan para magbukas ng account ay isang e-mail address," sabi ng New York Times.) ay lumilitaw din na umapela sa mga naghahanap ng paraan upang gawing "anonymous at hindi masubaybayan" ang mga ilegal na transaksyon, ayon sa 27-pahinang sakdal ipinasa laban sa kumpanya at sa mga prinsipyo nito sa US federal court noong Martes.

"Sa pamamagitan ng mga pagsisikap ng mga nasasakdal, ang Liberty Reserve ay lumitaw bilang ONE sa mga pangunahing paraan kung saan ang mga cyber-criminal sa buong mundo ay namamahagi, nag-iimbak, at naglalaba ng mga nalikom ng kanilang iligal na aktibidad," ang sabi ng sakdal. "Sa katunayan, ang Liberty Reserve ay naging sentro ng pananalapi ng mundo ng cyber-crime, na nagpapadali sa isang malawak na hanay ng online na aktibidad ng kriminal, kabilang ang pandaraya sa credit card, pagnanakaw ng pagkakakilanlan, pandaraya sa pamumuhunan, pag-hack ng computer, pornograpiya ng bata, at trafficking ng narcotics."

Ang akusasyon ay nagsasaad na "halos lahat ng negosyo ng Liberty Reserve ay nagmula sa pinaghihinalaang aktibidad ng kriminal," at idinagdag na ang saklaw ng labag sa batas na pag-uugali nito ay "nakakagulat."

"Tinatayang nagkaroon ng higit sa ONE milyong user sa buong mundo, na may higit sa 200,000 user sa United States, ang Liberty Reserve ay nagproseso ng higit sa 12 milyong mga transaksyong pinansyal taun-taon, na may pinagsamang halaga na higit sa $1.4 bilyon," ang sabi ng akusasyon. "Sa pangkalahatan, mula 2006 hanggang Mayo 2013, ang Liberty Reserve ay nagproseso ng tinatayang 55 milyon na magkakahiwalay na transaksyon sa pananalapi at pinaniniwalaang naglaba ng higit sa $6 bilyon na mga nalikom na kriminal."

Si Arthur Budovsky, na inilarawan bilang pangunahing tagapagtatag ng Liberty Reserve, at si Vladimir Kats, isang co-founder ng kumpanya, ay parehong naaresto nitong nakaraang linggo - si Budovsky sa Spain at Kats sa Brooklyn. Inaresto rin si Azceddine El Amine, isang principal ng kumpanya. Dalawang iba pa – ang dating manager na si Ahmed Yassine Abdelghani at manager/part-owner na si Allan Esteban Hidalgo Jimenez – ay naiulat na nananatiling nakalaya sa Costa Rica.

Hindi ito ang unang run-in ni Budovsky o Kats sa batas. Parehong inaresto noong 2006 nang matukoy ng mga awtoridad ng US ang kanilang digital currency exchange, Gold Age - na nakikitungo sa digital currency na e-gold - ay nagsasagawa "pagpapadala ng pera nang walang lisensya". Ang dalawa ay sinentensiyahan ng limang taong probasyon noong 2007. (Sa mga panahong ito, lumipat si Budovsky sa Costa Rica; kalaunan ay tinalikuran niya ang kanyang pagkamamamayan ng US at naging isang mamamayan ng Costa Rican.)

Ang walang lisensyang singil sa pagpapadala ng pera ay ang ONE ginamit kamakailan ng US Department of Homeland Security sa sakupin ang Bitcoin exchange Mt.Gox funds na gaganapin sa Dwolla.

Ang Costa Rican financial regulator SUGEF noong 2009 ay tinanggihan ang aplikasyon ng Liberty Reserve para sa isang money transmitting business license, na binanggit – ayon sa US indictment – ​​na “Ang Liberty Reserve ay walang kahit na mga pangunahing kontrol laban sa money laundering sa lugar tulad ng ‘kilala ang iyong customer’ na mga pamamaraan, at kung hindi man ay walang anumang epektibong paraan ng pagsubaybay sa kahina-hinalang aktibidad sa loob ng system nito.”

Kasunod na nag-set up ang Liberty Reserve ng isang computer portal na "lumalabas na nagbibigay sa mga regulator ng Costa Rican ng kakayahang i-access ang impormasyon sa transaksyon ng Liberty Reserve at subaybayan ito para sa kahina-hinalang aktibidad." Gayunpaman, idinagdag ng akusasyon, karamihan sa data na lumalabas sa portal ay peke at maaaring manipulahin upang itago ang impormasyon mula sa mga awtoridad.

Sa huling bahagi ng 2011, ang Liberty Reserve ay na-flag din ng US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), na nagbabala sa mga institusyong pampinansyal tungkol sa mga panganib ng pagbibigay ng mga serbisyo sa kumpanya.

Ang FinCEN noong unang bahagi ng taong ito ay naglabas ng bagong gabay na naaangkop sa "mga taong nangangasiwa, nagpapalitan o gumagamit ng mga virtual na pera." Sa pagtatapos ng paglabas na iyon, ilang mga palitan ng Bitcoin ang tumigil sa operasyon.

"Hindi ako nagulat," pangkalahatang tagapayo ng Bitcoin Foundation na si Patrick Murck sinabi sa oras na iyon. "Matagal pa bago lumabas ang mga alituntunin, pinapayuhan ko ang mga Bitcoin exchange operator, parehong pormal at impormal, na magparehistro sa FinCEN bilang Money Service Businesses (MSBs) at magpatakbo ng isang masusing AML/KYC (anti-money laundering/know-your-customer) compliance program para sa lahat ng user ng kanilang serbisyo. FinCEN stepping in is the least surprising the guidelines."

Ang pag-uunawa kung paano umaangkop ang Bitcoin ecosystem sa loob ng isang regulasyong kapaligiran na idinisenyo para sa fiat currency ay "ginagawa pa rin," dagdag ni Murck.

Ang parehong mga negosyo ng alt-currency at tradisyonal na mga regulator ay nakadarama ng lumalaking sakit, at ang pagliit sa mga sakit na iyon ay mangangailangan sa dalawang grupo na makipag-usap nang mas mahusay sa isa't isa at turuan ang isa't isa.

"Ang pinakamalaking banta sa FinCEN na napagtatanto ang sarili nitong mga layunin at utos (upang maiwasan ang krimen sa pananalapi) ay ang kanilang sandalan nang husto sa umiiral, sentralisadong sistema ng mga palitan at itulak ang bahagi ng merkado sa higit pang desentralisadong mga palitan ng peer-to-peer," sabi ni Murck. "Nagsalita ang FinCEN ng isang malaking laro tungkol sa public-private partnerships ngunit T nasunod."

Bahagi ng mabisang pagsunod, idinagdag niya, ay ang pagkilala na ang mga regulator - habang ginagawa ang kanilang mga pagsusumikap laban sa krimen online at off - ay kailangang magbigay ng puwang para sa mga lehitimong paggamit ng mga digital na pera sa umuusbong na ekonomiya ngayon.

"Ang genie ay wala sa bote at ipinamahagi, ang pera na nakabatay sa matematika ay narito upang manatili," sabi ni Murck.

Ngunit ang genie na iyon ay kailangan pa ring sumunod sa batas. O harapin ang ilang malupit na kahihinatnan.