7 tendencias de activos del mundo real en 2024 que desbloquearán el futuro de las Finanzas

En el cambiante panorama Finanzas, los dos últimos años nos han planteado un conjunto singular de desafíos. El principal de ellos fue la inflación estadounidense (que alcanzó un asombroso pico del 9,1% en junio de 2022), que llevó a la Reserva Federal a implementar una serie de alzas agresivas (y que aún continúan) de las tasas.

Al mismo tiempo, la industria de las Cripto atravesó su propia tormenta, marcada por la caída de proyectos importantes como Terra/ LUNA, Celsius, Voyager y FTX, junto con un grupo de bancos de apoyo: Silvergate, Signature y Silicon Valley Bank, entre otros.

Esta publicación es parte de CoinDesk "Cripto 2024"paquete de predicciones.

En medio de esta turbulencia, los desarrolladores de blockchain han continuado su inexorable marcha hacia adelante, y el ámbito de los activos del mundo real (RWA, por sus siglas en inglés) ha emergido como un faro de innovación y resiliencia. En CORE, la tokenización de activos del mundo real crea un vehículo de inversión en la blockchain que está vinculado a activos tangibles como bienes raíces o automóviles, o cualquier otra cosa que pueda existir en forma física. Una vez que la propiedad se registra en la blockchain, el activo se puede comercializar, fraccionar o mantener de forma segura.

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A medida que nos adentramos en 2024, aquí hay siete tendencias de RWA preparadas para remodelar el panorama financiero:

1. Stablecoins: la base del dinero programable

A medida que se acerca la regulación federal, las monedas estables, el epítome del dinero programable, están al borde de un crecimiento transformador, alterando fundamentalmente nuestra percepción de cómo es la moneda. En los EE. UU., dos emisores dominan este espacio: Circle (que emite USDC como una solución multicadena) y Paxos (que ofrece soluciones con etiqueta blanca como PYUSD de Paypal). A nivel mundial, las monedas estables tienen una capitalización de mercado de aproximadamente $ 125 mil millones y forman la capa de infraestructura fundamental que impulsará el valor de Internet. Al ofrecer estabilidad y flexibilidad, las monedas estables están preparadas para revolucionar los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico, la Finanzas del comercio y más.

2. Bonos del Tesoro tokenizados: un puente entre las Finanzas tradicionales y las descentralizadas

La verdadera convergencia de las Finanzas tradicionales y las Finanzas descentralizadas se materializa en los bonos del Tesoro tokenizados. A medida que los rendimientos de los bonos del Tesoro a corto plazo sin riesgo aumentaron de NEAR cero a principios de 2022 a aproximadamente el 5,4 % en octubre de 2023, empresas como Franklin Templeton, ONDO, Backed, Maple, Open Eden y Superstate han sido pioneras en la tokenización de los bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y los depósitos bancarios. Según la plataforma de tokens y análisis de datos RWA.xyzEsta nueva clase de activos ahora cuenta con una capitalización de mercado de 700 millones de dólares. Los bonos del Tesoro tokenizados están derribando barreras y ofreciendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.

3. Crédito privado: empoderamiento de las pymes a través de DeFi

El mercado de crédito privado, valorado en 1 billón de dólares en Estados Unidos y 1,7 billones de dólares a nivel mundial, ha eludido durante mucho tiempo a las pequeñas y medianas empresas. Los protocolos de préstamos DeFi como Centrifuge, Goldfinch, Credit, Maple, Huma y otros están cambiando el juego y abriendo las compuertas de acceso al capital de deuda de los Mercados públicos, el sistema bancario y las criptomonedas tradicionales.

Originadores de crédito privados. Centrados en industrias o geografías específicas,RWA.xyzActualmente estima que el mercado tiene alrededor de $550 millones en préstamos activos y que este impulso continuará en los próximos meses.

4. NFT respaldados: revolucionando la financiación de coleccionables

Con unas ventas anuales globales de más de 65.000 millones de dólares (30.000 millones de dólares solo en Estados Unidos), es fácil ver que hay mucho dinero en el arte. Pero los Mercados tradicionales de arte y objetos de colección carecen de liquidez y están agobiados por tarifas exorbitantes (las casas de subastas suelen añadir un 15-20% de comisiones a los artículos de bajo precio). Se estima que el mercado mundial de objetos de colección (monedas, sellos, libros, cómics, arte, juguetes y más) ronda los 400.000 millones de dólares y también carece de liquidez. Mercados como eBay y algunos mercados más pequeños a medida atienden a esta industria, mientras que las opciones de préstamo generalmente se limitan a las casas de empeño que tienen tasas altas.

Afortunadamente, los protocolos descentralizados como 4K yarcade.xyzEstán cambiando el paradigma. Al incorporar objetos de colección físicos a la cadena de bloques, los préstamos y los préstamos con activos como camisetas de Supreme y cómics se han convertido en una realidad. Estas iniciativas democratizan los préstamos, haciéndolos accesibles a coleccionistas de todo el mundo.

5. NFT de marcas de consumo: cómo aumentar la participación del cliente

Las principales marcas de consumo, como Nike, Adidas, Louis Vuitton y Coca-Cola, entre otras, están adoptando los NFT. Desde Starbucks en Polygon hasta los rumores de que Amazon lanzará una cadena de bloques privada, las marcas están aprovechando la cadena de bloques para mejorar las huellas digitales, la interacción con los clientes y las experiencias de entretenimiento. Ya sea en cadenas de bloques públicas (Starbucks en Polygon) o privadas (hay rumores en torno a Amazon), al incorporar elementos de juegos y metaverso, estas marcas están dando forma al futuro de la interacción con los consumidores.

6. DeFi en el clima y las Finanzas regenerativas

En medio de las crecientes preocupaciones por los factores ESG, la Tecnología blockchain está catalizando un cambio positivo en un mercado de carbono de 2.000 millones de dólares y en crecimiento. Empresas como Flowcarbon están aprovechando el potencial de la tecnología blockchain para mejorar la transparencia en este importante mercado, que debe ver un crecimiento de 15 veces para 2030 para alcanzar los objetivos del Acuerdo de París. La precisión y la transparencia de la tecnología blockchain en cada etapa del ciclo de vida del carbono son fundamentales para fomentar un futuro sostenible.

7. Depósitos tokenizados y liquidaciones bancarias mayoristas: revolucionando las transacciones transfronterizas

La Tecnología blockchain está cambiando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y las liquidaciones mayoristas. Si bien una moneda digital emitida por un banco central (CBDC, por sus siglas en inglés) puede no ser un problema urgente de resolver en los EE. UU., especialmente si los emisores privados pueden ser regulados a nivel federal o estatal, varios bancos están experimentando con tecnologías blockchain en depósitos tokenizados y liquidaciones mayoristas intra o interbancarias. Los proyectos piloto de gigantes de la industria como Citi y JP Morgan Chase demuestran el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas. Esta área seguirá expandiéndose en los próximos meses, mejorando la eficiencia en las Finanzas globales.

Estas tendencias de RWA anuncian una nueva era en las Finanzas, ofreciendo soluciones a desafíos de larga data. Si bien su capitalización de mercado puede parecer modesta ahora, su potencial transformador es inconmensurable. Las monedas estables, los bonos del Tesoro tokenizados, el crédito privado descentralizado, los NFT con respaldo físico, los NFT de marcas de consumo, DeFi en Finanzas climáticas y regenerativas, y los depósitos tokenizados/liquidaciones bancarias mayoristas no son simplemente tendencias; son los pilares de un futuro financiero más inclusivo, eficiente y sostenible. A medida que avanzamos hacia 2024, estas innovaciones sin duda liderarán el camino, abriendo oportunidades incomparables tanto para las empresas como para las personas.