Можливо трансформаційний проект регулювання цифрових активів загрожує потрясти європейський Крипто .

9 лютого дві основні фракції Європарламенту подали подання план Політика яка спрямована на застосування існуючих правил, спрямованих на протидію відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, до всіх Крипто транзакцій. Проект очолили депутат бельгійського парламенту (ЄП) Ассіта Канко (Європейські консерватори та реформісти) та іспанський євродепутат Ернест Уртасун (Зелені–Європейський вільний альянс).

Поточна версія «правила подорожей» зобов’язує банки та платіжні компанії зберігати інформацію, яка «подорожує» між платниками та одержувачами, і надавати її доступній органам влади протягом кількох років. Політика спрацьовує лише тоді, коли транзакція перевищує поріг у 1000 євро.

Дехто відзначає, що план регулювання нагадує офіційну пораду Групи розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF) – міжурядової організації, заснованої групою країн G7 для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму – BIT занадто близько.

«Чи передбачається, що FATF має такий сильний вплив на те, як формується європейська Політика ?» — запитав Томас Спаас, бельгійський адвокат, який спеціалізується на регулюванні Крипто . "З таким законодавством Крипто біржам доведеться робити навіть більше того, що вони й так робили: вести облік своїх клієнтів. Це означає ще більше паперової роботи для Крипто компаній і ще одну перешкоду для нових підприємців".

Положення було введено незалежно від FATF.

Канко та Уртасун пропонують знизити поріг для Крипто транзакцій, що фактично змусить біржі та постачальників гаманців записувати «інформацію про подорож» для кожного окремого переказу. Європейські органи влади отримають ім’я відправника та одержувача, домашню адресу відправника, номер паспорта та адресу гаманця як відправника, так і одержувача.

Канко та Уртасун стверджують у своєму проекті, що невеликі транзакції з криптовалютами часто використовуються для фінансування тероризму або відмивання грошей. Така лазівка ​​дозволить використовувати цифрові активи для фінансування та приховування злочинної діяльності, оскільки незаконний капітал може анонімно переміщуватися без будь-яких географічних обмежень з хорошими шансами залишитися непоміченим, пояснюють євродепутати. Це виправдовує необхідність скасування порогу в 1000 євро для Крипто транзакцій.

У плані також згадується створення білого списку для Крипто , які успішно реалізували задовільні процедури KYC для користувачів. Їх, можливо, можна було б звільнити від необхідності записувати кожну окрему транзакцію. Канко конкретно згадав Binance як Крипто , яка, можливо, може отримати місце в білому списку.

Нерівні умови гри

Проект регламенту викликав дебати в європейській Крипто . Ключові гравці в Європі часто сприйнятливі та спокійно ставляться до правил, які розробляються в Брюсселі. Однак значне розширення «правила подорожей» викликає занепокоєння власників бізнесу щодо можливого ризику придушення конкурентоспроможності регіону.

"Повне впровадження "правила подорожей" буде складним, враховуючи, що не кожна Технології дозволяє зберігати та передавати цю конкретну інформацію. Було б набагато простіше створити глобальний реєстр ідентифікованих адрес, процедура також використовується в банківській справі", - сказав Марк Толедо, керуючий директор бельгійської Крипто Bit4You та директор Асоціації блокчейнів Бельгії.

За словами Толедо, ЄС T повинен визнавати Крипто ворогом у своїй боротьбі з фінансовою злочинністю.

"Ворогом є і завжди буде анонімність і погано реалізовані процедури KYC. Регулятори повинні будуть тісно координувати роботу з Крипто , щоб визначити рішення, які підвищать безпеку, не перешкоджаючи майбутньому та конкурентоспроможності європейської Крипто ", - сказав він.

Олів'є ван Дуйн, генеральний директор голландської Крипто LiteBit, також вказав на можливі ризики ослаблення європейської Крипто .

"Завжди чудово вживати подальших заходів проти відмивання грошей і фінансування тероризму, але прикро, що в новому секторі використовується "традиційний" підхід до управління ризиками. Ця Політика буде впроваджена в деяких країнах або регіонах раніше, ніж в інших. Це може створити нерівні умови гри", - сказав ван Дайн.