Ang isang posibleng transformative digital assets regulation draft ay nagbabanta na yayanig ang European Crypto landscape.

Noong Pebrero 9, dalawang pangunahing paksyon ng European Parliament ang nagsumite isang blueprint ng Policy na naglalayong ilapat ang mga kasalukuyang regulasyon na idinisenyo upang kontrahin ang money laundering at pagpopondo ng terorismo sa lahat ng mga transaksyon sa Crypto . Ang draft ay pinangunahan ng Belgian parliament member (MEP) Assita Kanko (European Conservatives and Reformists) at Spanish MEP Ernest Urtasun (Greens–European Free Alliance).

Ang kasalukuyang bersyon ng "tuntunin sa paglalakbay" ay nag-oobliga sa mga bangko at kumpanya ng pagbabayad na mag-imbak ng impormasyon na "naglalakbay" sa pagitan ng mga nagbabayad at tatanggap at gawin itong available sa mga awtoridad sa loob ng ilang taon. Nagti-trigger lang ang Policy kapag lumampas ang isang transaksyon sa threshold na 1,000 euro.

Itinuro ng ilan na ang blueprint ng regulasyon ay kahawig ng opisyal na payo ng Financial Action Task Force (FATF) - isang intergovernmental na organisasyon na itinatag ng grupo ng mga bansa ng G7 upang labanan ang money laundering at pagpopondo ng terorismo - BIT masyadong malapit.

"Ang FATF ba ay dapat na magkaroon ng napakalakas na impluwensya sa kung paano hinuhubog ang Policy ng Europa?" tanong ni Thomas Spaas, isang Belgian attorney na dalubhasa sa regulasyon ng Crypto . "Sa naturang batas, ang mga Crypto exchange ay kailangang gumawa ng higit pa sa kung ano ang ginagawa na nila: pag-iingat ng mga rekord ng kanilang mga customer. Nangangahulugan ito ng higit pang mga papeles para sa mga kumpanya ng Crypto at isa pang balakid para malagpasan ng mga bagong negosyante."

Ang regulasyon ay ipinakilala nang hiwalay sa FATF.

Iminumungkahi nina Kanko at Urtasun na i-drop ang threshold para sa mga transaksyong Crypto , na epektibong magpipilit sa mga exchange at wallet provider na itala ang "impormasyon sa paglalakbay" para sa bawat solong paglilipat. Kukunin ng mga awtoridad sa Europa ang pangalan ng nagpadala at tatanggap, address ng tahanan ng nagpadala, numero ng pasaporte at address ng wallet ng parehong nagpadala at tatanggap.

Nagtalo sina Kanko at Urtasun sa kanilang draft na ang maliliit na transaksyon sa mga cryptocurrencies ay kadalasang ginagamit upang pondohan ang terorismo o paglalaba ng pera. Ang gayong butas ay magbibigay-daan sa paggamit ng mga digital na asset upang pondohan at itago ang mga kriminal na aktibidad, dahil ang ipinagbabawal na kapital ay maaaring hindi nagpapakilalang lumipat nang walang anumang mga limitasyon sa heograpiya na may magandang pagkakataon na manatiling hindi natukoy, ang paliwanag ng mga MEP. Mabibigyang katwiran nito ang pangangailangang alisin ang 1,000 euro threshold para sa mga transaksyong Crypto .

Binanggit din ng blueprint ang curation ng isang puting listahan para sa mga Crypto exchange na matagumpay na nagpatupad ng mga kasiya-siyang pamamaraan ng KYC para sa mga user. Posibleng ma-exempt sila mula sa kinakailangang itala ang bawat solong transaksyon. Partikular na binanggit ni Kanko ang Binance bilang isang Crypto exchange na posibleng makakuha ng puwesto sa puting listahan.

Hindi pantay na playing field

Ang draft ng regulasyon ay nagbunsod ng debate sa loob ng European Crypto industry. Ang mga pangunahing manlalaro sa Europe ay madalas na nakakatanggap at nakakarelaks tungkol sa mga regulasyong binabalangkas sa Brussels. Gayunpaman, ang mabigat na pagpapalawak ng "panuntunan sa paglalakbay" ay nag-aalala sa mga may-ari ng negosyo tungkol sa posibleng panganib na pigilan ang pagiging mapagkumpitensya ng rehiyon.

"Ang kumpletong pagpapatupad ng 'panuntunan sa paglalakbay' ay magiging mahirap, kung isasaalang-alang na hindi lahat ng Technology ay nagbibigay-daan sa partikular na impormasyong ito na maimbak at mailipat. Mas madaling mag-set up ng isang pandaigdigang rehistro ng mga natukoy na address, isang pamamaraan na ginagamit din sa pagbabangko," sabi ni Marc Toledo, managing director ng Belgian Crypto exchange na Bit4You at direktor ng Blockchain Association of Belgium.

Ayon kay Toledo, T dapat tukuyin ng EU ang Crypto bilang isang kaaway sa kanilang laban upang labanan ang krimen sa pananalapi.

"Ang kaaway ay at palaging magiging anonymity at hindi maayos na ipinatupad ang mga pamamaraan ng KYC. Ang mga regulator ay kailangang makipag-ugnayan nang malapit sa mga palitan ng Crypto upang matukoy ang mga solusyon na nagpapataas ng seguridad nang hindi humahadlang sa hinaharap at pagiging mapagkumpitensya ng industriya ng Crypto sa Europa," sabi niya.

Itinuro rin ni Olivier van Duijn, CEO ng Dutch Crypto exchange LiteBit, ang mga posibleng panganib ng pagpapahina sa industriya ng Crypto ng Europe.

"Palaging mahusay na gumawa ng karagdagang mga hakbang laban sa money laundering at pagpopondo ng terorista, ngunit nakakalungkot na ang isang 'tradisyonal' na diskarte sa pamamahala ng mga panganib sa isang bagong sektor ay pinagtibay. Ang Policy ito ay ipapatupad sa ilang mga bansa o rehiyon nang mas maaga kaysa sa iba. Iyon ay maaaring lumikha ng isang hindi pantay na larangan ng paglalaro," sabi ni van Duijn.