Урядовий звіт пропонує посилити правила щодо Крипто банкоматів

Використання Крипто платежів для сприяння незаконній торгівлі Human та наркотиками зростає, і Управління звітності уряду (GAO) звинувачує Крипто кіоски.

В а нове дослідження У понеділок GAO – урядове агентство, яке надає послуги з аудиту та розслідування для Конгресу – підкреслило, що кіоски, які також називають Крипто , частково відповідальні за цей сплеск, оскільки машини менш регульовані, ніж Крипто біржі, і транзакції важче відстежити.

«Оскільки використання [Крипто] ринку розширюється, представники ФБР заявили, що очікують збільшення використання кіосків віртуальної валюти в незаконних цілях, зокрема для торгівлі Human та наркотиками», — йдеться у звіті.

Агентство запропонувало Службі внутрішніх доходів і Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), обидва підрозділи Міністерства фінансів США, повинні працювати разом і взяти більш жорстку руку в регулюванні кіосків.

У звіті досліджено використання криптовалют у глобальних операціях з незаконного обігу та те, як агенції США, зокрема Поштова служба США (USPS), Імміграційна та митна служба (ICE) та IRS, протидіють зростанню крипто-злочинності.

GAO також розглянуло проблеми, з якими стикаються агентства у боротьбі з Крипто злочинністю, виявивши, що повсюдний брак інформації, особливо про Крипто кіоски, заважає правоохоронним органам виявляти та зупиняти злочинців.

Висновки GAO про те, що крипто-злочинність зростає, суперечать новому звіту Крипто дослідницької компанії Chainalysis, який виявив, що хоча Крипто злочинність зростає за обсягом, у 2021 році вона досягла найнижчого рівня як відсоток усіх блокчейн-транзакцій. Іншими словами, оскільки криптовалюти стають все більш масовими, Крипто злочинність продовжуватиме зростати, але зростання позабортових Крипто транзакцій випереджає незаконну діяльність.

Читайте також: Крипто досягла історичного максимуму в 14 мільярдів доларів у 2021 році на тлі зростання цін: Chainalysis

Торгівля Human

У звіті GAO було встановлено, що Крипто може використовуватися як спосіб оплати торгівлі Human – це загальний термін як для торгівлі людьми, так і для секс-торгівлі – але більш поширена для платежів торговцям секс-трафіком.

Посилаючись на дослідження Polaris, американської некомерційної організації, яка прагне покласти край торгівлі Human , у звіті GAO говориться, що з 40 основних онлайн- Ринки комерційного сексу, які «можуть використовуватися для сприяння торгівлі сексом», більше половини (23 із 40) приймають криптовалюту як форму оплати.

Згідно з GAO, зростання поширення Крипто на секс-майданчиках можна пояснити труднощами з прийомом платежів кредитними та дебетовими картками – те, що спостерігалося минулого року, коли служба підписки на сексуальний контент OnlyFans вирішила заборонити порно після тиску з боку банків. Зрештою рішення було скасовано після того, як OnlyFans отримав публічну негативну реакцію фанатів.

Читайте також:OnlyFans показує, як політизується банківська система

Наркоторгівля

У звіті GAO зазначено, що після припинення онлайн-ринку темної мережі Silk Road у 2013 році загальний ринок темної мережі незаконних наркотиків став більш стабільним і його важче виявити правоохоронним органам через поширення менших ринків.

«Коли правоохоронні органи закривають ONE ринок, злочинці можуть легко перенести свою діяльність на інші встановлені ринки», — йдеться у звіті GAO.

Це T означає, що уряд не може конфіскувати Крипто , яка використовується для торгівлі наркотиками. Лише у 2021 році IRS захоплені 3,5 мільярда доларів у Крипто , 1 мільярд із яких прив’язаний до Silk Road.

Під час свого розслідування GAO виявило, що з усіх розслідувань ICE, які стосувалися Крипто, 36% стосувалися торгівлі наркотиками. Щодо IRS, чверть розслідувань Крипто була пов’язана з наркотиками. А для USPS колосальні 85% конфіскувань Крипто стосувалися торгівлі наркотиками.

Відмивання грошей

Згідно зі звітом GAO, наркокартелі та транснаціональні злочинні організації (TCO) «все частіше використовують віртуальну валюту через її сприйняття анонімності та як більш ефективний спосіб переміщення грошей через міжнародні кордони».

Хоча у звіті підкреслюється, що найпоширеніші методи відмивання грошей – контрабанда готівки та відмивання грошей у торгівлі – T змінилися, Крипто стає все більш поширеним способом переміщення грошей через кордони, не привертаючи уваги правоохоронних органів.

GAO пояснює зростаючу популярність відмивання грошей із підтримкою криптовалюти менш регульованими кіосками, які пропонують більше функцій для підвищення анонімності.

«Грошові кур’єри вносять великі обсяги готівки від незаконних доходів від наркотиків у кіоск, щоб конвертувати вартість у віртуальну валюту», – йдеться у звіті. «Якщо незаконні доходи перебувають у цій формі, кошти можна легко перевести на гаманець іншого користувача віртуальної валюти, зменшуючи ризик, пов’язаний із транспортуванням великої кількості валюти».

Розправа з кіосками

Специфічна проблема GAO щодо Крипто полягає в тому, що, хоча оператори кіосків повинні реєструватися в FinCEN, їм не потрібно регулярно оновлювати правоохоронні органи про місцезнаходження своїх кіосків. Це «обмежує здатність федеральних агентств ідентифікувати кіоски в районах, які були визначені як високоризикові для фінансових злочинів».

GAO вважає, що шляхом посилення регулювання цих Крипто правоохоронні органи зможуть отримувати кращу інформацію та краще виявляти «потенційно незаконні транзакції».

GAO надав дві рекомендації IRS і FinCEN щодо покращення регулювання Крипто .

У звіті пропонувалося, щоб директор FinCEN і комісар IRS одночасно переглянули вимоги щодо реєстрації Крипто та інших бірж у сфері грошових послуг (MSB), а також розглянули нові вимоги до операторів кіосків щодо регулярного оновлення фізичних адрес їхніх кіосків правоохоронними органами.

Згідно з GAO, IRS і FinCEN погодилися з рекомендаціями.