Un informe del Gobierno sugiere endurecer las regulaciones sobre los cajeros automáticos de Cripto

El uso de pagos con Cripto para facilitar el tráfico ilegal de Human y drogas está aumentando, y la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) está culpando a los quioscos de Cripto .

En unnuevo estudio Según un informe publicado el lunes por la GAO, una agencia gubernamental que brinda servicios de auditoría e investigación al Congreso, los quioscos, también llamados cajeros automáticos de Cripto , fueron en parte responsables de este aumento porque las máquinas están menos reguladas que los intercambios de Cripto y las transacciones son más difíciles de rastrear.

“A medida que se expande el uso del mercado [de Cripto], los funcionarios del FBI dijeron que esperan ver un aumento en el uso de quioscos de moneda virtual para fines ilícitos, incluido el tráfico de Human y de drogas”, señala el informe.

La agencia sugirió que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), ambas unidades del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, deberían trabajar juntas y adoptar una postura más firme en la regulación de los quioscos.

El informe examinó el uso de criptomonedas en operaciones de tráfico global y cómo las agencias estadounidenses, incluido el Servicio Postal de Estados Unidos (USPS), el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE) y el IRS, están contrarrestando el aumento de los delitos facilitados por las criptomonedas.

La GAO también consideró los desafíos que enfrentan las agencias en la lucha contra el delito Cripto y encontró que una falta generalizada de información, especialmente sobre los quioscos de Cripto , estaba interfiriendo con la capacidad de las fuerzas del orden para identificar y detener a los delincuentes.

Los hallazgos de la GAO de que los delitos basados ​​en criptomonedas están aumentando contradicen un nuevo informe de la firma de investigación de Cripto Chainalysis, que encontró que, si bien los delitos Cripto están aumentando en volumen, alcanzaron un mínimo histórico como porcentaje de todas las transacciones de blockchain en 2021. En otras palabras, a medida que las criptomonedas se han vuelto más comunes, los delitos Cripto seguirán aumentando, pero el crecimiento de las transacciones de Cripto legales está superando la actividad ilícita.

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Trata de Human

El informe de la GAO concluyó que las Cripto pueden usarse como método de pago para la trata de Human (el término general para la trata laboral y la trata sexual), pero es más común en los pagos a traficantes sexuales.

Citando una investigación de Polaris, una organización sin fines de lucro con sede en EE. UU. que busca terminar con la trata de Human , el informe de la GAO dijo que de los 40 principales " Mercados sexuales comerciales" en línea que "pueden usarse para facilitar la trata sexual", más de la mitad (23 de 40) aceptaban criptomonedas como forma de pago.

La creciente adopción de pagos con Cripto para los mercados sexuales en línea puede, según la GAO, atribuirse a las dificultades para aceptar pagos con tarjetas de crédito y débito, algo que se vio el año pasado cuando el servicio de suscripción de contenido centrado en el sexo OnlyFans decidió prohibir la pornografíaTras la presión de los bancos, la decisión se revirtió tras la reacción negativa de los fans hacia OnlyFans.

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Tráfico de drogas

El informe de la GAO señala que después de la desaparición del mercado en línea de la red oscura Silk Road en 2013, el mercado general de drogas ilegales en la red oscura se ha vuelto más estable y más difícil de detectar para las fuerzas del orden debido a la proliferación de mercados más pequeños.

“Cuando las autoridades cierran un mercado, los delincuentes pueden trasladar fácilmente sus operaciones a otros mercados establecidos”, se lee en el informe de la GAO.

Esto no significa que el gobierno no pueda incautar las Cripto utilizadas en el narcotráfico. Solo en 2021, el IRS... incautado 3.500 millones de dólares en Cripto , de los cuales 1.000 millones estaban vinculados a Silk Road.

Durante su investigación, la GAO descubrió que, de todas las investigaciones del ICE relacionadas con Cripto, el 36 % estaba relacionado con el narcotráfico. En el caso del IRS, una cuarta parte de sus investigaciones Cripto estaban relacionadas con drogas. Y en el caso del USPS, un impresionante 85 % de las incautaciones de Cripto de la agencia estaban relacionadas con el narcotráfico.

lavado de dinero

Según el informe de la GAO, los cárteles de la droga y las organizaciones criminales transnacionales (OCT) “utilizan cada vez más la moneda virtual debido a su anonimato percibido y como un método más eficiente para mover dinero a través de fronteras internacionales”.

Si bien el informe destaca que los métodos más comunes de lavado de dinero (el contrabando de efectivo en grandes cantidades y el lavado de dinero basado en el comercio) no han cambiado, las Cripto se están convirtiendo en una forma más común de mover dinero a través de las fronteras sin atraer la atención de las fuerzas del orden.

La GAO atribuyó la creciente popularidad del lavado de dinero mediante criptomonedas a los quioscos menos regulados, que ofrecen más funciones que mejoran el anonimato.

“Los mensajeros depositan grandes cantidades de dinero provenientes del tráfico de drogas ilegales en un quiosco para convertir su valor a moneda virtual”, señala el informe. “Una vez que las ganancias ilícitas están en este formato, los fondos pueden transferirse fácilmente a la billetera de otro usuario de moneda virtual, lo que reduce el riesgo asociado con el transporte de grandes cantidades de dinero”.

Tomando medidas enérgicas contra los quioscos

El problema específico de la GAO con los quioscos de Cripto es que, si bien los operadores deben registrarse en la FinCEN, no están obligados a informar periódicamente a las autoridades sobre la ubicación de sus quioscos. Esto limita la capacidad de las agencias federales para identificar quioscos en zonas designadas como de alto riesgo para delitos financieros.

Al endurecer la regulación de estos quioscos de Cripto , la GAO cree que las autoridades podrán obtener mejor información y estar mejor preparadas para identificar “transacciones potencialmente ilícitas”.

La GAO proporcionó dos recomendaciones al IRS y FinCEN sobre cómo mejorar la regulación de los quioscos de Cripto .

El informe sugirió que el director de FinCEN y el comisionado del IRS revisen simultáneamente los requisitos de registro de empresas de servicios monetarios (MSB) para quioscos de Cripto y otros intercambios, y consideren nuevos requisitos para que los operadores de quioscos actualicen periódicamente a las autoridades sobre las direcciones físicas de sus quioscos.

Según la GAO, el IRS y FinCEN coincidieron con las recomendaciones.