Криптовалюти входять до першого списку «національних пріоритетів» FinCEN

Мережа протидії фінансовим злочинам США (FinCEN), агентство Міністерства фінансів, яке займається запобіганням і покаранням за відмивання грошей та інші фінансові злочини, підтвердило свою давню увагу до Криптовалюта.

У першому загальнодержавному списку агентства пріоритети опублікованому в середу, FinCEN визначив вісім пріоритетів: корупція, кіберзлочинність і відповідні питання віртуальної валюти, фінансування тероризму, шахрайство, діяльність транснаціональних злочинних організацій, торгівля наркотиками, торгівля Human та фінансування розповсюдження.

Поки список пріоритетів агентства не пов’язаний з жодною політикою. Згідно із заявою FinCEN, агентство «пізніше видасть правила, які вказуватимуть, як фінансові установи повинні включати ці Пріоритети в свої програми протидії відмиванню грошей на основі ризиків».

FinCEN бореться зі своїм підходом до криптовалют з березня 2013 року, коли він випустив керівництво про те, як закони США про боротьбу з відмиванням грошей застосовуються до нової галузі.

Наприкінці 2020 року, під час останніх днів адміністрації Трампа, Міністерство фінансів запропонувало гаряче обговорювану правило це вимагатиме від Крипто ідентифікації особистих гаманців, які здійснюють великі транзакції. За часів адміністрації Байдена FinCEN не вирішив Директор агентства Майкл Мосьєр заявив у травні, чи варто завершувати це правило.

Служба внутрішніх доходів (IRS), інше агентство Міністерства фінансів, також зробила це заголовки – спочатку в 2016 році і знову на початку цього року – за видачу суперечливих викликів «Джон Доу» до Крипто за імена, пов’язані з великими транзакціями.

Список пріоритетів FinCEN був складений у відповідь на минулорічний Закон про дозвіл на національну оборону, який містив нові вимоги до роботи агентства з протидії легалізації коштів.

Включення віртуальних валют і кіберзлочинності до списку також сталося після кількох гучних атак програм-вимагачів, таких як Colonial Pipeline. рубати, в якому розплачувалися злочинці Bitcoin (і пізніше рекультивований).

«Міністерство фінансів особливо стурбоване кібер-злочинністю, атаками програм-вимагачів і нецільовим використанням віртуальних активів, що використовує та підриває їхній інноваційний потенціал, у тому числі шляхом відмивання незаконних доходів», — йдеться у заяві FinCEN.

FinCEN вважає віртуальні валюти «суттєвою фінансовою інновацією», але каже, що вони є «переважною формою оплати» для різноманітних незаконних дій, включаючи програмне забезпечення-вимагач, заборонені наркотики, і навіть «використовуються деякими з найпріоритетніших суб’єктів загрози для просування своєї незаконної діяльності та ядерної зброї».

Прочитати повний документ:

ОНОВЛЕННЯ (5 липня, 01:35 UTC): Редагує перший абзац, щоб уточнити, що FinCEN вже давно звертає увагу на Крипто; додає фон у четвертому, п’ятому та сьомому абзацах, замінює фотографію колишнього директора FinCEN поточним виконуючим обов’язки директораr's.