Las criptomonedas están en la primera lista de "Prioridades Nacionales" de FinCEN

La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN), una agencia del Departamento del Tesoro encargada de prevenir y castigar el lavado de dinero y otros delitos financieros, ha reiterado su atención de larga data a las Criptomonedas.

En la primera lista de la agencia de todo el gobiernoprioridades Publicado el miércoles, FinCEN identificó ocho prioridades: corrupción, delitos cibernéticos y consideraciones relevantes sobre monedas virtuales, financiamiento del terrorismo, fraude, actividad de organizaciones criminales transnacionales, tráfico de drogas, tráfico de Human y financiamiento de la proliferación.

Hasta el momento, la lista de prioridades de la agencia no está vinculada a ninguna política. Según el comunicado de FinCEN, la agencia «emitirá regulaciones más adelante que especificarán cómo las instituciones financieras deben incorporar estas prioridades en sus programas de prevención del blanqueo de capitales basados en el riesgo».

FinCEN ha estado luchando con su enfoque hacia las criptomonedas desde marzo de 2013, cuando emitióguíasobre cómo se aplicaron las regulaciones estadounidenses contra el lavado de dinero a este campo naciente.

A fines de 2020, durante los últimos días de la administración Trump, el Departamento del Tesoro propuso una reforma fiscal muy debatida.regla Esto requeriría que las plataformas de intercambio de Cripto identificaran las billeteras personales que realizan grandes transacciones. Bajo la administración de Biden, FinCEN... no ha decididoSi se debe finalizar esa regla, dijo en mayo el director de la agencia, Michael Mosier.

El Servicio de Impuestos Internos (IRS), otra agencia del Departamento del Tesoro, también ha realizadotitulares –primero en 2016 y nuevamente a principios de este año– por emitir controvertidas citaciones “John Doe” a los intercambios de Cripto para nombres asociados con grandes transacciones.

La lista de prioridades de FinCEN se elaboró en respuesta a la Ley de Autorización de Defensa Nacional del año pasado, que incluyó nuevos requisitos para el trabajo ALD de la agencia.

La inclusión de las monedas virtuales y los delitos cibernéticos en la lista también se produce a raíz de varios ataques de ransomware de alto perfil, como el oleoducto Colonial.cortar, en el que se pagaba a los criminales enBitcoin(y más tarderegenerado).

“El Tesoro está particularmente preocupado por los delitos financieros cibernéticos, los ataques de ransomware y el uso indebido de activos virtuales que explota y socava su potencial innovador, incluso mediante el lavado de dinero proveniente de fuentes ilícitas”, dijo FinCEN en un comunicado.

FinCEN considera las monedas virtuales como "una innovación financiera sustancial", pero afirma que son la "forma de pago preferida" para una variedad de actividades ilícitas, incluyendo ransomware, drogas ilícitas e incluso "utilizadas por algunos de los actores de amenazas de mayor prioridad para avanzar en sus actividades ilegales y ambiciones de armas nucleares".

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ACTUALIZACIÓN (5 de julio, 01:35 UTC):Edita el primer párrafo para aclarar que FinCEN ha prestado atención a las Cripto durante mucho tiempo; agrega antecedentes en los párrafos cuarto, quinto y séptimo, reemplaza la foto del ex director de FinCEN con la del actual director interino.r's.