Південнокорейські банки «переглядають» партнерство з Крипто

Банки Південної Кореї переоцінюють свої партнерські відносини з вітчизняними Крипто біржами, щоб визначити, чи продовжать вони діючі контракти. Наразі лише чотири біржі – Bithumb, Upbit, Coinone і Korbit – встановили партнерські відносини з банками. Їх часто називають «великою четвіркою».

Відповідно до Закону Південної Кореї про звіти про фінансові операції (FTRA), Крипто повинні зареєструватися у фінансових органах до 24 вересня цього року. Біржі повинні мати офіційне партнерство з вітчизняним комерційним банком, щоб їх реєстрація була схвалена підрозділом фінансової розвідки (FIU), який працює під керівництвом Комісії з фінансових послуг (FSC).

Після кінцевого терміну реєстрації біржі підпадають під дію регуляторної мережі FSC і підлягатимуть регулярній перевірці. Пов’язані з ними банки також контролюватимуться, щоб переконатися, що протоколи «знай свого клієнта» (KYC) і протоколи боротьби з відмиванням грошей (AML) застосовуються.

Банки переоцінюють свої партнерські стосунки з біржами, щоб визначити, чи варте цього додаткового контролю.

У рамках цієї оцінки K Bank (Upbit), Nonghyup Bank (Bithumb, Coinone) і Shinhan Bank (Korbit) оцінять «ризики відмивання грошей», пов’язані з великою четвіркою.

«Велика четвірка» Південної Кореї під пильним контролем регуляторів

2 травня Корейська федерація банків (KFB) випустила набір «керівні принципи» якими банки повинні Соціальні мережі при оцінці Крипто бірж. Інструкції здебільшого стосуються протоколів безпеки бірж, їх сприйнятливості до хакерських атак, ретельності баз даних клієнтів і їхніх стандартів для лістингу токенів. Також очікується, що банки переглянуть корпоративну структуру бірж і прозорість їх діяльності.

Хоча багато інсайдерів галузі прийшли до думки, що «Велика четвірка» переживе неминучу регуляторну хвилю, LOOKS , що немає гарантій навіть для цих великих гравців.

Upbit, найбільша за обсягом біржа в Південній Кореї, нещодавно вийшла з біржі 24 жетони і зняли рампи для п'ять жетонів. Багато хто розглядає цей крок як спробу Upbit усунути будь-який потенційний ризик у своїй майбутній оцінці K Bank.

Існують також припущення щодо потенційного впливу поточного процесу розслідування шахрайства ONE з головних акціонерів Bithumb.

Однак у порівнянні з іншими біржами Велика четвірка має набагато менше хвилювань. Наразі немає жодного південнокорейського банку, який би публічно висловив зацікавленість у створенні партнерства з біржею за межами «Великої четвірки». Керівники менших бірж навіть благали FSC заохочувати банки принаймні вести з ними переговори.