Bancos sul-coreanos vão 'revisar' parcerias com exchanges de Cripto

Bancos da Coreia do Sul estão reavaliando suas parcerias com exchanges de Cripto nacionais para determinar se continuarão com seus contratos atuais. Atualmente, apenas quatro exchanges – Bithumb, Upbit, Coinone e Korbit – estabeleceram parcerias com bancos. Elas são frequentemente chamadas de “Big 4”.

De acordo com o Financial Transactions Reports Act (FTRA) da Coreia do Sul, as exchanges de Cripto são obrigadas a se registrar com autoridades financeiras até 24 de setembro deste ano. As exchanges precisam ter uma parceria oficial com um banco comercial doméstico para que seu registro seja aprovado pela Financial Intelligence Unit (FIU), que opera sob a Financial Services Commission (FSC).

Após o prazo de registro, as exchanges ficarão sob a rede regulatória do FSC e estarão sujeitas a escrutínio regular. Os bancos associados a elas também serão monitorados para garantir que os protocolos know-your-customer (KYC) e anti-money laundering (AML) estejam sendo aplicados.

Os bancos estão reavaliando suas parcerias com bolsas para determinar se esse escrutínio adicional valerá a pena.

Como parte desta avaliação, o K Bank (Upbit), o Nonghyup Bank (Bithumb, Coinone) e o Shinhan Bank (Korbit) avaliarão os “riscos de lavagem de dinheiro” associados ao Big 4.

Os 'Big 4' da Coreia do Sul sob escrutínio regulatório

Em 2 de maio, a Federação Coreana de Bancos (KFB) divulgou um conjunto de“diretrizes” para os bancos Siga ao avaliarem as exchanges de Cripto . As diretrizes dizem respeito principalmente aos protocolos de segurança das exchanges, sua suscetibilidade a hacks, a minúcia de seus bancos de dados de clientes e seus padrões para listagem de tokens. Espera-se também que os bancos revisem a estrutura corporativa das exchanges e a transparência de suas operações.

Embora muitos especialistas do setor tenham assumido que as Quatro Grandes sobreviverão à iminente onda regulatória, LOOKS que não há garantias nem mesmo para esses grandes players.

Upbit, a maior bolsa da Coreia do Sul em volume, foi recentemente retirada da lista24 fichase removeu as rampas de acesso Fiat paracinco fichas. Muitos veem essa medida como uma tentativa da Upbit de remover qualquer risco potencial em sua próxima avaliação pelo K Bank.

Há também especulações em torno do impacto potencial de uma crise em cursoinvestigação de fraude de um dos principais acionistas da Bithumb.

Comparado a outras bolsas, no entanto, as Big 4 têm muito menos com o que se preocupar. Atualmente, não há bancos sul-coreanos que tenham expressado publicamente interesse em formar uma parceria com uma bolsa fora das Big 4. Líderes de bolsas menores até imploraram à FSC para encorajar os bancos a pelo menos negociar com eles.