Сенатор-республіканець просить FinCEN переглянути суперечливе правило про Крипто

Пропоноване регулювання США щодо криптовалют може виявитися контрпродуктивним, заявив у четвер високопоставлений республіканець із банківського комітету Сенату.

Запропоноване правило щодо контрагентів Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) ляже важким тягарем на Криптовалюта фірми, але насправді може не боротися з незаконною діяльністю, сказав сенатор Пет Тумі (Республика Пенсільванія). написав у листі міністру фінансів Джанет Єллен.

Він також описав проект Групи розробки фінансових заходів (FATF) керівництво як «що стосується», зазначивши, що це суперечить існуючим інструкціям FinCEN.

«Криптовалюти значно покращать Політика конфіденційності споживачів, доступ до фінансових послуг і можливість самостійно приймати рішення», — йдеться в листі. «Дехто стверджує, що Криптовалюта — це Технології , яка може бути такою ж революційною, як Інтернет».

Представник FinCEN сказав, що агентство не коментує відкриті правила, зазначивши, що регулятор вже двічі подовжував період коментарів.

«Ми цінуємо визнання сенатора Тумі «існуючих вказівок FinCEN, які успішно забезпечили нормативну ясність у Сполучених Штатах», – сказав речник.

Заява надійшла через день Сенатор Елізабет Воррен (D-Mass.) виступив проти Bitcoin як потенційний інструмент для злочинців, який також несе проблеми захисту навколишнього середовища та споживачів.

Читайте також: Група громадянських свобод називає правило FinCEN Крипто Wallet «неконституційним»

Суперечливе правило FinCEN було запропоновано попередником Єллен, колишнім міністром фінансів Стівеном Мнучіном, наприкінці президентства Дональда Трампа. Відповідно до його положень, будь-які Крипто або фінансові установи будуть зобов’язані KEEP інформацію про назву та фізичну адресу для транзакцій на суму понад 3000 доларів США та подавати звіти про транзакції на суму понад 10 000 доларів США.

Про це говорять противники правила може вплинути продукти децентралізованого Фінанси (DeFi), оскільки для багатьох смарт-контрактів, які зберігають кошти, не потрібні імена чи адреси. Не дивлячись на DeFi, просте ведення надлишкових записів поза типовими вимогами «знай свого клієнта» (KYC) може виявитися тягарем для менших бірж. Період публічного обговорення був продовжений безпосередньо перед тим, як Трамп покинув посаду, і знову після того, як нинішній президент JOE Байден вступив на посаду, але фактична пропозиція така все ще очікує на розгляд.

«Хоча я визнаю, що пропозиції FinCEN і FATF спрямовані на боротьбу з неправомірним використанням криптовалют для незаконної діяльності, якщо вони будуть прийняті, вони матимуть згубний вплив на фінансові Технології («фінтех»), фундаментальну Політика конфіденційності американців і зусилля по боротьбі з незаконною діяльністю», — написав Тумі. «Я закликаю вас внести в них значні зміни».

Зловмисникам може бути легше діяти за межами регульованого фінансового сектору, якщо ці правила будуть запроваджені, стверджував Тумі.

Читайте також: DeFi — це не TradFi: чому вказівки FATF гальмували б зростання

Запропоновані вказівки FATF, які також встановлюють вимоги щодо звітності щодо DeFi, також можуть завдати шкоди сектору, запровадивши «обтяжливі вимоги до ведення обліку», які T застосовуються до долара США, написав сенатор.

Правила FinCEN

Окрім тягаря для Крипто , Тумі запропонував FinCEN розглянути модернізацію вимог до валютної звітності щодо долара. Вимоги до звітності щодо операцій у доларах США існують 40 років тому та базуються на порогових значеннях з моменту їх впровадження.

Правоохоронці сьогодні можуть більш ефективно відстежувати кошти та аналізувати підозрілу діяльність, зазначив депутат.

Крипто включено в цей сегмент: Тумі зазначив, що ФБР нещодавно змогло повернути значну частину Крипто , сплаченої Colonial Pipeline під час атаки програм-вимагачів.

«Замість того, щоб намагатися нав’язати обтяжливі регуляторні вимоги щодо криптовалют, FinCEN має співпрацювати із зацікавленими сторонами та аналітичними компаніями, щоб зрозуміти, які існуючі та нові можливості існують для виявлення незаконної діяльності з Криптовалюта », — написав він.

ОНОВЛЕННЯ (10 червня, 22:37 UTC): Оновлено з коментарем FinCEN.