Senador republicano pide a FinCEN que reconsidere la controvertida norma Cripto

La regulación propuesta en Estados Unidos sobre las criptomonedas podría ser contraproducente, dijo el jueves el republicano de mayor rango en el Comité Bancario del Senado.

Una propuesta de norma de contraparte de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) impondría una pesada carga a las empresas de Criptomonedas, pero en realidad podría no combatir la actividad ilícita, dijo el senador Pat Toomey (R-Pa.) escribió en una cartaa la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen.

También describió el proyecto de resolución del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).guíacomo “preocupante”, señalando que contradecía la orientación existente de FinCEN.

“Las criptomonedas podrían mejorar drásticamente la Privacidad de los consumidores, su acceso a los servicios financieros y su capacidad para tomar decisiones por sí mismos”, decía la carta. “Algunos argumentan que las Criptomonedas son una Tecnología que podría ser tan revolucionaria como internet”.

Un portavoz de FinCEN dijo que la agencia no hace comentarios sobre reglamentaciones abiertas y señaló que el regulador ya ha extendido el período de comentarios dos veces.

"Agradecemos el reconocimiento del senador Toomey a las directrices vigentes de FinCEN, que han aportado claridad regulatoria en Estados Unidos", afirmó el portavoz.

La declaración llega un día despuésLa senadora Elizabeth Warren(D-Mass.) criticó duramenteBitcoincomo una herramienta potencial para los delincuentes que también conlleva problemas ambientales y de protección al consumidor.

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La controvertida norma FinCEN fue propuesta por el predecesor de Yellen, el exsecretario del Tesoro Steven Mnuchin, en los últimos días de la presidencia de Donald Trump. Según sus disposiciones, cualquier plataforma de intercambio de Cripto o institución financiera estaría obligada a KEEP la información del nombre y la dirección física para las transacciones superiores a $3,000 y a presentar informes para las transacciones superiores a $10,000.

Los opositores a la norma dicen estoPodría impactar Productos de Finanzas descentralizadas (DeFi), ya que muchos contratos inteligentes que almacenan fondos no requieren nombres ni direcciones. Dejando de lado las DeFi, el simple hecho de mantener registros adicionales a los requisitos típicos de "conozca a su cliente" (KYC) puede resultar una carga para las plataformas de intercambio más pequeñas. Se extendió un período de comentarios públicos inmediatamente antes de que Trump dejara el cargo, y nuevamente después de que el actual presidente JOE Biden asumiera el cargo, pero la propuesta real es... aún pendiente.

“Si bien reconozco que las propuestas de FinCEN y el GAFI buscan abordar el uso indebido de criptomonedas para actividades ilícitas, de adoptarse, tendrían un impacto negativo en la Tecnología financiera (fintech), la Privacidad fundamental de los estadounidenses y los esfuerzos para combatir las actividades ilícitas”, escribió Toomey. “Les insto a que las revisen a fondo”.

Toomey argumentó que a los actores maliciosos les podría resultar más fácil actuar fuera del sector financiero regulado si se implementan estas reglas.

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La guía propuesta por el GAFI, que también impondría requisitos de presentación de informes a DeFi, también podría dañar al sector al imponer “onerosos requisitos de mantenimiento de registros” que no se aplican al dólar estadounidense, escribió el senador.

Normas de la FinCEN

Además de las cargas que pesan sobre el sector de las Cripto , Toomey sugirió que FinCEN considere modernizar los requisitos de información monetaria relacionados con el dólar. Los requisitos de información sobre las transacciones en dólares estadounidenses tienen 40 años y se basan en umbrales desde su implementación.

Hoy en día, los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley pueden rastrear fondos y analizar actividades sospechosas de manera más efectiva, afirmó el legislador.

Las Cripto están incluidas en este grupo: Toomey señaló que el FBI recientemente pudo recuperar gran parte de las Cripto pagadas por Colonial Pipeline en un ataque de ransomware.

“En lugar de intentar imponer requisitos regulatorios onerosos a las criptomonedas, FinCEN debería colaborar con las partes interesadas y las empresas de análisis para comprender qué capacidades existentes y emergentes existen para identificar la actividad ilícita con Criptomonedas ”, escribió.

ACTUALIZACIÓN (10 de junio, 22:37 UTC):Actualizado con comentarios de FinCEN.