Tezos і Algorand останні інтегрують технологію для відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей

Дві блокчейн-платформи, обидві з підтвердженням частки, намагаються залишатися на правій стороні «Правила подорожей» Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

В окремих оголошеннях у четвер фонди Algorand і Tezos заявили, що вони об’єдналися з двома аналітичними компаніями, Chainalysis і Coinfirm, відповідно, щоб допомогти забезпечити дотримання нормативних вимог у своїх однойменних блокчейнах.

Минув майже рік, як Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), глобальна організація з боротьби з відмиванням грошей (AML), оновив своє керівництво щоб країни передбачили, що Крипто повинні зберігати та розкривати інформацію про відправників і одержувачів понад певний поріг транзакцій.

У випадку з Algorand Chainalysis надасть рішення «знай свою транзакцію» (KYT), що дозволить її основі відстежувати великі обсяги активності в ланцюзі для рідного токена ALGO та повідомляти владі про будь-які підозрілі транзакції.

Хоча Algorand підкреслює, що нова інтеграція посилить довіру та безпеку, привид регулювання ніколи не надто далеко. Як йдеться в прес-релізі, нова інтеграція дозволить фонду «виконувати свої нормативні зобов’язання повідомляти про підозрілу діяльність».

У своїй заяві Фанфан Чен, головний операційний директор Algorand Foundation, сказав, що інтеграція дозволить йому відповідати нормативним вимогам у Сінгапурі. «Нам потрібен був партнер з комплаєнсу, який міг би допомогти нам не лише дотримуватися нормативних актів Сінгапуру, де ми розташовані, але й передового світового законодавства», — сказала вона.

За останні 12 місяців деякі національні регулюючі органи перенесли «Правила подорожей» FATF у місцеве законодавство. Мережа боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN), ONE із перших регуляторів, який запровадив Правило подорожей ще у травні 2019 року, продовжує діяти з мінімальним порогом у 3000 доларів США.

Сінгапур оголошений у січні що сторони, які беруть участь у Крипто транзакціях на суму понад 1500 сінгапурських доларів (близько 1100 доларів США), повинні бути готові розкрити особи.

У Chainalysis повідомили CoinDesk , що, хоча інтеграція не є «всеосяжним рішенням для дотримання правил подорожей», вона допоможе Algorand Foundation виконати деякі вимоги, включаючи вибір транзакцій, які запускають правило подорожей, а також визначення відповідних відправників і одержувачів.

«Керівництво FATF стверджує, що автоматизований моніторинг транзакцій і підрахунок ризиків клієнтів є важливими компонентами ефективної програми боротьби з відмиванням грошей», — сказав речник в електронному листі. «Chainalysis надає програмне забезпечення для моніторингу транзакцій, необхідне для отримання ліцензії в Сінгапурі та відповідності нормативним вимогам в інших юрисдикціях FATF».

Дивіться також: Algorand і Blockstack створюють багатоланцюгову мову смарт-контрактів

Зв’язки Tezos із Coinfirm є ширшими, що дозволяє її засновництву та комерційним організаціям, таким як біржі, відстежувати активність у протоколі. Замість партнерства, це більше те, що платформа AML від Coinfirm буде доступна для транзакцій Tezos і XTZ .

Однак загалом угода Tezos із Coinfirm відбувається за тим же принципом, що й інтеграція Algorand із Chainalysis.

«ONE із найбільших перешкод для зростання протоколів блокчейнів і криптовалют на глобальному регульованому ринку було зосереджено на нормах протидії відмиванню коштів», — йдеться в прес-релізі. «Протидія відмиванню коштів стала необхідною функцією для протоколів і пов’язаних активів, які хочуть займати лідерські позиції на ринку та мати можливість працювати на регульованих Ринки у всьому світі».

Розмовляючи з CoinDesk, генеральний директор і співзасновник Coinfirm Павел Кусковскі сказав, що FATF і ширша відповідність вимогам AML були одними з головних мотивів інтеграції Tezos з її платформою AML.

«Це дозволить суб’єктам, які використовують XTZ та його екосистему, стати сумісними з FATF згідно з вимогами протидії відмиванню коштів... водночас прокладаючи їм шлях до подальшого впровадження спеціальних рішень Travel Rule», — сказав він. «Загалом, найбільшим стримуючим фактором, коли справа доходить до зростання протоколів, є нормативні акти, пов’язані з ПВК».

Щоб протоколи працювали на регульованих Ринки, вони мають відповідати встановленим інструкціям. «Інтеграція Tezos [з Coinfirm] дозволяє XTZ працювати відповідно до вказівок AML на регульованих Ринки , включаючи вказівки FATF AML», — сказав Кусковскі.

Фонд Tezos відмовився коментувати цю статтю.

Дивіться також: Tezos став останнім блокчейном, який використовує Chainlink для служб Oracle

Правило подорожі було зустрінуте з трепетом, коли вперше було представлено. Багато хто в галузі були стурбовані, що це може SPELL кінець транзакцій з Криптовалюта , порушивши Політика конфіденційності користувачів і зробивши тягар відповідності вимогам для бірж та інших компаній занадто важким.

Але при цьому були деякі негативні наслідки, наприклад опціонні біржі Deribit виштовхується Нідерландів, з іншого боку, це може бути корисним для галузі: друга за величиною біржа Німеччини, Boerse Stuttgart, заявила, що жорсткі правила боротьби з відмиванням коштів зробили Крипто привабливий для зростаючої інституційної аудиторії.

І T тільки Tezos і Algorand зробили себе сумісними з FATF. Незабаром після того, як було оголошено вказівки щодо правил подорожей, Coinfirm уклав угоду за допомогою Ripple, щоб позначати транзакції в реєстрі XRP , які могли бути відмиті через служби змішування.

Провайдер Криптовалюта інформації CipherTrace також має розгорнув власне рішення, що дозволяє службам гаманців і біржам безпечно обмінюватися інформацією про своїх клієнтів відповідно до Правил подорожей.

Рік по тому, коли Правило про подорожі зараз впроваджено в місцеві закони, схоже, що замість того, щоб тікати геть, Крипто просто адаптується до нового нормативного ландшафту.