Tezos et Algorand sont les derniers à intégrer la technologie pour la conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent

Deux plateformes blockchain, toutes deux basées sur la preuve d'enjeu, tentent de rester du bon côté de la « règle de voyage » du Groupe d'action financière (GAFI).

Dans des annonces distinctes jeudi, les fondations Algorand et Tezos ont déclaré qu'elles s'étaient associées à deux sociétés d'analyse, Chainalysis et Coinfirm, respectivement, pour aider à intégrer la conformité réglementaire dans leurs blockchains éponymes.

Cela fait presque un an que le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent (LBC),a mis à jour ses orientationsque les nations stipulent que les sociétés de Crypto doivent stocker et divulguer des informations sur les expéditeurs et les destinataires, au-delà d'un certain seuil de transaction.

Dans le cas d'Algorand, Chainalysis fournira une solution de connaissance des transactions (KYT), permettant à sa fondation de surveiller de grands volumes d'activité sur la chaîne pour le jeton ALGO natif et de signaler toute transaction suspecte aux autorités.

Si Algorand souligne que la nouvelle intégration renforcera la confiance et la sécurité, le spectre de la réglementation n'est jamais bien loin. Comme l'indique un communiqué de presse, cette nouvelle intégration permettra à la fondation de « s'acquitter de ses obligations réglementaires en matière de signalement des activités suspectes ».

Dans un communiqué, Fangfang Chen, directrice des opérations de la Fondation Algorand , a déclaré que cette intégration lui permettrait de satisfaire aux exigences réglementaires de Singapour. « Nous avions besoin d'un partenaire de conformité capable de nous aider non seulement à respecter la réglementation de Singapour, où nous sommes basés, mais aussi les meilleures pratiques réglementaires mondiales », a-t-elle déclaré.

Au cours des 12 derniers mois, certains régulateurs nationaux ont transposé la « règle de voyage » du GAFI dans leur législation locale. Le Réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN), ONEun des premiers régulateurs à mettre en œuvre cette règle en mai 2019, a maintenu un seuil minimum de 3 000 $.

Singapourannoncé en janvier que les parties impliquées dans des transactions Crypto d'une valeur supérieure à 1 500 dollars de Singapour (environ 1 100 dollars américains) devraient être prêtes à divulguer leur identité.

Chainalysis a déclaré à CoinDesk que même si l'intégration n'était pas une « solution complète pour la conformité à la règle de voyage », elle aiderait la Fondation Algorand à répondre à certaines des exigences, notamment en sélectionnant les transactions qui déclenchent la règle de voyage, ainsi qu'en identifiant les expéditeurs et les destinataires concernés.

« Les directives du GAFI stipulent que la surveillance automatisée des transactions et la notation des risques clients sont des éléments essentiels d'un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent », a déclaré un porte-parole dans un courriel. « Chainalysis fournit le logiciel de surveillance des transactions requis pour obtenir une licence à Singapour et se conformer aux exigences réglementaires des autres juridictions du GAFI. »

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Le partenariat entre Tezos et Coinfirm est plus large, permettant à sa fondation et à ses entités commerciales, telles que les plateformes d'échange, de surveiller l'activité du protocole. Plutôt qu'un partenariat, il s'agit plutôt de mettre la plateforme AML de Coinfirm à disposition des transactions Tezos et XTZ .

En général, cependant, l'accord de Tezos avec Coinfirm suit les mêmes lignes que l'intégration d'Algorand avec Chainalysis.

«ONEun des principaux obstacles à la croissance des protocoles blockchain et des cryptomonnaies sur le marché mondial réglementé réside dans la conformité aux réglementations anti-blanchiment d'argent », peut-on lire dans un communiqué de presse. « La lutte anti-blanchiment d'argent est devenue une fonctionnalité indispensable pour les protocoles et les actifs associés qui souhaitent occuper une position de leader sur le marché et être en mesure d'opérer sur des Marchés réglementés à l'échelle mondiale. »

S'adressant à CoinDesk, le PDG et cofondateur de Coinfirm, Pawel Kuskowski, a déclaré que le GAFI et la conformité AML plus large étaient parmi les principales motivations derrière l'intégration de Tezos avec sa plateforme AML.

« Cela permettra aux entités utilisant XTZ et son écosystème de se conformer aux exigences du GAFI en matière de LBC… tout en leur ouvrant la voie à la mise en œuvre de solutions dédiées aux règles de voyage », a-t-il déclaré. « Globalement, le principal frein à la croissance des protocoles réside dans la réglementation relative à la LBC. »

Pour que les protocoles fonctionnent sur les Marchés réglementés, ils doivent respecter des directives établies. « L'intégration de Tezos [avec Coinfirm] permet à XTZ de fonctionner conformément aux directives AML sur les Marchés réglementés, notamment celles du GAFI », a déclaré Kuskowski.

La Fondation Tezos a refusé de commenter cet article.

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La Travel Rule a été accueillie avec appréhension lors de son introduction. De nombreux acteurs du secteur craignaient qu'elle ne SPELL le glas des transactions en Cryptomonnaie en érodant la Politique de confidentialité des utilisateurs et en rendant la charge de conformité trop lourde pour les plateformes d'échange et autres entreprises.

Mais même s'il y a eu quelques effets négatifs, comme les échanges d'options Deribitêtre poussé dehorsdes Pays-Bas, à d'autres égards, cela peut être bon pour l'industrie : la deuxième plus grande bourse d'Allemagne, Boerse Stuttgart, a déclaré que les règles strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ont renduCrypto attractifà un public institutionnel croissant.

Et Tezos et Algorand ne sont T les seuls à se conformer aux exigences du GAFI. Peu après l'annonce des directives sur la Travel Rule, Coinfirm signé un accordavec Ripple pour marquer les transactions sur le grand livre XRP qui peuvent avoir été blanchies via des services de mixage.

CipherTrace, fournisseur de renseignements sur les Cryptomonnaie, a également a déployé sa propre solution, permettant aux services de portefeuille et aux échanges de partager en toute sécurité des informations sur leurs clients afin de se conformer à la Travel Rule.

Un an plus tard, et alors que la Travel Rule est désormais intégrée aux lois locales, il semble qu'au lieu de se dépêcher, l'industrie de la Crypto s'adapte simplement au nouveau paysage réglementaire.