Блокування Binance гаманця Wasabi може свідчити про крак Крипто

У 2020 році може відбутися найзначніший форк криптовалюти: розкол між регульованими біржами та користувачами, орієнтованими на конфіденційність.

Наприкінці минулого тижня сінгапурське відділення Binance сколихнуло Крипто Twitter повідомленнями про нібито призупинення облікового запису ONE користувача. проблема? Цей користувач, @bitttlecat, намагалися надіслати свої Bitcoin на хеш-шифрування Гаманець з васабі що є очевидним порушенням політики Binance SG щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).

Відповідно до твітів @bittlecat про обмін електронними листами зі службою підтримки Binance SG, Binance SG відмовився «прямо чи опосередковано» здійснювати транзакції з різними часто незаконно пов’язаними Крипто , «особливо даркнет/мікшерними сайтами».

Відсторонення @bitttlecat було тимчасовим. Але якщо Політика Binance SG проти змішування збережеться – особливо якщо вона пошириться на інші біржі – розробники та спостерігачі кажуть, що це може розрізати Крипто надвоє.

«Я думаю, що біржі повільно підходять до роздоріжжя», — сказав Гергелі Хайду, розробник гаманця Wasabi.

Користувачам гаманців із підвищеною конфіденційністю може стати ще важче переміщувати монети на регульовані біржі та з них.

"Деякі біржі можуть бути повністю виключені", - сказав Хайду. «Це буде настільки погано, що я T можу передати».

З ONE боку цієї прірви: постачальники Крипто послуг беруть на себе нагляд з боку своїх місцевих регуляторів і глобальних спостерігачів, таких як Група розробки фінансових заходів (FATF). А з іншого боку: користувачі, які піклуються про конфіденційність, деякі з яких звертаються до тіньових, але не обов’язково незаконних служб змішування монет, щоб захистити те, що вони тримають.

«Загальна картина полягає в тому, що настає більше регулювання, і через кілька років це виглядатиме цілком нормально», — сказав Том Максон, керівник операцій у США компанії CoolBitX, яка займається забезпеченням безпеки блокчейнів.

Нормативний спринт

Спостерігачі розглядають це як ONE битву у великій війні за визначення напрямку криптовалюти.

Існують ранні ідеали простору, його прихильники проповідують, як і десять років тому, що Bitcoin принесе Політика конфіденційності і фінансову автономію мільйонам – незалежно від кордонів. Було сказано, що Bitcoin може стати децентралізованою відповіддю на світ, який, здавалося б, постійно консолідується.

Bitcoin можна торгувати одноранговим. Купувала на біржах. Перемішується між гаманцями (по суті, цифровими банківськими рахунками), які не містять особистих ідентифікаторів. Змішано з такими сервісами, як Wasabi Wallet, щоб ускладнити його відстеження.

Але таке бачення ніколи не влаштовувало уряди. Ані з їхніми регуляторами, які побоюються фінансового інструменту, який вони не можуть контролювати.

«Регулятори не влаштовують сірий колір», — сказав Максон.

І коли мільйони, а потім і мільярди доларів почали надходити в Bitcoin та інші Крипто активи, головні гравці в усьому світі почали наполягати на певному регулюванні цього.

Закони спочатку надходили повільно. Однак тепер міжурядові організації, такі як FATF, створили світ для a нормативний спринт. Червневі вказівки FATF щодо «підходу, заснованого на оцінці ризику, для віртуальних активів і постачальників послуг віртуальних активів» дали фінансовим регуляторам у всьому світі єдине розуміння того, що контролює простір.

Рекомендації FATF майже не забороняють «віртуальні активи». Його глобальна структура також не виключає «змішування послуг». Але це підкреслює їхні ризики відмивання грошей, спонукаючи регіональних законодавців до придушення «затьмарених» технологій, якими володіють уряди, такі як Сінгапур натякнув.

Фірма Максона розробляє інструмент, який допоможе біржам впоратися з правилами подорожей FATF, результатом червневих вказівок, які змушують «постачальників послуг віртуальних активів» ділитися масивами даних про клієнтів — подібно до вимог, з якими стикаються традиційні банки. Він вважає потенційний розкол майже неминучим.

«Регулятори збираються просувати це вперед швидше, ніж ми бачили раніше», - сказав Максон. "І тоді наслідки, такі як ці інші послуги, такі як мікшери, будуть важчими для використання. Це такі речі, які зникнуть протягом наступних років".

Змішування в сірій зоні

Змішування приховує шлях, яким проходить ваша Криптовалюта ; у випадку з гаманцем Hajdu Wasabi мікшер Chaumian CoinJoin шифрує невитрачені транзакції кількох сторін (UTXO) у криптографічну місиву, яку майже не можна відстежити. Простіше кажучи: кілька сторін надсилають свої монети кільком отримувачам за ONE транзакцію, тому важко визначити, хто кому що надіслав.

Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) не відмовилося повністю від змішування. Його веб-сторінка У керівних принципах FATF, однак, сказано, що постачальники послуг віртуальних активів повинні уважно звертати увагу на «фактори, які можуть заплутати транзакції».

Але голова Binance зі зв’язків із громадськістю Ліа Лі заявила в електронному листі, що сінгапурська біржа наслідує приклад регуляторів.

"Binance SG працює згідно з вимогами, FORTH MAS і нашим регульованим партнером MAS, Xfers. Тому для Binance SG встановлено засоби контролю протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, і користувач запустив ONE із механізмів контролю ризиків", — сказав Лі.

Кейсі Бон, викладач правоохоронних органів з Американського національного центру боротьби зі злочинністю білих комірців, сказав, що підказки MAS більш ніж достатньо для таких компаній, як Binance.

«З корпоративної точки зору мені, як регульованому грошовому бізнесу, набагато простіше мати Політика , яка говорить: «Гей, чувак, ми не дозволимо цю [діяльність], навіть якщо вона цілком законна, тому що ми T хочемо тепла від регуляторів», — сказав Бон.

Бон сказав, що вважає, що громадськість має невід'ємне право на фінансову Політика конфіденційності. І хоча його дослідження Криптовалюта часто спираються на блокчейн Bitcoin , він, тим не менш, підтримує бажання людини жити поза картою.

Крім того, він скептично ставиться до того, що біржі повинні вирішувати, що допустимо, а що ні. Він зазначає, що наразі біржа не може дізнатися, хто контролює призначений обліковий запис, коли її користувач виводить кошти.

"Скажімо, біржа вживає заходів проти мене лише на основі їх припущення, що наступний гаманець все ще в моєму володінні. Чи справді ми хочемо, щоб Технології корпорації були арбітром?" сказав він.

Відстеження в реальному часі

Binance укладає контракти зі сторонніми постачальниками послуг, такими як Chainalysis , щоб допомогти їй відстежувати Крипто транзакції. Ці криптодеталі розробляють потужні інструменти для відстеження руху активів; Програмне забезпечення Chainalysis«Know-Your-Transaction» (KYT) робить це в реального часу.

Транзакції Wasabi мають «досить унікальний» ідентифікатор, який дозволяє «дуже легко ідентифікувати їх багатьма способами», за словами розробника Wasabi Балінта Хармата. Але він наполягав, що його міксер та інші за своєю суттю не є незаконними. Він також зазначив, що Wasabi звернувся до Binance та Chainalysis, щоб прояснити ситуацію та запобігти майбутнім проблемам.

Представник Chainalysis повторив цю думку в електронному листі.

«Хоча мікшери самі по собі не є незаконними, ми знаємо, що викрадені в результаті хакерів і шахрайства кошти часто відмиваються через міксери. Ми рекомендуємо нашим клієнтам Криптовалюта бірж налаштувати Chainalysis KYT на позначення великих переказів або високошвидкісних невеликих переказів від міксерів для подальшого розслідування, оскільки це може перешкодити злочинцям перевести в готівку вкрадені кошти».

Регуляторні механізми вже рухаються в напрямках радикальної боротьби з анонімністю. Максон, виконавчий директор CoolBitX, сказав, що правило FATF про поїздки матиме найпомітніші та негайні наслідки. Біржі, за його словами, розроблять заповнені користувачами форми, вбудовані в їхній інтерфейс.

"Кому ви надсилаєте цю Крипто транзакцію? Як їх звати? Який номер їхнього рахунку на цій біржі?" сказав він, ілюструючи, як з’являться ці форми.

«Я думаю, що навіть люди, які не так дбають про конфіденційність, подумають: «О, Крипто більше не децентралізована, — сказав Максон. — Насправді вона ніколи не була на централізованих біржах, але вона ніби розриває SPELL».