Блокада кошелька Wasabi на Binance может указывать на крах Криптo

В 2020 году может произойти самый значительный форк криптовалют: раскол между регулируемыми биржами и пользователями, заботящимися о конфиденциальности.

В конце прошлой недели сингапурское подразделение Binance вызвало ажиотаж в Криптo Твиттере, сообщив, что оно якобы заблокировало аккаунт ONE пользователя. В чем проблема? Этот пользователь, @bittlecat, пытались отправить свои Bitcoin на хэш-скремблирование Кошелек Васабив явном нарушении политики Binance SG по борьбе с отмыванием денег (AML).

Binance SG отказалась совершать транзакции «прямо или косвенно» с различными часто незаконными Криптo , «особенно с сайтами даркнета/миксеров», согласно твитам @bittlecat об их переписке по электронной почте со службой поддержки Binance SG.

Приостановка @bittlecat была временной. Но если Политика Binance SG против смешивания сохранится — особенно если она распространится на другие биржи — разработчики и наблюдатели говорят, что это может разделить Криптo на две части.

«Я думаю, что биржи постепенно приближаются к перепутью», — сказал Гергей Хайду, разработчик кошелька Wasabi.

Пользователям кошельков с повышенной конфиденциальностью может стать все сложнее перемещать монеты на регулируемые биржи и с них.

«Некоторые биржи могут быть полностью исключены», — сказал Хайду. «Это будет настолько плохо, что я T могу выразить словами».

С ONE стороны этой пропасти: поставщики Криптo , принимающие надзор со стороны своих местных регуляторов и глобальных наблюдателей, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). А с другой стороны: пользователи, заботящиеся о конфиденциальности, некоторые из которых обращаются к теневым, но не обязательно незаконным сервисам смешивания монет, чтобы защитить то, что они держат.

«Общая картина такова, что регулирование ужесточается, и через пару лет это будет выглядеть вполне обыденным явлением», — сказал Том Максон, руководитель операций в США компании CoolBitX, занимающейся безопасностью блокчейнов.

Регуляторный спринт

Наблюдатели рассматривают это как ONE из битв в более масштабной войне за определение направления развития криптовалют.

Есть ранние идеалы пространства, его сторонники проповедовали, как и десятилетие назад, что Bitcoin принесет Политика конфиденциальности и финансовую автономию миллионам — независимо от границ. Было сказано, что Bitcoin может стать децентрализованным ответом миру, находящемуся в, казалось бы, постоянном режиме консолидации.

Bitcoin можно было торговать в одноранговой сети. Покупать на биржах. Перемешивать между кошельками (по сути, цифровыми банковскими счетами), которые не имели персональных идентификаторов. Смешивать на сервисах вроде Wasabi Wallet, чтобы затруднить отслеживание.

Но это видение никогда не устраивало правительства. И их регуляторов, опасавшихся финансового инструмента, который они не могли контролировать.

«Регуляторы недовольны серым цветом», — сказал Максон.

И когда миллионы, а затем и миллиарды долларов начали поступать в Bitcoin и другие Криптo , ведущие игроки по всему миру начали настаивать на поиске способа его регулирования.

Сначала законы приходили медленно. Однако теперь межправительственные организации, такие как ФАТФ, настроили мир нарегуляторный спринт. Июньское руководство ФАТФ по «риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов» дало финансовым регуляторам во всем мире единое понимание того, как контролировать это пространство.

Руководство FATF едва ли запрещает «виртуальные активы». Его глобальная структура также не исключает «смешанные услуги». Но оно подчеркивает риски отмывания денег, побуждая региональных законодателей к жесткой борьбе с «запутывающими» технологиями, которые используют такие правительства, как Сингапур.намекнул на.

Фирма Максона разрабатывает инструмент, который поможет биржам справиться с правилом FATF о путешествиях, результатом июньского руководства, которое подталкивает «поставщиков услуг виртуальных активов» к обмену кипами клиентских данных — во многом похоже на требования, с которыми сталкиваются традиционные банки. Он считает потенциальный раскол почти неизбежным.

«Регуляторы будут продвигать это быстрее, чем мы видели раньше», — сказал Максон. «А затем последуют последствия, например, другие сервисы, такие как миксеры, которые будет сложнее использовать. Это то, что со временем исчезнет».

Смешивание в серой зоне

Смешивание скрывает путь Криптовалюта ; в случае с кошельком Wasabi от Hajdu миксер CoinJoin от Chaumian смешивает неизрасходованные транзакционные выходы нескольких сторон (UTXO) в почти неотслеживаемую криптографическую мешанину. Проще говоря: несколько сторон отправляют свои монеты нескольким получателям в ONE транзакции, что затрудняет определение того, кто что кому отправил.

Валютное управление Сингапура (MAS) не отказалось от смешивания полностью.веб-страницаОднако в рекомендациях ФАТФ говорится, что поставщики услуг виртуальных активов должны внимательно следить за «факторами, которые могут запутать транзакции».

Однако руководитель отдела по связям с общественностью Binance Лия Ли в своем заявлении по электронной почте заявила, что ее сингапурская биржа следует примеру регуляторов.

«Binance SG работает в соответствии с требованиями, FORTH MAS и нашим регулируемым MAS партнером Xfers. Следовательно, для Binance SG установлены меры контроля AML CFT, и пользователь активировал ONE из ее механизмов контроля рисков», — сказал Ли.

Кейси Бон, преподаватель правоохранительных органов из Национального центра по борьбе с преступлениями белых воротничков США, заявил, что для таких компаний, как Binance, намеков-подсказок-толчков MAS более чем достаточно.

«С корпоративной точки зрения мне, как компании, работающей с регулируемыми финансами, гораздо проще иметь Политика , которая гласит: «Эй, мужик, мы не допустим эту [деятельность], даже если она совершенно законна, потому что мы T хотим получать давления со стороны регулирующих органов», — сказал Бон.

Бон сказал, что он считает, что общественность имеет неотъемлемое право на финансовую Политика конфиденциальности. И хотя его расследования Криптовалюта часто опираются на блокчейн Bitcoin , он тем не менее поддерживает желание человека жить вне карты.

По той же причине он скептически относится к тому, что биржи должны определять, что допустимо, а что нет. Он указывает на то, что сейчас у биржи нет возможности узнать, кто контролирует целевой счет после того, как его пользователь выводит средства.

«Допустим, биржа принимает меры против меня, основываясь только на своем предположении, что следующий кошелек все еще находится у меня. Действительно ли мы хотим, чтобы Технологии корпорации были арбитрами?» — сказал он.

Отслеживание в реальном времени

Binance заключает контракты со сторонними поставщиками услуг, такими как Chainalysis , чтобы помочь им отслеживать Криптo . Эти криптодетекторы разрабатывают мощные инструменты для отслеживания движения активов; программное обеспечение Chainalysis«Know-Your-Transaction» (KYT) делает это в в реальном времени.

По словам разработчика Wasabi Балинта Хармата, транзакции Wasabi имеют «довольно уникальный» идентификатор, который позволяет «очень легко идентифицировать их множеством способов». Но он настаивает, что его миксер и другие по своей сути не являются незаконными. Он также отметил, что Wasabi обратилась к Binance и Chainalysis, чтобы прояснить ситуацию и предотвратить будущие проблемы.

Представитель Chainalysis поддержал эту точку зрения в своем заявлении по электронной почте.

«Хотя сами по себе миксеры не являются незаконными, мы знаем, что украденные в результате взломов и мошенничества средства часто отмываются через миксеры. Мы рекомендуем нашим клиентам Криптовалюта бирж настроить Chainalysis KYT для пометки крупных переводов или высокоскоростных небольших переводов от миксеров для дальнейшего расследования, поскольку это может помешать преступникам обналичить украденные средства».

Регулятивные механизмы уже движутся в радикально антианонимных направлениях. Максон, руководитель CoolBitX, сказал, что правило FATF о путешествиях будет иметь самые заметные и немедленные последствия. Он сказал, что биржи разработают заполняемые пользователем формы, встроенные в их интерфейс.

«Кому вы отправляете эту Криптo ? Как их зовут? Какой у них номер счета на этой бирже?» — сказал он, иллюстрируя, как будут выглядеть эти формы.

«Я думаю, даже люди, которые не так уж озабочены конфиденциальностью, подумают: «О, Криптo больше не децентрализована», — сказал Максон. «Она никогда по-настоящему не была на централизованных биржах, но это как бы разрушает SPELL».