CipherTrace хоче запровадити DEX для дотримання санкцій

Крипто фірма CipherTrace доповнює свій список інструментів відповідності нормативним вимогам новим інструментом для відстеження адрес для децентралізованих бірж (DEX), зручним для санкцій.

Новий інструмент DeFi Compli, оголошений у п’ятницю, створює оракул на Chainlink , який містить детальну інформацію про адреси Крипто гаманців у урядовому списку спостереження, наприклад, список санкцій Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC). DEX або інші децентралізовані розумні контракти можуть підключатися до цих списків і запобігати транзакціям, торкаючись санкційних адрес.

«Принаймні те, що ми бачили в США, — це справжня зосередженість на санкціях», — сказав Джон Джеффріс, головний фінансовий аналітик і директор з маркетингу CipherTrace. «Це найбільше зараз хвилює регулятори кута, і це ONE з речей, яка вкралася в останні [Проект вказівок групи розробки фінансових заходів] було фінансування розповсюдження.”

Кілька адрес Криптовалюта вже внесено до санкційного списку OFAC, нібито пов’язаного з кіберзлочинці, крадіжка, контрабандистів наркотиків і втручання у вибори.

Читайте також: Мінфін США вводить санкції проти росіян, які використовують Крипто для втручання у вибори

Прес-реліз, в якому повідомляється про новий інструмент, який, як стверджується, реалізує певну форму моніторингу Крипто в децентралізованих Фінанси (DeFi), є своєчасним. Збільшення кількості значення, заблоковане в DeFi – на даний момент близько 51,4 мільярда доларів США, згідно з DeFi Pulse – це «ще більша ціль» для зловмисників, заявив у заяві генеральний директор CipherTrace Дейв Джеванс.

Зокрема, децентралізовані продукти, які сприяють традиційній фінансовій діяльності, як-от кредитування, все ще підпадають під чинні правила, зазначив CipherTrace, посилаючись на виступ у 2020 році керівника цифрових активів Комісії з цінних паперів і бірж Валері Щепанік.

На паралельному саміті Палати цифрової торгівлі 2020 року регуляторний Крипто цар попередив, що до цієї фінансової діяльності застосовуються закони про цінні папери, банківську діяльність, кредитування та боротьбу з відмиванням грошей (AML).

Регулювання DeFi

Найновіший в комплекті знання свого клієнта (KYC) і боротьби з відмиванням грошей (AML) продуктів Новий DeFi Compli, запущений CipherTrace, досить простий: CipherTrace запускає власний вузол Chainlink і налаштував оракул, який можна оновлювати, який містить список санкціонованих адрес або коштів.

Розробники DEX або інших смарт-контрактів DeFi можуть налаштувати виклик API до оракула, створивши на своїх платформах функцію, яка б заборонила санкціонованим адресам надсилати кошти через DEX або контракт, і аналогічно не дозволяла користувачам надсилати кошти на санкціоновані адреси.

«Зараз ми справді перевіряємо адреси, а не окремих осіб, тому, з їхньої точки зору, вони підключаться до DEX зі свого гаманця, можливо, зі свого MetaMask, [а] сам DEX перевірить оракул відповідності й скаже: «Це адреса санкціонована OFAC», — сказав Джеффріс. «З точки зору користувача, якщо це не санкціонована OFAC адреса, вона буде прозорою та легкою».

Читайте також: CipherTrace випускає свої зручні для FATF інструменти AML для Крипто бірж

Джеффріс сказав, що сподівається розширити сервіс у міру його розвитку. Хоча на даний момент розглядаються лише конкретно санкціоновані джерела, майбутня ітерація може оцінити, чи джерело коштів іншим чином пов’язане з незаконною діяльністю.

На його думку, Крипто , включаючи децентралізовані платформи, які прагнуть залишитися без громадянства, повинен добровільно відповідати нормам, інакше ризикує бути примусово закритим.

DEX — це постачальники послуг віртуальних активів, сказав Джеффріс, маючи на увазі термін, який використовує Група фінансових заходів у своїх вказівках щодо регулювання Крипто обміну. Якщо Крипто зможе довести, що DEX все ще можуть відповідати існуючим нормам, такі організації, як FATF, можуть менше зосереджуватися на створенні конкретних правил для розробників або проектів.

"Подобається це чи ні, уся децентралізована спільнота має вирішити цю проблему. Інакше [регулятори] вступлять у дію з повною силою, і ефект хвилі може вдарити по решті децентралізованого світу", - сказав він.