CipherTrace quer introduzir DEXs para conformidade com sanções

A empresa de análise de Cripto CipherTrace está adicionando à sua lista de ferramentas de conformidade regulatória um novo rastreador de endereços favorável a sanções para exchanges descentralizadas (DEXs).

Anunciada na sexta-feira, a nova ferramenta DeFi Compli cria um oráculo no Chainlink que detalha endereços de carteiras Cripto na lista de observação do governo, como a lista de sanções do US Office of Foreign Assets Control (OFAC). DEXs ou outros contratos inteligentes descentralizados podem acessar essas listas e impedir que transações toquem em endereços sancionados.

“O que vimos nos EUA, pelo menos, é realmente um foco em sanções”, disse John Jefferies, analista financeiro chefe e diretor de marketing da CipherTrace. “Esse é o ângulo com o qual os reguladores estão mais preocupados agora e uma das coisas que se infiltraram nas últimas [Projeto de orientação do Grupo de Ação Financeira] era financiamento da proliferação.”

Um punhado de endereços de Criptomoeda já estão na lista de sanções do OFAC, supostamente vinculados a cibercriminosos,roubo,traficantes de drogas e interferência eleitoral.

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Um comunicado de imprensa anunciando a nova ferramenta reivindicada implementando alguma forma de monitoramento de crimes Cripto em Finanças descentralizadas (DeFi) é oportuno. A quantidade crescente de valor bloqueado em DeFi– atualmente cerca de US$ 51,4 bilhões, de acordo com o DeFi Pulse – representa um "alvo ainda maior" para agentes maliciosos, disse o CEO da CipherTrace, Dave Jevans, em um comunicado.

Mais especificamente, produtos descentralizados que facilitam atividades financeiras tradicionais, como empréstimos, ainda se enquadram nas regulamentações existentes, disse a CipherTrace, apontando para um discurso de 2020 da chefe de ativos digitais da Securities and Exchange Commission, Valerie Szczepanik.

O czar regulatório das Cripto alertou na Cúpula Paralela de 2020 da Câmara de Comércio Digital que as leis de valores mobiliários, serviços bancários, empréstimos e combate à lavagem de dinheiro (AML) se aplicam a essas atividades financeiras.

Regulando DeFi

O mais recenteem um conjuntode conheça seu cliente (KYC) e prevenção à lavagem de dinheiro (AML)produtos lançado pela CipherTrace, o novo DeFi Compli é bastante simples: a CipherTrace executa seu próprio nó Chainlink e configurou um oráculo que pode ser atualizado e que contém uma lista de endereços ou fundos sancionados.

Desenvolvedores de DEXs ou outros contratos inteligentes DeFi podem configurar uma chamada de API para o oráculo, criando uma função em suas plataformas que impediria que endereços sancionados enviassem fundos por meio da DEX ou do contrato e, da mesma forma, impediria que usuários enviassem fundos para os endereços sancionados.

“Agora mesmo estamos realmente olhando para a triagem de endereços, não de indivíduos, então, da perspectiva deles, eles iriam para o DEX a partir de sua carteira, talvez de sua MetaMask, [e] o próprio DEX faria ping no oráculo de conformidade e diria ‘este é um endereço sancionado pelo OFAC’”, disse Jefferies. “Da perspectiva do usuário, a menos que seja um endereço sancionado pelo OFAC, seria transparente e sem atrito.”

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Jefferies disse que espera expandir o serviço conforme ele evolui. Embora esteja apenas olhando para fontes especificamente sancionadas no momento, uma iteração futura poderia avaliar se a fonte de fundos está de outra forma vinculada a atividades ilícitas.

Em sua opinião, o setor de Cripto , incluindo plataformas descentralizadas que aspiram ser apátridas, deve cumprir as regulamentações voluntariamente ou corre o risco de ser fechado à força.

DEXs são provedores de serviços de ativos virtuais, disse Jefferies, referindo-se ao termo que a Financial Action Task Force usa em sua orientação sobre regulamentação de exchanges de Cripto . Se o setor de Cripto puder provar que DEXs ainda podem cumprir com as regulamentações existentes, entidades como o GAFI podem se concentrar menos em criar regras específicas para desenvolvedores ou projetos.

“Goste ou não, toda a comunidade descentralizada precisa lidar com isso. Caso contrário, as [regulamentações] virão com força total e o efeito cascata pode atingir o resto do mundo descentralizado”, disse ele.