FinCEN хоче, щоб громадяни США розкрили офшорні Крипто на суму понад 10 тисяч доларів

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), підрозділ Міністерства фінансів США, якому доручено стежити за можливими юридичними порушеннями національного фінансового законодавства, хоче, щоб американці повідомляли, якщо вони мають понад 10 000 доларів США в криптовалютах у іноземних постачальників послуг фінансових або віртуальних активів.

FinCEN оголосив про свій намір внести поправки до Закону про банківську таємницю щодо іноземних банківських і фінансових рахунків (FBAR) у нормативному повідомленні, опублікованому напередодні Нового року, лише за три тижні до того, як очікується зміна керівництва Міністерства фінансів.

Згідно з коротким повідомленням, опублікованим у четвер, «FinCEN має намір запропонувати внести зміни до нормативних актів, що впроваджують Закон про банківську таємницю (BSA) щодо звітів про іноземні фінансові рахунки (FBAR), щоб включити віртуальну валюту як тип звітного рахунку».

Він не вказав часові рамки, коли ця нова пропозиція може бути опублікована або реалізована.

Схоже, що зміна правил приведе правила FBAR щодо Крипто у відповідність до готівки, яка зберігається за межами США громадянами або іншими особами США. Це може мати найбільш помітний вплив на користувачів Крипто , таких як Bitstamp і Bitfinex.

в даний час Необхідно подати FBAR особами, які мають загальну суму понад 10 000 доларів США на іноземних фінансових рахунках, включаючи валюти. Чинні нормативні документи не призначати однак віртуальні валюти як звітний обліковий запис FBAR. Ця поправка скасує це звільнення.

Відповідно до Служба внутрішніх доходів (IRS), FBAR має містити ім’я на рахунку, номер рахунку, ім’я та адресу іноземного банку, тип рахунку та максимальну вартість, що зберігається протягом року.

Згідно з веб-сайтом, особам, які не подали документи, загрожують різні покарання, включаючи штрафи.

Читайте також: Президентська консультативна група обговорює регуляторний підхід до стейблкойнів

Незрозумілим є те, яку додаткову інформацію власники Крипто можуть подати, наприклад адреси блокчейнів.

Повідомлення в четвер надійшло за кілька днів до періоду публічного обговорення ще одна ініціатива FinCEN – ONE , який вимагав би від бірж зберігати інформацію про клієнтів під час переказу понад 3000 доларів США в криптовалютах на нерозміщені гаманці та подавати звіти про валютні транзакції для транзакцій, що сукупно перевищують 10 000 доларів США в Крипто на день – підходить до завершення.

Публічне повідомлення, опубліковане лише за тиждень до Різдва, викликало гнів Крипто спільноти як своєю потенційний вплив на різні Крипто і мають коротший, ніж зазвичай, період коментарів у дні федеральних свят США.

Якщо обидва ці запропоновані правила будуть реалізовані, громадянам США, можливо, доведеться повідомляти про Крипто холдинги та транзакції на суму понад 10 000 доларів США незалежно від того, де вони зберігаються.