Регуляторне очікування Харбора закінчується, оскільки FINRA нагороджує брокерсько-дилерську ліцензію

Harbour Square Investments, дочірня компанія платформи токенізованих цінних паперів Harbor, отримала брокерську ліцензію від Управління регулювання фінансової індустрії (FINRA), повідомили керівники компанії CoinDesk у п’ятницю.

Цей крок порушує тривале протистояння між початківцями Крипто брокерами-дилерами та регуляторними органами США, які їх схвалюють. Більше року Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) і FINRA повільно ходив Програми Harbor і приблизно 40 інших Крипто ,висловлюючи занепокоєння що цифрові активи, якими вони торгують, створюють для інвесторів надмірний ризик.

Брокери-дилери можуть купувати і продавати цінні папери від свого імені та від імені своїх клієнтів. У Крипто брокер-дилер, який розглядає цифрові активи як цінні папери, може продати їх інституційним інвесторам. Але вони стикаються з суворими вимогами SEC і FINRA.

Низка Крипто – доступ до закритого ключа, ведення записів, зберігання активів – заважали регуляторам розглядати заявки.

«Регуляторам знадобилося багато часу, щоб розібратися в цьому просторі та зрозуміти його та його наслідки», — сказав CoinDesk генеральний директор Harbour Джош Стайн. «Це було дуже новим для SEC і FINRA, і вони хотіли зробити це правильно».

FINRA BrokerCheck веб-сервіс підтверджує цю новину, показуючи чотири списки для Harbour Square станом на сьогоднішній ранок.

Подолання блокади

Хоча фінансовий новачок, Харбор прийняв консервативне мислення, більше пов’язане з банками Уолл-стріт, ніж стартапами Bay Area, щоб подолати занепокоєння регуляторів.

Штейн сказав:

"Люди, процеси та технології. З самого початку ми зосередилися на людях інституційного рівня, процесах інституційного рівня та техніці інституційного рівня".

Понад рік тому працівники відділу комплаєнс-контролю Harbour підготували для регуляторів купу документів у бур’янах, які переглянули 500 з гаком сторінок «тонким гребінцем».

«Це все одно, що писати «Війну і мир» щодо відповідності», — сказав Стайн. Будь-який процес, від реєстрації нових працівників до документування миттєвих повідомлень, і незліченну кількість інших, можна охопити цими необхідними файлами, які називаються Письмова процедура нагляду.

Harbour також вибрала знайомих осіб для своєї команди з комплаєнсу. За словами Стайна, головний спеціаліст із комплаєнсу фірми Стів Лонго працював керівником комплаєнсу в Citigroup і JPMorgan і входить до ради безперервної освіти FINRA.

Повний пакет послуг

Отримавши ліцензію брокера-дилера, Harbour планує стати «єдиним магазином» для емітентів цифрових активів.

«Ми збираємося надати Технології платформу для управління збором коштів, Технології для управління інвесторами, Технології для токенізації та надання ліквідності», — сказав Стайн.

Цей спрощений процес був неможливий до отримання ліцензії Harbour, головним чином через те, що тоді фірма могла знайомити лише з брокерами-дилерами-партнерами.

Фірмі було заборонено займатися іншими ключовими процесами, такими як проведення належної обачності, чого, за словами Стайна, хочуть емітенти. Статус брокера-дилера це змінює.

Тепер «ми зберемо BD, проведемо кілька інтерв’ю, зберемо всі документи, проведемо всю належну обачність», — сказав Стайн. «Усі речі, які є такими складними сьогодні, тепер стали безперебійним, легким досвідом».

Форма майбутнього

Ліцензування Harbour може прокласти шлях для інших цифрових брокерів-дилерів, щоб отримати схвалення, можливо, поклавши край тривалому блокуванню регуляторів США.

Стайн припустив, що це ознака розвитку галузі, а також того, що SEC і FINRA більш серйозно ставляться до цього класу активів, якому менше десяти років.

"Регулятори кажуть: "Гей, це регульована діяльність, якою повинен займатися брокер-дилер. Вони повинні йти продавати ці цифрові цінні папери, тому що це абсолютно законно, доцільно та в межах правил".

Після ліцензування Харбора Стайн сказав, що більше Крипто брокерів-дилерів можуть пробитися – «Це велика справа для всієї галузі».

Зображення Джоша Стайна через Харбор