Квебек зобов’язує Bitcoin банкомати, торгові платформи отримують ліцензії

Регуляторне агентство Квебеку, яке наглядає за канадськими фінансовими Ринки, ввело в дію нову політику, яка зобов’язує операторів банкоматів і платформ для торгівлі віртуальними валютами отримувати ліцензію.

 Autorité des marchés financiers (AMF) вніс зміни до свого Політика заява до Закону про фінансові послуги щоб подати заявку на вибір Bitcoin бізнесу, що працює в юрисдикції. AMF наголосив у своєму офіційне оголошення, однак ліцензія не вказує на те, що вона регулює індустрію Bitcoin .

Здається, ця заява застала зненацька членів місцевої Bitcoin спільноти, враховуючи, що Канада працює над регулюванням Bitcoin на федеральному рівні, процес, який очолював 18-місячне дослідження Сенату, яке має бути оприлюднене цього року.

Кайл Кемпер, віце-президент біткойн - біржі в Калгарі КАВІРТЕКС, зазначив, що йому потрібно буде більш ретельно вивчити рішення, щоб визначити свої дії, але припустив, що цей крок посилає потенційно тривожний сигнал для місцевих компаній.

Цю стурбованість висловила Крістін Дюгайм, канадський юрист і виконавчий директор некомерційної організації. Інститут цифрових Фінанси, який зазначив, що формулювання останнього оновлення, ймовірно, змусить багатьох у спільноті шукати додаткової ясності.

Дюхайме сказав CoinDesk:

«Формулювання дуже розпливчасте, платформа для торгівлі віртуальною валютою, що мене не вражає, оскільки я точно знаю, що вони під цим мають на увазі. Ми T знаємо, чи це означає веб-сайт, чи людина може бути обмінником».

Кемпер продовжив припущення, що закон представляє собою потенційно тривожну зміну в ширшому нормативному ландшафті в Канаді через триваючу дискусію на федеральному рівні, яка, за його припущенням, може призвести до відстоювання регулювання Bitcoin .

«Чого я не чекаю — і, можливо, це сигнал із Квебеком — так це того, що кожна провінція випустить власне ліцензування, тому що тоді ми опинимося в ситуації, яка відбувається в США, де це створює непотрібні бар’єри», — додав Кемпер.

Рішення Квебеку, зокрема, слідує за рішенням канадського парламенту внести поправки його Закон про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) і фінансування тероризму від 2000 року для застосування до індустрії цифрових валют.

На сьогоднішній день уряд не досяг прогресу в створенні нормативних актів, щоб закон міг бути виконаним, замість цього вирішивши дочекатися офіційних вказівок Сенату.

Вплив BitLicense

Далі Дюхайме описав цю дію як ONE , що порівнюється з запропонованим регулюванням у Нью-Йорку, оскільки тепер Квебек матиме подібний нагляд за галуззю.

Наприклад, вона зазначила ONE розділ, який вказує на те, що власники Bitcoin банкоматів тепер будуть мати більш обтяжливі вимоги до звітності. Відповідно до законопроекту, Sûreté du Québec, поліція штату, повинна буде провести розслідування та очистити охоплені Bitcoin юридичні особи та їхніх офіцерів для отримання ліцензії.

«Ознака попередньої судимості або добрих моральних якостей є важливим фактором, який може вплинути на те, чи буде видана, призупинена або анульована ліцензія на діяльність з надання грошових послуг», — йдеться в законі.

Власникам банкоматів також тепер потрібно перевіряти особу клієнтів та їх «співпідрядників», зберігаючи записи про всі транзакції протягом шести років. Інформація, яку потрібно буде зареєструвати, включає інформацію про клієнта та джерело ліквідності.

В іншому місці постраждалі компанії повинні будуть відстежувати звіти про прибутки та збитки, облікові реєстри, записи посадових осіб, директорів і співробітників, а також будь-які інші записи, передбачені законом.

Прозорість для галузі банкоматів

Хоча Дюхайме класифікувала деякі частини директиви як потенційно проблематичні, положення для операторів банкоматів, за її словами, були більш чіткими.

Хасіб Аван, співзасновник виробника Bitcoin -банкоматів BitAccess, ONE із активніше компаній у Канаді, повторив тон здивування, заявивши, що він очікує, що Канадський центр аналізу фінансових операцій і звітів (FINTRAC) видасть вказівки до того, як будь- ONE провінція вживе заходів.

Зазначаючи, що Квебек часто приймає закони, які відрізняються від законів у країні в цілому, він висловив переконання, що компанія може адаптуватися до цієї директиви.

«Ми надаємо нашим операторам інструменти «знай свого клієнта» (KYC) і засоби боротьби з відмиванням грошей (AML) для дотримання місцевих вимог», — сказав Аван, додавши, що його компанія намагатиметься допомогти операторам у переході.

Компанія має п’ять машин BitAccess, які працюють у Квебеку, і всі вони керуються окремими операторами.

Мітчелл Каллахан, розробник орієнтованої на Канаду системи торгових точок PocketPOS, також висловив переконання, що місцеві власники банкоматів «очікували» такі вказівки.

Надано попередження

На додаток до нових вимог до звітності, AMF також попередив громадськість про більш негативні аспекти, пов’язані з використанням Bitcoin , посилаючись на його неспроможність захистити споживачів від ризиків ліквідності або волатильності.

«Тому жителі Квебеку повинні бути обережними з транзакціями віртуальної валюти, оскільки вони можуть понести збитки, які не покриваються поточними компенсаційними планами або планами страхування вкладів», — йдеться в офіційному керівництві.

Далі AMF зазначив, що «низькі транзакційні витрати» біткойна також можуть сприяти його використанню в схемах Понці та інших незаконних схемах, повторюючи занепокоєння, висловлене глобальними регуляторами.

Зображення Квебеку через Shutterstock