Quebec exige que los cajeros automáticos y las plataformas de comercio de Bitcoin obtengan licencias

La agencia reguladora de Québec que supervisa los Mercados financieros canadienses ha promulgado nuevas políticas que obligan a los operadores de cajeros automáticos de moneda virtual y a las plataformas de comercio de moneda virtual a obtener una licencia.

La Autorité des marchés financiers (AMF) ha modificado su Declaración de Regulación sobre la Ley de empresas de servicios monetarios para aplicar a negocios de Bitcoin seleccionados que operan en la jurisdicción. La AMF destacó en su anuncio formalSin embargo, la licencia no indica que esté regulando la industria de Bitcoin .

La declaración parece haber tomado por sorpresa a los miembros de la comunidad local de Bitcoin , dado que Canadá ha estado trabajando para regular Bitcoin. a nivel federal, un proceso que ha sido encabezado por un estudio del Senado de 18 meses de duración que se publicará este año.

Kyle Kemper, vicepresidente de la plataforma de intercambio de Bitcoin con sede en Calgary Cavirtex, indicó que necesitaría examinar más de cerca el fallo para determinar sus acciones, pero sugirió que la medida envía una señal potencialmente preocupante para las empresas locales.

Esta preocupación fue compartida por Christine Duhaime, abogada radicada en Canadá y directora ejecutiva de la organización sin fines de lucroInstituto de Finanzas Digitales, quien indicó que es probable que la redacción de la última actualización deje a muchos en la comunidad buscando mayor claridad.

Duhaime le dijo a CoinDesk:

La redacción es muy vaga. No me convence que se trate de una plataforma para intercambiar monedas virtuales, ya que sé exactamente a qué se refieren. No sabemos si se refiere a un sitio web o si una persona puede ser un cambista.

Kemper continuó sugiriendo que la ley representa un cambio potencialmente preocupante en el panorama regulatorio más amplio de Canadá, debido a la discusión en curso a nivel federal que, sugirió, podría terminar abogando por una suspensión de la regulación de Bitcoin .

“Lo que no me entusiasma —y quizás esto sea una señal con Quebec— es que cada provincia emita su propia licencia, porque entonces estaríamos en una situación similar a la de Estados Unidos, donde se crean barreras innecesarias”, añadió Kemper.

La decisión de Quebec sigue en particular una decisión del Parlamento canadiense.enmendarsu Ley sobre Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo de 2000 se aplicará a la industria de la moneda digital.

Hasta el momento, el gobierno no ha avanzado en la creación de una reglamentación para que la ley pueda implementarse, y ha optado por esperar la orientación formal del Senado.

Impacto de BitLicense

Duhaime continuó describiendo la acción como ONE a la regulación propuesta en Nueva York, ya que Québec ahora tendría una supervisión similar sobre la industria.

Por ejemplo, señaló una sección que indica que los propietarios de cajeros automáticos de Bitcoin ahora tendrán requisitos de información más rigurosos. Según el proyecto de ley, Seguridad de Quebec, la fuerza policial estatal, tendría que investigar y autorizar a las entidades de Bitcoin cubiertas y a sus oficiales para recibir una licencia.

“Una indicación de antecedentes penales o buena conducta moral es un factor importante que podría influir en la emisión, suspensión o revocación de una licencia para un negocio de servicios monetarios”, establece la ley.

Los propietarios de cajeros automáticos también deben verificar la identidad de los clientes y sus contrapartes, y conservar registros de todas las transacciones durante seis años. La información que deberá registrarse incluye la información del cliente y la fuente de liquidez.

En otros lugares, las empresas afectadas tendrán que llevar un registro de los estados de resultados, registros contables, registros de funcionarios, directores y empleados y cualquier otro registro prescrito por la ley.

Claridad para la industria de los cajeros automáticos

Si bien Duhaime calificó algunas partes de la directiva como potencialmente problemáticas, las disposiciones para los operadores de cajeros automáticos, dijo, eran más claras.

Haseeb Awan, cofundador del fabricante de cajeros automáticos de Bitcoin BitAccess, ONE de los más activo Las empresas de Canadá se hicieron eco del tono de sorpresa, afirmando que esperaban que el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) emitiera una guía antes de que ONE provincia tomara medidas.

Si bien señaló que Québec a menudo aprueba leyes que contrastan con las del resto del país, expresó su convicción de que la empresa puede adaptarse a esta directiva.

“Brindamos herramientas de conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) a nuestros operadores para cumplir con la normativa local”, dijo Awan, y agregó que su empresa se esforzará por ayudar a los operadores con la transición.

La empresa tiene cinco máquinas BitAccess en funcionamiento en Quebec, todas gestionadas por operadores individuales.

Mitchell Callahan, el desarrollador detrás del sistema de punto de venta PocketPOS enfocado en Canadá, expresó además su creencia de que los propietarios de cajeros automáticos locales "estaban anticipando" dicha orientación.

Advertencias dadas

Además de los nuevos requisitos de información, la AMF también advirtió al público sobre los aspectos más negativos asociados con el uso de Bitcoin , citando su incapacidad para proteger a los consumidores de los riesgos de liquidez o volatilidad.

"Por lo tanto, los habitantes de Quebec deben tener cuidado con las transacciones con monedas virtuales, ya que pueden incurrir en pérdidas que no están cubiertas por los planes actuales de compensación o seguro de depósitos", se lee en la guía formal.

La AMF continuó indicando que los "bajos costos de transacción" de bitcoin también pueden incentivar su uso en esquemas Ponzi y otros esquemas ilícitos, haciéndose eco de las preocupaciones planteadas por los reguladores globales.

Imagen de Quebecvía Shutterstock