Аргентинський грошовий регулятор зобов’язує звітувати про діяльність Bitcoin

Аргентинський Unidad de Información Financiera (UIF) наказав компаніям, що надають фінансові послуги в країні, звітувати про всі транзакції з цифровою валютою.

The UIFдокумент, який містить зміни до попередніх нормативних актів, посилається на загрозу відмивання грошей та фінансування злочинним шляхом. Це припускає, що UIF буде діяти як канал для інформації, що дозволить краще контролювати Bitcoin та інші «віртуальні монети». UIF є головним агентством Аргентини з боротьби з відмиванням грошей.

The оголошення, датований 4 липня, з’явився більш ніж через місяць після центрального банку Аргентини винесено попередження підприємствам, які прагнуть використовувати цифрові валюти. У цьому релізі BCRA попередила, що «немає єдиної думки щодо характеру цих активів». Інші фінансові регулятори в Латинській Америці зайняли подібну позицію.

Переклад резолюції UIF звучить так:

«Віртуальними валютами часто торгують дистанційно в Інтернеті. Рух активів і те, що організації з різних країн можуть брати участь в одних і тих самих юрисдикціях, які не мають засобів контролю для запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, ускладнюють регульованим організаціям виявлення підозрілих транзакцій».

Фінансові установи в Аргентині зобов’язані подавати щомісячні звіти про цифрові валюти до UIF. Мета, за словами агентства, полягає в тому, щоб запобігти виходу злочинних коштів за межі нормативної бази країни.

Цифрова валюта проти електричних грошей

Як зазначено в документі, ПІФ проводить різницю між цифровою валютою та електричними грошима. Останній, як сказано в документі, призначений для представлення фіатних валют в онлайн-форматі, тоді як Bitcoin та інші цифрові валюти не підпадають під це визначення.

У той час як електричні гроші вважаються добре регульованими, аргентинські регулятори вважають, що цифрові валюти ризикують сприяти фінансовому шахрайству або фінансуванню злочинним шляхом. Поправки спрямовані на те, щоб змусити компанії аргентинської фінансової системи відстежувати та каталогізувати транзакції, здійснені з використанням цифрових валют.

«Регульовані організації...мають звернути особливу увагу на ризики, пов’язані з операціями з віртуальними валютами, і встановити посилений моніторинг цих операцій».

Згідно з документом, правила набувають чинності з серпня.

Знак нормативного посилення

Принаймні ONE член Bitcoin спільноти Аргентини вважає дії UIF поганим знаком для Bitcoin.

Карлос Губерман, дослідник з Університету Аргентини де ла Емпреса, який спеціалізується на цифрових валютах, сказав CoinDesk, що цей крок відображає постійний обмежувальний характер національних грошових регуляторів щодо цифрової валюти.

Він сказав:

«Я вважаю, що рішення влади Аргентини щодо звітів про віртуальну валюту як про підозру у відмиванні грошей є поганим. Якось дивно, що в той самий час, коли існує закон про екстеріорізацію володіння доларами аргентинців, UIF виступає з подібним заходом, який явно штрафує віртуальні валюти».

Губерман додав, що, на його думку, багато транзакцій з Bitcoin зараз відбуваються в дарк-пулах і позасистемних Ринки. Як наслідок, він T передбачає, що ці правила вплинуть на таку діяльність NEAR часом.

Жорстке середовище для Bitcoin

Розпорядження UIF про нагляд — це ще одна розробка латиноамериканського фінансового чи монетарного регулятора, яка посилається на загрозу відмивання грошей, злочинної діяльності та фінансування тероризму у зв’язку з цифровою валютою.

У червні Центральний банк Болівії El Banco Central de Bolivia, оголосила про введення заборони на Bitcoin. Тоді він посилався на ризики для інвесторів і споживачів, коли вважав використання цифрової валюти незаконним.

Про це повідомив центральний банк Колумбії у квітні що Bitcoin не є легальною валютою, додавши, що він проводив дослідження видів небезпек, на які посилався UIF та інші державні установи по всьому світу. Однак на цьому Колумбія зупинилася визнання Bitcoin незаконним.

Незважаючи на ці регуляторні проблеми, Bitcoin бізнес у Латинській Америці продовжує рости та розвиватися.

Раніше цього місяця Bitcoin -стартап зі штаб-квартирою в Уругваї Moneero відкрив свій дебютний сервіс гаманців для бета-тестерів після того, як діяв поза радаром. А також області перший шлюз Ripple відкрився в червні, розмістивши платіжну мережу на семи місцевих Ринки, включаючи Аргентину, Бразилію, Чилі та Мексику.

Таная Мачіл внесла звітність

Зображення через Shutterstock