Ang Argentinian Money Regulator ay Nag-uutos sa Pag-uulat sa Aktibidad ng Bitcoin

Inutusan ng Unidad de Información Financiera (UIF)  ng Argentina ang mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi sa loob ng bansa na iulat ang lahat ng transaksyong may kinalaman sa digital currency.

Ang UIFdokumento, na nagbabalangkas ng mga pag-amyenda sa mga nakaraang regulasyon, ay binabanggit ang banta ng money laundering at criminal financing. Iminumungkahi nito na ang UIF ay magsisilbing conduit para sa impormasyong nagbibigay-daan sa higit na pangangasiwa sa Bitcoin at iba pang "virtual coins". Ang UIF ay ang punong ahensya ng anti-money laundering ng Argentina.

Ang anunsyo, na may petsang ika-4 ng Hulyo, ay dumarating higit sa isang buwan pagkatapos ng sentral na bangko ng Argentina naglabas ng babala sa mga negosyong gustong gumamit ng mga digital na pera. Sa release na iyon, nagbabala ang BCRA na "walang pinagkasunduan sa katangian ng mga asset na ito." Ang iba pang mga regulator ng pananalapi sa Latin America ay nagpatibay ng mga katulad na paninindigan.

Ang isang pagsasalin ng UIF resolution ay nagbabasa ng:

"Ang mga virtual na pera ay madalas na na-trade nang malayuan online. Ang paggalaw ng mga asset, at ang mga entity mula sa iba't ibang bansa ay maaaring lumahok sa parehong mga hurisdiksyon na walang mga kontrol upang maiwasan ang money laundering at pagpopondo ng terorismo, na nagpapahirap sa mga kinokontrol na entity na makakita ng mga kahina-hinalang transaksyon."

Ang mga institusyong pampinansyal sa Argentina ay kinakailangang maghain ng buwanang mga ulat ng digital currency sa UIF. Ang layunin, sabi ng ahensya, ay pigilan ang mga kriminal na pondo mula sa paglipat sa labas ng balangkas ng regulasyon ng bansa.

Digital currency kumpara sa electric money

Gaya ng nakabalangkas sa dokumento, ang UIF ay nakakakuha ng pagkakaiba sa pagitan ng digital currency at electric money. Ang huli, ayon sa dokumento, ay nilalayong kumatawan sa mga fiat na pera sa isang online na format samantalang ang Bitcoin at iba pang mga digital na pera ay nasa labas ng kahulugang iyon.

Bagama't ang mga de-kuryenteng pera ay itinuturing na mahusay na kinokontrol, iminumungkahi ng mga regulator ng pera ng Argentina na ang mga digital na pera ay nanganganib na magsulong ng pandaraya sa pananalapi o pagpopondo ng kriminal. Nagsisilbi ang mga pagbabago upang itulak ang mga kumpanya sa sistema ng pananalapi ng Argentina na subaybayan at i-catalog ang mga transaksyong ginawa gamit ang mga digital currency.

"Ang mga regulated entity...ay dapat magbigay ng partikular na atensyon sa panganib na kinasasangkutan ng mga transaksyon sa mga virtual na pera at magtatag ng pinahusay na pagsubaybay sa mga operasyong ito."

Ang mga patakaran ay magkakabisa sa Agosto, ayon sa dokumento.

Tanda ng paghigpit ng regulasyon

Hindi bababa sa ONE miyembro ng komunidad ng Bitcoin ng Argentina ang nakikita ang pagkilos ng UIF bilang masamang senyales para sa Bitcoin.

Sinabi ni Carlos Guberman, isang mananaliksik sa Universidad Argentina de la Empresa na dalubhasa sa mga digital na pera, sa CoinDesk na ang paglipat ay sumasalamin sa patuloy na pagiging mahigpit ng pambansang mga regulator ng pera patungkol sa digital na pera.

Sabi niya:

"Sa tingin ko ang desisyon ng mga awtoridad ng Argentina tungkol sa mga ulat ng virtual currency bilang kahina-hinala sa money laundering ay isang masamang bagay. Ito ay sa paanuman kakaiba na sa parehong oras na mayroong isang batas para sa exteriorizing dollar holding ng mga Argentinian, ang UIF ay lumalabas na may panukalang tulad nito na malinaw na nagpaparusa sa mga virtual na pera."

Idinagdag ni Guberman na naniniwala siya na maraming transaksyon sa Bitcoin ang kasalukuyang nagaganap sa mga dark pool at off-the-grid Markets. Bilang resulta, T niya nakikita ang mga regulasyong ito na magkakaroon ng epekto sa mga aktibidad na iyon sa NEAR na hinaharap.

Mahirap na kapaligiran para sa Bitcoin

Ang UIF oversight order ay isa pang development mula sa isang Latin American financial o monetary regulator na nagbabanggit ng banta ng money laundering, aktibidad na kriminal at pagpopondo ng terorista kaugnay ng digital currency.

Noong Hunyo, ang bangko sentral ng Bolivia, El Banco Central de Bolivia, inihayag na ito ay nagtatag ng pagbabawal sa Bitcoin. Noong panahong iyon, binanggit nito ang mga panganib sa mga mamumuhunan at mamimili kapag itinuring nitong ilegal ang paggamit ng digital currency.

Sinabi ng sentral na bangko ng Colombia noong Abril na ang Bitcoin ay hindi isang legal na pera, idinagdag na ito ay nagsasagawa ng pananaliksik sa mga uri ng mga panganib na binanggit ng UIF at iba pang ahensya ng gobyerno sa buong mundo. Gayunpaman, huminto ang Colombia pagdedeklara ng Bitcoin na ilegal.

Sa kabila ng mga hamong ito sa regulasyon, patuloy na lumalaki at umuunlad ang mga negosyong Bitcoin sa Latin America.

Mas maaga sa buwang ito, ang Uruguay-headquartered Bitcoin startup Moneero binuksan ang debut wallet service nito sa mga beta tester pagkatapos na gumana sa ilalim ng radar. Pati na rin sa rehiyon unang Ripple gateway binuksan noong Hunyo, dinadala ang network ng pagbabayad sa pitong lokal Markets kabilang ang Argentina, Brazil, Chile at Mexico.

Tanaya Macheel nag-ambag ng pag-uulat

Larawan sa pamamagitan ng Shutterstock