Канада вносить зміни до національного законодавства для регулювання Bitcoin бізнесу

Парламент Канади ухвалив законопроект, який вносить зміни до Закону країни про доходи від злочинних доходів (відмивання грошей) і фінансування тероризму від 2000 року, щоб поширити його на іноземні та місцеві компанії, що працюють у секторах Bitcoin і цифрової валюти в Канаді.

Законопроект C-31, офіційно відомий як «Закон про імплементацію деяких положень бюджету, представленого в парламенті 11 лютого 2014 року», має потенційно далекосяжні наслідки для всіх Bitcoin бізнесів, які зараз обслуговують канадський ринок, і вперше був представлений у березні.

19 червня це отримав королівський дозвіл, таким чином офіційно набувши статусу закону, хоча перед тим, як положення буде введено в дію, знадобиться додаткове схвалення.

Поправка не називає Bitcoin безпосередньо, а скоріше стосується компаній, які «торгують віртуальними валютами». Члени канадської Bitcoin екосистеми звернулися за офіційними роз’ясненнями. Однак попереднє обговорення законопроекту тодішнім міністром Фінанси країни Джимом Флаерті свідчить про те, що заходи єсправді призначений для покриття Bitcoin.

Після набуття чинності закон регулюватиме Bitcoin бізнес як бізнес, що надає грошові послуги (MSBs), рішення, яке накладатиме ведення записів, процедури перевірки, звітування про підозрілі транзакції та вимоги до реєстрації для Bitcoin бізнесу, який прагне залучити своїх громадян до фінансових послуг, пов’язаних із цифровою валютою.

The текст зміненого закону сказано:

«Розділ 19 частини 6 вносить поправки до Закону про доходи, одержані злочинним шляхом (відмивання грошей) і фінансування тероризму, щоб, серед іншого, посилити вимоги щодо ідентифікації клієнтів, ведення обліку та реєстрації для фінансових установ і посередників, посилатися на онлайн-казино та поширити застосування Закону на фізичних та юридичних осіб, які працюють з віртуальними валютами та іноземними грошовими послугами».

Крім того, Bitcoin бізнеси повинні будуть зареєструватися в Центрі аналізу фінансових операцій і звітів Канади (FINTRAC) і зіткнуться з обмеженнями, якщо вони цього не зроблять.

Крістін Дюгайме

, канадський фахівець із фінансових злочинів і сертифікований спеціаліст із боротьби з відмиванням грошей (AML), написав в її оцінці що Bitcoin юридичним особам може бути заборонено традиційно відкривати банківські рахунки, якщо вони не зареєстровані у FINTRAC.

Дюхайме сказав CoinDesk:

«[Закон поширюється на] Bitcoin бізнеси в Канаді, які надають послуги канадцям, але він також поширюється на бізнеси за межами Канади, націлені на канадців... Для Bitcoin бізнесу за межами Канади застосовуватимуться кореспондентські банківські відносини, що означає, що банки в будь-якому місці в основному повинні будуть переконатися, що, коли вони надають Bitcoin послуги, ці Bitcoin послуги відповідають закону Канади».

Ембер Скотт, віце-президент відділу боротьби з відмиванням коштів у канадській консалтинговій компанії Bitcoin Strategy Group, далі пояснила:

«Це вплине на будь-кого, хто обслуговує канадських клієнтів у Канаді. Наприклад, якщо ви голландська компанія, яка пропонує банкомати в Голландії, а я як канадець купую BTC у банкоматі в Голландії, це не вплине. Але якщо та сама компанія пропонує онлайн-обмін, і я маю доступ до цього обміну з Канади, вони потрапляють під дію закону».

Скотт додав: «Штрафи за невиконання вимог можуть бути досить значними. Крім фінансових наслідків, регулятор також має можливість публікувати назви компаній, які порушують (що, як правило, є поцілунком смерті щодо підтримки чи встановлення будь-яких банківських відносин)».

Ці заходи є частиною широкомасштабного законопроекту, спрямованого на зміцнення країни національна політика протидії відмиванню коштів та зусилля щодо фінансування тероризму.

CoinDesk стежить за розвитком цієї історії.