Канада вносит поправки в национальный закон для регулирования бизнеса в Bitcoin

Парламент Канады принял законопроект, вносящий поправки в Закон о борьбе с преступными доходами (отмыванием денег) и финансированием терроризма 2000 года, распространяя его действие как на иностранные, так и на отечественные предприятия, работающие в секторах Bitcoin и цифровых валют в Канаде.

Законопроект C-31, официально известный как «Закон о реализации некоторых положений бюджета, внесенного в парламент 11 февраля 2014 года», имеет потенциально далеко идущие последствия для всех Bitcoin компаний, в настоящее время обслуживающих канадский рынок, и был впервые представлен в марте.

19 июня этополучил королевское согласие, тем самым официально став законом, хотя для вступления постановления в силу потребуется дополнительное одобрение.

Поправка не называет Bitcoin напрямую, а скорее ссылается на компании, «занимающиеся виртуальными валютами». Участники канадской экосистемы Bitcoin обратились за официальным разъяснением. Однако предыдущее обсуждение законопроекта тогдашним министром Финансы страны Джимом Флаэрти предполагает, что мерыдействительно предназначен для покрытия Bitcoin.

После вступления в силу закон будет регулировать деятельность Bitcoin компаний как деятельность предприятий по оказанию финансовых услуг (MSB), что потребует от компаний, занимающихся Bitcoin , стремящихся предоставлять гражданам финансовые услуги, связанные с цифровой валютой, ведения учета, процедур проверки, отчетности о подозрительных транзакциях и требований регистрации.

Theтекстизмененного закона гласит:

«Раздел 19 Части 6 вносит поправки в Закон о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма, чтобы, среди прочего, ужесточить требования к идентификации клиентов, ведению учета и регистрации для финансовых учреждений и посредников, распространить действие Закона на лиц и организации, которые занимаются виртуальными валютами и услугами по иностранным денежным операциям».

Кроме того, компании, Bitcoin , должны будут зарегистрироваться в Центре анализа финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC), а в случае невыполнения этого требования им будут грозить ограничения.

Кристина Дюэме

, канадский специалист по финансовым преступлениям и сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег (AML), написалв ее оценке что компаниям, Bitcoin, может быть запрещено открывать традиционные банковские счета, если они не зарегистрированы в FINTRAC.

Дюэме рассказал CoinDesk:

«[Закон распространяется на] компании, работающие с Bitcoin в Канаде и предоставляющие услуги канадцам, но он также распространяется на компании за пределами Канады, ориентированные на канадцев... Для компаний, Bitcoin за пределами Канады, будут применяться корреспондентские банковские отношения, а это означает, что банки в любом месте должны будут убедиться, что при предоставлении ими услуг, связанных с Bitcoin , эти услуги соответствуют законодательству Канады».

Эмбер Скотт, вице-президент по борьбе с отмыванием денег в канадской консалтинговой компании Bitcoin Strategy Group, пояснила:

«Это коснется любого, кто обслуживает канадских клиентов в Канаде. Например, если вы голландская компания, предлагающая банкоматы в Голландии, и я, как канадец, покупаю BTC в банкомате в Голландии, то никаких последствий не будет. Но если та же компания предлагает онлайн-обмен, и я получаю доступ к этому обмену из Канады, они попадают под действие закона».

Скотт добавил: «Штрафы за несоблюдение требований могут быть довольно существенными. Помимо финансовых последствий, регулирующий орган также имеет право публиковать названия компаний, уличенных в нарушении (что, как правило, является смертельным исходом в плане поддержания или установления любых банковских отношений)».

Эти меры являются частью широкомасштабного законопроекта, призванного укрепить позиции страны.внутренняя политика ПОД и усилия по финансированию терроризма.

CoinDesk следит за развитием событий.