XRP використовується у злочинності, але набагато рідше, ніж Bitcoin, каже Elliptic

Згідно з новим звітом фірми Elliptic, яка розслідує блокчейн, злочинці використовували XRP для здійснення своєї незаконної діяльності, хоча навряд чи в такій мірі, як Bitcoin.

Приблизно $400 мільйонів XRP можна простежити до різноманітних схем Понці та діяльності в даркнеті, повідомляє Elliptic у звіті, опублікованому в середу. Хоча це може здатися чималим, це становить лише 0,2 відсотка транзакцій XRP . Для порівняння, 829 мільйонів доларів Bitcoin, або 0,5 відсотка транзакцій цієї мережі, були витрачені на темну мережу, сказав постачальник аналітики.

«Незалежно від суми, це лише демонструє, що в цій монеті відбувається незаконна діяльність», — сказав Том Робінсон, головний науковий співробітник і співзасновник Elliptic. «Тому, якщо ви є компанією, яка займається деякими з цих транзакцій, вам потрібно перевірити їх, оскільки ви T хочете бути організацією, яка використовується для відмивання цих доходів».

Такі побоювання особливо гострі для цільового ринку XRP, регульованих фінансових установ. Ripple, стартап із Технології розподіленої книги (DLT), який володіє оцінками 60 відсотків пропозиції XRP і періодично продає токени для фінансування операцій, протягом останніх кількох років пропонувала банківське програмне забезпечення, яке використовує XRP .

Представник Ripple сказав: "Як і інші криптовалюти, XRP має відкритий вихідний код і децентралізований – він доступний для будь-кого. Транзакції XRP із підтримкою Ripple є безпечними та здійснюються через регульовані установи".

Криміналістичні фірми блокчейну, такі як Elliptic, займаються залученням Крипто до таких речей, як наркотики, зброя, матеріали сексуального насильства над дітьми та програми-вимагачі як послуга. У випадку XRP велика частина транзакцій пов’язана з шахрайством і схемами Понці, сказав Робінсон.

Наприклад, велика частина була задіяна в «інвестиційній» схемі Plus Token. На початку цього року китайська влада затримали шістьох громадян Китаю на тихоокеанському острові Вануату, підозрюваного в організації шахрайства, яке зібрало мільярди Крипто у людей у ​​Китаї та Південній Кореї.

Спостерігається збільшення використання Крипто для придбання таких речей, як номери вкрадених кредитних карток у дарк-мережі, і Elliptic виявила низку таких сайтів, які приймають XRP разом з іншими криптовалютами.

Але Робінсон сказав, що відносно невелика кількість незаконного використання XRP може послабити його асоціацію з традиційними Фінанси порівняно з іншими криптовалютами.

«Той факт, що сама мережа Ripple була націлена на великі традиційні банки, можливо, T резонує зловмисниками, які намагаються нею скористатися», — сказав він.

Компанія Ripple мала намір забезпечити дешевий і ефективний Криптовалюта міст для з’єднання банків-кореспондентів і таким чином забезпечити майже миттєві транскордонні платежі. У 2015 році вона була однією з перших Крипто отримати штраф від Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN) за порушення ПВК. Але Крипто , що тільки зароджувалася, вважала це позитивним, оскільки це означало, що Ripple на той час була ближча до регулювання, ніж інші Крипто .

За словами Робінсона, те саме можна сказати про XRP у контексті того, що Elliptic зруйнувала його шини, оскільки висвітлення незаконної діяльності XRP лише покращить довіру до мережі.

«Усюди, де у вас є будь-який механізм передачі вартості, потенційно буде відбуватися незаконне використання», — сказав Робінсон. «Я думаю, що ясність цього питання та можливість знати, де це відбувається, мають заспокоїти банки, а не викликати занепокоєння».

Щоб було зрозуміло, Elliptic мав справу з XRP, лише Крипто . «У нас T було жодної взаємодії з компанією Ripple», — сказав Робінсон.

Іншим великим інвестором у XRP є японський SBI Holdings (раніше відомий як Softbank Investment), який також очолював раунд інвестицій у розмірі 23 мільйонів доларів США в Elliptic на початку цього року.

Томоюкі Ніі, виконавчий директор із закордонних інвестицій SBI Investment, сказав в інтерв'ю в той час що банк був залучений Elliptic, тому що це була найкраща фірма, яка розшукувала блокчейни, коли справа доходить до XRP.