XRP se usa en delitos, pero con mucha menos frecuencia que Bitcoin, afirma Elliptic

Los delincuentes han utilizado XRP para llevar a cabo sus actividades ilícitas, aunque no en el mismo grado que Bitcoin, según un nuevo informe de la empresa de investigación de blockchain Elliptic.

Unos 400 millones de dólares en XRP se pueden rastrear a diversas estafas Ponzi y actividades en la red oscura, según Elliptic en un informe publicado el miércoles. Si bien puede parecer mucho, representa solo el 0,2 % de las transacciones de XRP . En comparación, 829 millones de dólares en Bitcoin, o 0,5 por ciento de las transacciones de esa red, se han gastado en la red oscura, dijo el proveedor de análisis.

“Independientemente de la cantidad, esto simplemente demuestra que existe actividad ilícita con esta moneda”, dijo Tom Robinson, científico jefe y cofundador de Elliptic. “Por lo tanto, si su empresa gestiona algunas de estas transacciones, debe estar pendiente de ello, ya que no quiere ser la organización utilizada para blanquear esas ganancias”.

Estas preocupaciones son especialmente graves para el mercado objetivo de XRP: las instituciones financieras reguladas. Ripple, la startup de Tecnología de contabilidad distribuida (DLT) que posee aproximadamente... 60 por ciento del suministro de XRP y vende periódicamente los tokens para financiar operaciones, ha estado promocionando software bancario que utiliza XRP durante los últimos años.

Un portavoz de Ripple declaró: «Al igual que otras criptomonedas, XRP es de código abierto y descentralizado; cualquiera puede usarla. Las transacciones con XRP habilitadas por Ripple son seguras y se realizan a través de instituciones reguladas».

Empresas de análisis forense de blockchain como Elliptic abordan la participación de las Cripto en asuntos como drogas, armas, material de abuso sexual infantil y ransomware como servicio. En el caso de XRP, gran parte de las transacciones estaban relacionadas con estafas y esquemas Ponzi, afirmó Robinson.

Por ejemplo, una gran parte se debió al plan de "inversión" de Plus Token. A principios de este año, las autoridades chinas...arrestaron a seis ciudadanos chinos en la isla de Vanuatu, en el Pacífico, se sospecha que orquestaron la estafa, que recaudó miles de millones de dólares en Cripto de personas en China y Corea del Sur.

Ha habido un aumento en el uso de Cripto para comprar cosas como números de tarjetas de crédito robadas en la red oscura y Elliptic había detectado varios de esos sitios que aceptan XRP junto con otras criptomonedas.

Pero Robinson dijo que la cantidad relativamente pequeña de uso ilícito de XRP podría deberse a su asociación con las Finanzas tradicionales, en comparación con otras criptomonedas.

"El hecho de que la red Ripple haya sido atacada por grandes bancos tradicionales quizá no sea del agrado de los criminales que intentan usarla", dijo.

Ripple se propuso proporcionar un puente de Criptomonedas económico y eficiente para conectar bancos corresponsales y así proporcionar pagos transfronterizos casi instantáneos. En 2015, fue una de las primeras empresas de Cripto en... recibir una multa De la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) por fallas en la lucha contra el blanqueo de capitales. Sin embargo, esto se consideró positivo en una industria de Cripto incipiente, ya que significaba que Ripple estaba más cerca de ser regulada que otras empresas de Cripto en ese momento.

Lo mismo podría decirse de XRP en el contexto de que Elliptic le esté pateando los neumáticos, dijo Robinson, ya que resaltar la actividad ilícita de XRP solo mejorará la credibilidad de la red.

“Dondequiera que exista cualquier mecanismo de transferencia de valor, existe la posibilidad de un uso ilícito”, afirmó Robinson. “Creo que tener claridad al respecto y saber dónde está ocurriendo debería tranquilizar a los bancos, en lugar de preocuparlos”.

Para ser claros, Elliptic solo operaba con XRP, el Cripto . «No hemos tenido ninguna interacción con Ripple», afirmó Robinson.

Otro gran inversor en XRP es SBI Holdings de Japón (anteriormente conocido como Softbank Investment), que también lideró una ronda de inversión de 23 millones de dólares en Elliptic a principios de este año.

Tomoyuki Nii, director ejecutivo de inversiones extranjeras en SBI Investment,dijo en una entrevista en ese momento que el banco se sintió atraído por Elliptic porque era la mejor empresa de investigación de blockchain cuando se trata de XRP.