Познакомьтесь с фермерами, выращивающими урожай, которые пашут на самом рискованном тренде криптовалюты

ONE — музыкант, удостоенный премии «Грэмми», с кучей свободного времени. Другой — инженер-программист, которому некуда идти во время пандемии. Есть также редактор сайта данных и управляющий фондом, который инвестирует в цифровые активы.

Общее у этих людей — малоизвестное побочное занятие, известное как «доходное фермерство» — вид торговли и инвестирования Криптовалюта , который на самом деле даже T существовал до 2020 года. Доходное фермерство приносит прибыль, подобную фиксированному доходу, которая может, по крайней мере на короткие промежутки времени, обеспечивать годовые процентные ставки, эквивалентные процентам, которые инвесторы не смогут найти больше нигде.

Проще говоря, доходное фермерство — это когда держатели Криптовалюта покупают цифровые активы, такие как Bitcoin (BTC) и эфир (ETH) или токены, привязанные к доллару, такие как Tether (USDT) и DAI (DAI) в основанные на блокчейне полуавтономные кредитные и торговые платформы в обмен на дополнительные токены в качестве вознаграждения. В быстрорастущем подсегменте Криптo , известном как децентрализованные Финансы, или DeFi, доходное фермерство предлагает более быстрый и прибыльный способ заработать деньги, чем, скажем, размещение дополнительных долларов на сберегательном счете JPMorgan Chase под ничтожную процентную ставку в 0,01%.

Бум DeFi-фермерства начался в июне, когда были запущены DeFi-проекты Compound и Aave . За ними вскоре последовали Kyber, Balancer и yearn.finance. Затем последовали более креативные названия, такие как Spaghetti, Tendies и Sushiswap .

Читать дальше: Что такое урожайное земледелие? Ракетное топливоDeFi, Объяснение

Отчасти потому, что трейдеры Криптовалюта поняли, что могут заработать так много денег, просто используя протоколы, рост был ошеломляющим: с июня эти системы выросли в восемь раз, и в общей сложности в них заблокировано Криптo обеспечение на сумму $11 млрд, согласно DeFi Pulse. По данным сайта DeFi Rate, возможно чистая годовая процентная доходность более 53% годовыхвложение Криптo в кредитора Fulcrum, а иногда и в гораздо большем объеме в новые проекты для тех, кто вкладывается пораньше.

Но кто эти фермеры, получающие доход? Почему они устремились в этот таинственный уголок индустрии цифровых активов и как они Словарь , как все это работает? Является ли это занятием на полный или неполный рабочий день? Насколько все это безумно рискованно?

CoinDesk поговорил с несколькими фермерами, выращивающими урожай, чтобы узнать их истории.

Художник

Андре Аллен Аньос, также известный как RAC, — музыкальный продюсер и артист, имеющий более 2 миллионов слушателей в месяц на Spotify,Грэмми в 2015 году за лучшую ремиксованную запись. «Я открыл для себя Ethereum где-то в конце 2016 года», — сказал он.

В 2017 году Аньос работал с поддерживаемой ConsenSys компанией Ujo Music над продажейпервый полноформатный музыкальный альбом через блокчейн EthereumПоклонники отправляли эфир на смарт-контракт на блокчейне, а файлы альбома размещались в децентрализованной межпланетной файловой системе, или IPFS, распределенной системе хранения.

Как раз когда Анджос начал заниматься криптомиром, к 2018 году цены на Криптовалюта рухнули. Интерес к этой сфере пошел на убыль, но Анджос остался в ней. Он узнал о проекте DeFi под названием MakerDAO и быстро увлекся концепцией залога, запертого в программном протоколе для создания привязанных к доллару стейблкоинов под названием DAI. «Это был мой вход в то, что мы называем DeFi», — говорит Анджос. «В то время для этого еще T было названия».

Нерегулярный график музыканта дает Аньосу достаточно времени для изучения урожайного фермерства. «Я, очевидно, музыкант», — сказал он. «Это то, чем я занимаюсь полный рабочий день. Из-за моей работы мой день довольно свободный. Я могу делать все, что захочу». Это включает в себя время, проведенное в социальных сетях и чтение новых проектов DeFi. «Вы открываете Twitter, и все сходят с ума по Yams», — сказал Аньос, имея в виду ONE проект DeFi по урожайному фермерству, который стал очень популярным в августе, прежде чем быстро сдулся после того, как в неаудированном программном протоколе была обнаружена ошибка.

Потратьте несколько минут на общение с Аньосом, и вы довольно быстро погрузитесь в дебри. Он очарован децентрализованной биржей стейблкоинов Curve. «Это пул стабильных токенов, и он находится на более эффективной кривой связывания».

Фермеры, выращивающие урожай, такие как Anjos, могут получать торговые сборы от биржи в обмен на предоставление своих токенов в качестве ликвидности. Другие пользователи Криптовалюта могут затем одолжить их для использования в торговле или даже заняться другим раундом выращивания урожая.

«Curve генерирует изрядное количество комиссий, которые затем идут в пул, что привлекает больше внимания», — говорит Анжос. Совсем недавно Анжос увлекся подражателем Curve под названием Swerve; недавно он написал в Twitter, что в то время как его традиционный банковский счет снизил процентные ставки по сберегательным счетам до нуля,проект Swerve предлагал 250% прибыли.

Аньос продолжает думать о способах использования DeFi в музыке. Недавно он продал 100 токенизированных кассет ограниченного тиража под названием $TAPE своего нового альбома через Ethereum с помощью стартапа Zora. «Я думаю, что в музыке есть много возможностей что-то сделать», — сказал Анос. «Мы как бы переполнены посредниками. Это своего рода идеальный вариант использования».

Однодневный путешественник

Проснувшись пораньше и включив MacBook Pro, фермер, который собирает урожай, проходит мимо«devops199fan»в Twitter проверяет свою ленту. Он ищет новые способы заработать в DeFi.

Чтобы найти возможности, нужно проводить много времени в Twitter.Devops199fanПодписчики около 144 человек, начиная отРоберт Лешнер, основатель DeFi-кредитора Compound, псевдонимным актерам, таким как он сам, таким как Хасу, исследователь с почти 30 000 подписчиков. Затем он переходит на сайтYieldfarming.info, имеющий пользовательский интерфейс, подобный терминалу, предоставляющий множество ресурсов.

«В любой момент времени доступно множество различных возможностей», — сказал devops199fan CoinDesk по видеоконференции, говоривший при условии, что его настоящее имя не будет названо. «И затем, с течением времени, запускается все больше и больше возможностей».

Это все еще работа на неполный рабочий день. Devops199fan работает инженером-программистом и T собирается увольняться, несмотря на то, что его прибыль от выращивания урожая становится все более значимой частью его дохода. Пандемия коронавируса и связанные с ней карантины означают для devops199fan работу из дома, а долгие часы карантина отнимают у него время, которое он по-прежнему считает хобби.

Devops199fan особенно нравится платформа DeFi под названием yearn.finance, который направляет пользователей к прибыльным возможностям путем объединения различных проектов и получения доли взамен. «Это ONE из самых крутых вещей, которые происходят в DeFi», — по словам devops199fan.

Трупа

Купер Терли работал писателем и редактором на сайте DeFi Rate, когда началась мода на доходное фермерство. «Я просто пытался понять, какой будет следующая тенденция в Криптo , как бы в конце медвежьего рынка», — сказал Терли, также известный Coopertroopa в Twitter. «Вопрос о доходном фермерстве начал привлекать мое внимание в Synthetix , когда они проводили испытания ликвидности», — сказал он, имея в виду проект DeFi, который служит автоматизированным производителем Криптовалюта деривативов.

Купер заявил, что размер дохода T имеет значения, когда он вкладывает Криптo в проект.

«Речь больше идет о легитимности представляемой FARM — в основном о людях, которые за ней стоят, или о количестве времени, которое было вложено в создание продукта», — сказал он.

Купер обычно тратит пару часов на изучение новых проектов, чтобы убедиться, что они легитимны. Попасть в них в самом начале — это ключ.

«Странность этих возможностей в том, что именно первые 24 часа оказываются самыми прибыльными», — сказал Купер.

Большинство проектов предлагают сверхсочные вознаграждения в виде токенов в течение первых нескольких дней. «Так что буквальное вхождение в этот первый час или около того может на самом деле иметь огромное значение для того, какую прибыль вы получаете от своего капитала», — сказал он.

Номинальные процентные ставки часто выглядят высокими, иногда 1000% или выше, потому что они доступны только для коротких рывков. «Причина, по которой Sushiswap был таким HOT, заключается в том, что в течение первой недели были вознаграждения 10 к одному», — сказал он.

«Я думаю, что простое обращение к новым фермам по мере их появления и получение первого шанса оказалось наиболее прибыльной возможностью для подавляющего большинства этих продуктов», — добавил он.

Управляющий фондом

Даже профессиональные инвесторы Криптовалюта начинают заниматься доходным фермерством. Джейк Брухман — управляющий партнер пятилетней инвестиционной компании цифровых активов CoinFund, которая вкладывает деньги напрямую в различные Криптo , а также в доходные фермы.

По данным Брухмана, по состоянию на сентябрь около 20% ликвидного портфеля CoinFund было направлено на выращивание урожая и майнинг ликвидности.

«Профиль ликвидности токенов сейчас значительно лучше, чем несколько лет назад», — сказал Брухман, житель Бруклина, штат Нью-Йорк, который следит за Криптo и инвестирует в нее уже более полудесяти лет. «Несколько лет назад было очень сложно разместить токен на централизованной бирже», — добавил он.

Теперь ликвидность проста: любой токен на базе Ethereum может быть легко добавлен в листинг на ряде децентрализованных бирж. Эта тенденция заложила основу для роста доходного фермерства.

Брукман определяет урожайное земледелие как «оптимизацию урожайности с использованием множества возможностей получения урожая, иногда путем объединения их с одним и тем же капиталом».

В марте 2018 года CoinFund запустилСеть травяных кормов для того, что он назвал «обобщенными стратегиями майнинга», определяемыми как «Криптo игры, реализованные децентрализованными протоколами, в которые пользователи могут играть, чтобы получать компенсацию в криптовалюте». По сути, это была ранняя итерация доходного фермерства. Даже самые упорные доходные фермеры признают, что все это похоже на большую игру, в которую играют с цифровыми токенами, но с эквивалентами в реальных деньгах.

Брухман — поклонник децентрализованных бирж, таких как Balancer , поскольку предоставление ликвидности в обмен на комиссии, взимаемые на бирже, является сегодня лучшим вариантом получения дохода на рынке, также известным как майнинг ликвидности.

Когда Брухман говорит о доходном фермерстве, он делает это с непринужденным, деловым потоком жаргона DeFi, который почти скрывает тот факт, что ничего из этого на самом деле не существовало до недавнего времени. «Любой может пойти на сторону предложения этих протоколов и предоставить ликвидность для некоторых из этих активов», — сказал он. «С Uniswap версии 2 это всего два актива на пул. С Balancer вы можете предоставить до восьми активов на пул».

Это все часть работы.

Фактор риска

Хотя это может показаться очень эфемерным, урожайное фермерство может привести к многообещающим разработкам в экосистеме Криптовалюта . Тем не менее, каждый урожайный фермер сказал CoinDesk одно и то же: эта штука действительно очень рискованна.

«Я уверен, что существует множество рисков, о которых мы на самом деле T знаем», — сказал музыкант Аньос.

Пожалуй, самое зловещее предупреждение прозвучало от Купера Терли: «Я считаю это невероятно рискованным — чертовски рискованным», — сказал он.

И хотя первоначальная доходность, возможно, была высокой, рынок Криптовалюта вступает в неопределенный четвертый квартал.

Фермеры, будьте осторожны.

Инвестиции CoinDesk: экономика Ethereum — это полностью виртуальное событие 14 октября, изучающее последствия для инвесторов масштабных изменений, происходящих в экосистеме Ethereum . Словарь больше.